Radian Group (RDN) Panoramica del titolo
Radian Group Inc., insieme alle sue controllate, fornisce assicurazioni ipotecarie negli Stati Uniti. Maggiori dettagli
| Punteggio fiocco di neve | |
|---|---|
| Valutazione | 5/6 |
| Crescita futura | 1/6 |
| Prestazioni passate | 2/6 |
| Salute finanziaria | 5/6 |
| Dividendi | 5/6 |
Premi
Analisi del rischio
Non sono stati rilevati rischi per RDN dai nostri controlli di rischio.
RDN Community Fair Values
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Analyst Price Targets
Concorrenti di Radian Group Inc.
Storia dei prezzi e prestazioni
| Prezzi storici delle azioni | |
|---|---|
| Prezzo attuale dell'azione | US$37.21 |
| Massimo di 52 settimane | US$38.84 |
| Minimo di 52 settimane | US$31.50 |
| Beta | 0.76 |
| Variazione di 1 mese | 5.20% |
| Variazione a 3 mesi | 11.67% |
| Variazione di 1 anno | 10.55% |
| Variazione a 3 anni | 47.48% |
| Variazione a 5 anni | 59.43% |
| Variazione dall'IPO | 683.37% |
Notizie e aggiornamenti recenti
Recent updates
These Analysts Think Radian Group Inc.'s (NYSE:RDN) Sales Are Under Threat
The analysts covering Radian Group Inc. ( NYSE:RDN ) delivered a dose of negativity to shareholders today, by making a...Radian Group: Diversification Benefits Are Underappreciated
Summary Radian Group is now a more diversified insurer after acquiring Inigo for $1.67 billion, reducing reliance on U.S. housing market cycles. Inigo's integration adds specialty P&C and reinsurance exposure, with expected combined ratios of 90%-92% and ~$0.35 EPS accretion, despite tighter margins. RDN's mortgage insurance book is gradually becoming riskier as older, low-risk policies roll off, but credit quality remains strong and reserve releases continue. With shares trading below 8x earnings, a 3% yield, and catalysts from noncore asset sales and resumed buybacks, I maintain a "Buy" rating with >15% upside. Read the full article on Seeking Alpha
Strong Housing Demand Will Sustain Private Mortgage Insurance
Despite ongoing challenges in mortgage origination and limited near-term sector catalysts, Radian Group’s balanced business model and strong operating trends have led analysts to raise their price target modestly from $37.00 to $38.67. Analyst Commentary Challenging mortgage origination environment persists, impacting growth outlook.Little Excitement Around Radian Group Inc.'s (NYSE:RDN) Earnings
When close to half the companies in the United States have price-to-earnings ratios (or "P/E's") above 19x, you may...The New Year May Not Be Kind To Radian Group
Summary Radian Group stock has tripled since 2020 but is now facing decline due to high mortgage rates and low affordable home supply. The private mortgage insurance industry faces significant headwinds, including an aging homebuyer demographic, high mortgage rates, and decreasing home affordability. Radian's performance is slipping with declining new policies, increasing loan defaults, and a higher debt load compared to competitors. I recommend selling RDN stock to lock in gains, as the easy money in this industry likely ended in mid-2023. Read the full article on Seeking AlphaRadian Group: Strong Capital Returns Reflected In Valuation
Summary Radian Group remains a "hold" due to resilient home prices, low insured losses, and strong investment income, despite potential peak earnings in 2024. The company’s profitability is driven by minimal loan losses and higher interest rates, with a solid balance sheet and significant capital returns. Home prices at record highs and low delinquencies protect RDN from significant losses, but new policies post-2022 carry more risk. Investment income has surged due to higher rates, but anticipated rate cuts may moderate future earnings, making current stock levels suitable for holding, not buying. Read the full article on Seeking Alpha
Navigating Growth And Challenges In Mortgage Insurance With Innovative Strategies
Radian Group's growth in primary mortgage insurance and use of proprietary analytics indicates potential for revenue increases and market share expansion.Radian: Likely Fairly Valued As Legacy Tailwinds Peak (Rating Downgrade)
