Radian Group Valutazione
RDN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di RDN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: RDN ( $31.73 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $96.12 )
Significativamente al di sotto del valore equo: RDN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di RDN?
Metrica chiave: Poiché RDN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di RDN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.9x |
| Guadagni | US$598.84m |
| Cap. di mercato | US$4.73b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 5.1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 6.8x |
| Rapporto PEG | -2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto RDN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.2x | ||
ACT Enact Holdings | 7.3x | -1.6% | US$5.0b |
MTG MGIC Investment | 7.7x | -6.3% | US$5.9b |
ESNT Essent Group | 7.6x | 1.2% | US$5.6b |
PFSI PennyMac Financial Services | 30.2x | 43.3% | US$5.1b |
RDN Radian Group | 7.9x | -4.0% | US$4.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: RDN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto alla media dei peer ( 13.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il RDN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Diversified Financial settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FOA Finance of America Companies | 1.4x | -136.3% | US$587.52m |
PMIR PMI Group | 0.09x | n/a | US$518.61k |
ACGX Alliance Creative Group | 1.4x | n/a | US$373.87k |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: RDN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto alla media del settore US Diversified Financial ( 17.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il RDN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.9x |
| Rapporto equo PE | 13.1x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: RDN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.1 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$31.73 | US$36.36 +14.6% | 8.3% | US$41.00 | US$33.00 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | US$35.79 | US$35.93 +0.4% | 9.4% | US$41.00 | US$32.00 | n/a | 7 |
| Nov ’25 | US$31.67 | US$36.64 +15.7% | 8.4% | US$41.00 | US$33.00 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | US$34.24 | US$36.21 +5.8% | 8.1% | US$40.00 | US$32.00 | n/a | 7 |
| Sep ’25 | US$36.15 | US$35.93 -0.6% | 7.6% | US$40.00 | US$32.00 | n/a | 7 |
| Aug ’25 | US$35.60 | US$34.43 -3.3% | 5.5% | US$37.00 | US$31.50 | n/a | 7 |
| Jul ’25 | US$31.19 | US$32.64 +4.7% | 6.8% | US$36.00 | US$30.00 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | US$31.24 | US$32.50 +4.0% | 6.2% | US$35.00 | US$30.00 | n/a | 7 |
| May ’25 | US$30.18 | US$32.00 +6.0% | 8.0% | US$35.00 | US$28.00 | n/a | 7 |
| Apr ’25 | US$32.83 | US$31.71 -3.4% | 9.3% | US$36.00 | US$28.00 | n/a | 7 |
| Mar ’25 | US$28.82 | US$31.71 +10.0% | 9.3% | US$36.00 | US$28.00 | n/a | 7 |
| Feb ’25 | US$29.34 | US$30.71 +4.7% | 11.0% | US$36.00 | US$26.00 | n/a | 7 |
| Jan ’25 | US$28.55 | US$29.43 +3.1% | 9.1% | US$35.00 | US$26.00 | n/a | 7 |
| Dec ’24 | US$25.83 | US$29.67 +14.9% | 9.5% | US$35.00 | US$26.00 | US$35.79 | 6 |
| Nov ’24 | US$25.54 | US$29.80 +16.7% | 9.8% | US$35.00 | US$26.00 | US$31.67 | 5 |
| Oct ’24 | US$25.11 | US$29.80 +18.7% | 9.8% | US$35.00 | US$26.00 | US$34.24 | 5 |
| Sep ’24 | US$27.23 | US$29.17 +7.1% | 10.4% | US$35.00 | US$26.00 | US$36.15 | 6 |
| Aug ’24 | US$26.93 | US$26.58 -1.3% | 9.5% | US$30.00 | US$23.00 | US$35.60 | 6 |
| Jul ’24 | US$25.28 | US$26.58 +5.2% | 9.5% | US$30.00 | US$23.00 | US$31.19 | 6 |
| Jun ’24 | US$25.69 | US$26.58 +3.5% | 9.5% | US$30.00 | US$23.00 | US$31.24 | 6 |
| May ’24 | US$23.97 | US$26.00 +8.5% | 10.2% | US$30.00 | US$23.00 | US$30.18 | 6 |
| Apr ’24 | US$22.10 | US$24.92 +12.7% | 10.1% | US$30.00 | US$22.50 | US$32.83 | 6 |
| Mar ’24 | US$21.34 | US$24.36 +14.1% | 11.1% | US$30.00 | US$21.00 | US$28.82 | 7 |
| Feb ’24 | US$22.41 | US$24.19 +7.9% | 11.0% | US$30.00 | US$21.00 | US$29.34 | 8 |
| Jan ’24 | US$19.07 | US$24.63 +29.1% | 9.6% | US$30.00 | US$22.00 | US$28.55 | 8 |
| Dec ’23 | US$19.20 | US$24.63 +28.3% | 9.6% | US$30.00 | US$22.00 | US$25.83 | 8 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/19 17:06 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/19 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Radian Group Inc. è coperta da 22 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Bruce Harting | Barclays |
| Terry Ma | Barclays |
| Mihir Bhatia | BofA Global Research |