NMI Holdings Valutazione
NMIH è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di NMIH se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: NMIH ( $37.61 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $98.9 )
Significativamente al di sotto del valore equo: NMIH viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di NMIH?
Metrica chiave: Poiché NMIH è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di NMIH su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 8.3x |
| Guadagni | US$357.35m |
| Cap. di mercato | US$2.98b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 5.1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 6.4x |
| Rapporto PEG | 1.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto NMIH di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 16.6x | ||
AGM Federal Agricultural Mortgage | 13.2x | 8.4% | US$2.2b |
MBIN Merchants Bancorp | 6.8x | 0.9% | US$1.8b |
WD Walker & Dunlop | 38.9x | 28.4% | US$3.6b |
ACT Enact Holdings | 7.6x | -2.3% | US$5.2b |
NMIH NMI Holdings | 8.3x | 4.8% | US$3.0b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: NMIH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.3 x) rispetto alla media dei peer ( 16.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il NMIH's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Diversified Financial settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: NMIH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.3 x) rispetto alla media del settore US Diversified Financial ( 18.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il NMIH's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 8.3x |
| Rapporto equo PE | 14x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: NMIH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$37.61 | US$43.88 +16.7% | 8.8% | US$48.00 | US$36.00 | n/a | 8 |
| Nov ’25 | US$36.79 | US$44.25 +20.3% | 8.7% | US$48.00 | US$36.00 | n/a | 8 |
| Oct ’25 | US$41.13 | US$42.75 +3.9% | 8.6% | US$48.00 | US$36.00 | n/a | 8 |
| Sep ’25 | US$41.07 | US$41.75 +1.7% | 7.6% | US$47.00 | US$36.00 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | US$38.22 | US$41.25 +7.9% | 7.4% | US$47.00 | US$36.00 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | US$34.02 | US$37.13 +9.1% | 4.7% | US$40.00 | US$34.00 | n/a | 8 |
| Jun ’25 | US$33.18 | US$37.00 +11.5% | 4.9% | US$40.00 | US$34.00 | n/a | 8 |
| May ’25 | US$31.65 | US$36.38 +14.9% | 5.7% | US$40.00 | US$33.00 | n/a | 8 |
| Apr ’25 | US$31.75 | US$35.50 +11.8% | 7.0% | US$40.00 | US$33.00 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | US$30.05 | US$35.44 +18.0% | 6.7% | US$40.00 | US$33.00 | n/a | 9 |
| Feb ’25 | US$31.88 | US$34.33 +7.7% | 7.0% | US$40.00 | US$31.00 | n/a | 9 |
| Jan ’25 | US$29.68 | US$33.67 +13.4% | 6.3% | US$37.00 | US$30.00 | n/a | 9 |
| Dec ’24 | US$27.65 | US$33.38 +20.7% | 6.2% | US$37.00 | US$30.00 | n/a | 8 |
| Nov ’24 | US$27.55 | US$31.86 +15.6% | 5.9% | US$34.00 | US$29.00 | US$36.79 | 7 |
| Oct ’24 | US$27.09 | US$31.33 +15.7% | 6.0% | US$34.00 | US$29.00 | US$41.13 | 6 |
| Sep ’24 | US$28.96 | US$31.43 +8.5% | 5.6% | US$34.00 | US$29.00 | US$41.07 | 7 |
| Aug ’24 | US$26.97 | US$28.21 +4.6% | 7.2% | US$31.00 | US$25.00 | US$38.22 | 7 |
| Jul ’24 | US$25.82 | US$27.36 +6.0% | 7.1% | US$30.00 | US$25.00 | US$34.02 | 7 |
| Jun ’24 | US$25.29 | US$27.36 +8.2% | 7.1% | US$30.00 | US$25.00 | US$33.18 | 7 |
| May ’24 | US$23.28 | US$26.88 +15.4% | 7.8% | US$30.00 | US$25.00 | US$31.65 | 8 |
| Apr ’24 | US$22.33 | US$27.00 +20.9% | 7.4% | US$30.00 | US$25.00 | US$31.75 | 8 |
| Mar ’24 | US$23.33 | US$27.00 +15.7% | 7.4% | US$30.00 | US$25.00 | US$30.05 | 8 |
| Feb ’24 | US$23.08 | US$26.00 +12.7% | 10.5% | US$30.00 | US$22.00 | US$31.88 | 8 |
| Jan ’24 | US$20.90 | US$27.13 +29.8% | 11.4% | US$31.00 | US$22.00 | US$29.68 | 8 |
| Dec ’23 | US$21.09 | US$26.78 +27.0% | 11.5% | US$31.00 | US$22.00 | US$27.65 | 9 |
| Nov ’23 | US$21.51 | US$26.44 +22.9% | 12.7% | US$31.00 | US$21.00 | US$27.55 | 9 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
ORIX
JP¥3.8t
Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.
IX
JP¥108.63
7D
-2.1%
1Y
19.6%
Federal Home Loan Mortgage
US$9.7b
Operates in the secondary mortgage market in the United States.
FMCC
US$3.29
7D
49.0%
1Y
422.6%
Ameriprise Financial
US$54.6b
Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.
AMP
US$565.04
7D
0.2%
1Y
61.7%