Radian Group Valutazione
RDN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di RDN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: RDN ( $33.21 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $102.8 )
Significativamente al di sotto del valore equo: RDN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di RDN?
Metrica chiave: Poiché RDN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di RDN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.5x |
| Guadagni | US$596.64m |
| Cap. di mercato | US$4.54b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 5.5x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 7.5x |
| Rapporto PEG | -3.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto RDN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.4x | ||
PFSI PennyMac Financial Services | 14.1x | 32.80% | US$4.9b |
ACT Enact Holdings | 7.5x | -1.79% | US$5.2b |
MTG MGIC Investment | 8x | -6.12% | US$6.3b |
ESNT Essent Group | 8x | 0.92% | US$5.9b |
RDN Radian Group | 7.5x | -2.23% | US$4.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: RDN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.5 x) rispetto alla media dei peer ( 9.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il RDN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Diversified Financial settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: RDN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.5 x) rispetto alla media del settore US Diversified Financial ( 15 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il RDN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.5x |
| Rapporto equo PE | 11.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: RDN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$33.21 | US$36.33 +9.40% | 5.87% | US$40.00 | US$34.00 | n/a | 6 |
| May ’26 | US$32.56 | US$35.83 +10.05% | 6.53% | US$40.00 | US$34.00 | n/a | 6 |
| Apr ’26 | US$33.85 | US$36.43 +7.62% | 7.17% | US$40.00 | US$34.00 | n/a | 7 |
| Mar ’26 | US$32.91 | US$36.43 +10.69% | 7.17% | US$40.00 | US$34.00 | n/a | 7 |
| Feb ’26 | US$34.02 | US$36.29 +6.66% | 7.61% | US$40.00 | US$33.00 | n/a | 7 |
| Jan ’26 | US$31.72 | US$36.36 +14.62% | 8.34% | US$41.00 | US$33.00 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | US$35.79 | US$35.93 +0.39% | 9.42% | US$41.00 | US$32.00 | n/a | 7 |
| Nov ’25 | US$31.67 | US$36.64 +15.70% | 8.40% | US$41.00 | US$33.00 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | US$34.24 | US$36.21 +5.77% | 8.08% | US$40.00 | US$32.00 | n/a | 7 |
| Sep ’25 | US$36.15 | US$35.93 -0.61% | 7.60% | US$40.00 | US$32.00 | n/a | 7 |
| Aug ’25 | US$35.60 | US$34.43 -3.29% | 5.51% | US$37.00 | US$31.50 | n/a | 7 |
| Jul ’25 | US$31.19 | US$32.64 +4.66% | 6.79% | US$36.00 | US$30.00 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | US$31.24 | US$32.50 +4.03% | 6.21% | US$35.00 | US$30.00 | US$34.15 | 7 |
| May ’25 | US$30.18 | US$32.00 +6.03% | 8.01% | US$35.00 | US$28.00 | US$32.56 | 7 |
| Apr ’25 | US$32.83 | US$31.71 -3.40% | 9.34% | US$36.00 | US$28.00 | US$33.85 | 7 |
| Mar ’25 | US$28.82 | US$31.71 +10.04% | 9.34% | US$36.00 | US$28.00 | US$32.91 | 7 |
| Feb ’25 | US$29.34 | US$30.71 +4.68% | 10.97% | US$36.00 | US$26.00 | US$34.02 | 7 |
| Jan ’25 | US$28.55 | US$29.43 +3.08% | 9.06% | US$35.00 | US$26.00 | US$31.72 | 7 |
| Dec ’24 | US$25.83 | US$29.67 +14.85% | 9.47% | US$35.00 | US$26.00 | US$35.79 | 6 |
| Nov ’24 | US$25.54 | US$29.80 +16.68% | 9.82% | US$35.00 | US$26.00 | US$31.67 | 5 |
| Oct ’24 | US$25.11 | US$29.80 +18.68% | 9.82% | US$35.00 | US$26.00 | US$34.24 | 5 |
| Sep ’24 | US$27.23 | US$29.17 +7.11% | 10.36% | US$35.00 | US$26.00 | US$36.15 | 6 |
| Aug ’24 | US$26.93 | US$26.58 -1.29% | 9.49% | US$30.00 | US$23.00 | US$35.60 | 6 |
| Jul ’24 | US$25.28 | US$26.58 +5.16% | 9.49% | US$30.00 | US$23.00 | US$31.19 | 6 |
| Jun ’24 | US$25.69 | US$26.58 +3.48% | 9.49% | US$30.00 | US$23.00 | US$31.24 | 6 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/06/04 19:53 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/06/04 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Radian Group Inc. è coperta da 22 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Bruce Harting | Barclays |
| Terry Ma | Barclays |
| Mihir Bhatia | BofA Global Research |