Essent Group Valutazione
ESNT è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ESNT se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ESNT ( $62.49 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $135.52 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ESNT viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ESNT?
Metrica chiave: Poiché ESNT è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ESNT su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 8.6x |
| Utili | US$702.89m |
| Cap. di mercato | US$6.04b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 5.1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 7.4x |
| Rapporto PEG | -5.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ESNT di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 27.3x | ||
PFSI PennyMac Financial Services | 13.3x | 28.07% | US$6.6b |
ACT Enact Holdings | 8.4x | -0.72% | US$5.6b |
MTG MGIC Investment | 8.4x | -4.86% | US$6.3b |
UWMC UWM Holdings | 79.2x | 75.33% | US$8.4b |
ESNT Essent Group | 8.6x | -1.52% | US$6.0b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ESNT ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.6 x) rispetto alla media dei peer ( 27.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ESNT's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Diversified Financial settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: ESNT ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.6 x) rispetto alla media del settore US Diversified Financial ( 13.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ESNT's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 8.6x |
| Rapporto equo PE | 11.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ESNT ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$62.49 | US$67.25 +7.62% | 3.47% | US$71.00 | US$64.00 | n/a | 8 |
| Nov ’26 | US$60.57 | US$67.50 +11.44% | 3.39% | US$71.00 | US$64.00 | n/a | 8 |
| Oct ’26 | US$62.19 | US$66.25 +6.53% | 4.88% | US$70.00 | US$59.00 | n/a | 8 |
| Sep ’26 | US$62.74 | US$66.25 +5.59% | 4.88% | US$70.00 | US$59.00 | n/a | 8 |
| Aug ’26 | US$56.52 | US$65.00 +15.00% | 5.38% | US$70.00 | US$59.00 | n/a | 8 |
| Jul ’26 | US$61.44 | US$65.13 +6.00% | 5.18% | US$70.00 | US$58.00 | n/a | 8 |
| Jun ’26 | US$58.00 | US$64.75 +11.64% | 5.45% | US$70.00 | US$58.00 | n/a | 8 |
| May ’26 | US$57.04 | US$62.71 +9.95% | 6.42% | US$70.00 | US$58.00 | n/a | 7 |
| Apr ’26 | US$58.24 | US$64.00 +9.89% | 7.45% | US$71.00 | US$58.00 | n/a | 8 |
| Mar ’26 | US$57.62 | US$64.00 +11.07% | 7.45% | US$71.00 | US$58.00 | n/a | 8 |
| Feb ’26 | US$58.25 | US$63.88 +9.66% | 7.69% | US$72.00 | US$58.00 | n/a | 8 |
| Jan ’26 | US$54.44 | US$65.22 +19.81% | 7.74% | US$75.00 | US$60.00 | n/a | 9 |
| Dec ’25 | US$57.78 | US$65.56 +13.46% | 6.79% | US$73.00 | US$60.00 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | US$53.77 | US$67.22 +25.02% | 5.77% | US$75.00 | US$62.00 | US$60.57 | 9 |
| Oct ’25 | US$63.82 | US$66.70 +4.51% | 5.57% | US$73.00 | US$62.00 | US$62.19 | 10 |
| Sep ’25 | US$64.29 | US$66.10 +2.82% | 4.66% | US$70.00 | US$62.00 | US$62.74 | 10 |
| Aug ’25 | US$61.25 | US$62.70 +2.37% | 3.91% | US$67.00 | US$58.00 | US$56.52 | 10 |
| Jul ’25 | US$55.72 | US$61.80 +10.91% | 3.30% | US$65.00 | US$58.00 | US$61.44 | 10 |
| Jun ’25 | US$56.70 | US$62.00 +9.35% | 3.46% | US$65.00 | US$58.00 | US$58.00 | 10 |
| May ’25 | US$53.59 | US$61.60 +14.95% | 5.25% | US$65.00 | US$55.00 | US$57.04 | 10 |
| Apr ’25 | US$58.87 | US$60.40 +2.60% | 5.60% | US$65.00 | US$55.00 | US$58.24 | 10 |
| Mar ’25 | US$53.57 | US$59.70 +11.44% | 5.14% | US$65.00 | US$55.00 | US$57.62 | 10 |
| Feb ’25 | US$55.13 | US$58.70 +6.48% | 6.00% | US$65.00 | US$54.00 | US$58.25 | 10 |
| Jan ’25 | US$52.74 | US$57.30 +8.65% | 5.47% | US$65.00 | US$54.00 | US$54.44 | 10 |
| Dec ’24 | US$49.05 | US$57.67 +17.57% | 5.36% | US$65.00 | US$54.00 | US$57.78 | 9 |
| Nov ’24 | US$47.79 | US$57.13 +19.53% | 6.80% | US$65.00 | US$51.00 | US$53.77 | 8 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/24 12:48 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/24 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Essent Group Ltd. è coperta da 17 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Mark DeVries | Barclays |
| Terry Ma | Barclays |
| Mihir Bhatia | BofA Global Research |