Summary Radian's shares have performed well, returning 22% over the past year, and the company has increased its buyback authorization, indicating ongoing capital returns to shareholders. The company's core mortgage insurance business is performing well, thanks to high home prices and low inflation. Radian's legacy book of policies is likely to have no losses due to rising home prices, but newer policies may face some losses in the future, meaning earnings are peaking. Read the full article on Seeking AlphaRadian Remains Attractive Thanks To Strong Home Prices
Summary Radian Group's stock has risen by over 26% in the past year due to a strong housing market and increased investment income. The company reported solid earnings, beating expectations and growing book value by 15%. Radian expects ongoing strength in its business, with increased dividends and capital returns in 2024. Read the full article on Seeking AlphaA Resilient Housing Market Makes Radian Attractive
Summary Radian Group's shares have performed well, rising 26% in the past year, thanks to a firm housing market and reduced risk of losses on its insurance portfolio. Radian provides private mortgage insurance, allowing borrowers to obtain conforming mortgages with less than a 20% down payment. The company's strong performance, adequate reserves, and excess capital make it an attractive investment opportunity, with potential for a 15% return. Read the full article on Seeking AlphaRendimenti per gli azionisti
| RDN | US Diversified Financial | US Mercato | |
|---|---|---|---|
| 7D | 0.9% | 0.4% | -0.8% |
| 1Y | 10.5% | -9.5% | 27.1% |
Ritorno vs Industria: RDN ha superato il US Diversified Financial che ha restituito -9.5 % nell'ultimo anno.
Rendimento vs Mercato: RDN ha avuto una performance inferiore al mercato US che ha registrato un rendimento 27.1 % nell'ultimo anno.
Volatilità dei prezzi
| RDN volatility | |
|---|---|
| RDN Average Weekly Movement | 3.3% |
| Diversified Financial Industry Average Movement | 6.4% |
| Market Average Movement | 7.2% |
| 10% most volatile stocks in US Market | 16.3% |
| 10% least volatile stocks in US Market | 3.2% |
Prezzo delle azioni stabile: RDN non ha avuto una volatilità dei prezzi significativa negli ultimi 3 mesi rispetto al mercato US.
Volatilità nel tempo: La volatilità settimanale ( 3% ) di RDN è rimasta stabile nell'ultimo anno.
Informazioni sull'azienda
| Fondato | I dipendenti | AMMINISTRATORE DELEGATO | Sito web |
|---|---|---|---|
| 1977 | 900 | Rick Thornberry | www.radian.com |
Radian Group Inc., insieme alle sue controllate, fornisce assicurazioni ipotecarie negli Stati Uniti. Aggrega, gestisce e distribuisce il rischio di credito ipotecario a beneficio degli istituti di credito ipotecario e degli investitori di credito ipotecario attraverso l'assicurazione ipotecaria privata sui mutui residenziali di primo grado. La società offre anche assicurazioni ipotecarie private, assicurazioni speciali e linee di riassicurazione.
Radian Group Inc. Riepilogo dei fondamenti
| RDN statistiche fondamentali | |
|---|---|
| Capitalizzazione di mercato | US$5.00b |
| Utili (TTM) | US$595.56m |
| Ricavi(TTM) | US$1.37b |
RDN è sopravvalutato?
Vedi Fair Value e analisi di valutazioneUtili e ricavi
| RDN Conto economico (TTM) | |
|---|---|
| Ricavi | US$1.37b |
| Costo del fatturato | US$240.08m |
| Profitto lordo | US$1.13b |
| Altre spese | US$534.84m |
| Utili | US$595.56m |
Ultimi utili riportati
Mar 31, 2026
Prossima data di guadagno
n/a
| Utile per azione (EPS) | 4.48 |
| Margine lordo | 82.48% |
| Margine di profitto netto | 43.46% |
| Rapporto debito/patrimonio netto | 28.0% |
Come si è comportato RDN nel lungo periodo?
Vedi performance storica e confrontoDividendi
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2026/05/21 10:01 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2026/05/21 00:00 |
| Utili | 2026/03/31 |
| Utili annuali | 2025/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Radian Group Inc. è coperta da 20 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Bruce Harting | Barclays |
| Terry Ma | Barclays |
| Mihir Bhatia | BofA Global Research |