LendingClub Valutazione
LC è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di LC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: LC ( $15.07 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( $14.35 )
Significativamente al di sotto del valore equo: LC è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di LC?
Metrica chiave: Poiché LC è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di LC su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 32.7x |
| Guadagni | US$51.77m |
| Cap. di mercato | US$1.69b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.6x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 5.9x |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto LC di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 10.3x | ||
FINV FinVolution Group | 5.3x | 11.7% | US$1.6b |
PRG PROG Holdings | 12.3x | -0.2% | US$1.9b |
ENVA Enova International | 14.6x | 23.9% | US$2.6b |
BFH Bread Financial Holdings | 9.1x | 9.5% | US$2.9b |
LC LendingClub | 32.7x | 52.7% | US$1.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: LC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 32.7 x) rispetto alla media dei peer ( 10.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il LC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: LC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 32.7 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 12.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il LC's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 32.7x |
| Rapporto equo PE | 28.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: LC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 32.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 28.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$15.07 | US$15.60 +3.5% | 14.4% | US$19.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Nov ’25 | US$14.21 | US$15.60 +9.8% | 14.4% | US$19.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Oct ’25 | US$11.15 | US$13.80 +23.8% | 10.8% | US$16.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Sep ’25 | US$12.15 | US$13.80 +13.6% | 10.8% | US$16.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Aug ’25 | US$11.42 | US$13.60 +19.1% | 11.6% | US$16.00 | US$11.00 | n/a | 10 |
| Jul ’25 | US$8.34 | US$10.68 +28.0% | 15.7% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 10 |
| Jun ’25 | US$8.92 | US$10.64 +19.3% | 15.9% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 9 |
| May ’25 | US$9.00 | US$10.42 +15.7% | 14.3% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 9 |
| Apr ’25 | US$8.76 | US$10.31 +17.6% | 14.9% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 9 |
| Mar ’25 | US$8.21 | US$10.31 +25.5% | 14.9% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 9 |
| Feb ’25 | US$8.68 | US$10.22 +17.8% | 15.0% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 9 |
| Jan ’25 | US$8.74 | US$9.23 +5.5% | 22.8% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 10 |
| Dec ’24 | US$6.75 | US$8.88 +31.5% | 24.0% | US$13.00 | US$7.00 | n/a | 10 |
| Nov ’24 | US$5.25 | US$8.97 +70.9% | 24.8% | US$13.00 | US$7.00 | US$14.21 | 9 |
| Oct ’24 | US$6.10 | US$11.50 +88.5% | 20.5% | US$15.00 | US$9.00 | US$11.15 | 9 |
| Sep ’24 | US$7.01 | US$11.83 +68.8% | 18.5% | US$15.00 | US$9.00 | US$12.15 | 9 |
| Aug ’24 | US$8.10 | US$11.72 +44.7% | 19.2% | US$15.00 | US$9.00 | US$11.42 | 9 |
| Jul ’24 | US$9.75 | US$11.39 +16.8% | 21.1% | US$15.00 | US$9.00 | US$8.34 | 9 |
| Jun ’24 | US$8.29 | US$11.13 +34.2% | 21.8% | US$15.00 | US$9.00 | US$8.92 | 8 |
| May ’24 | US$7.33 | US$11.13 +51.8% | 21.8% | US$15.00 | US$9.00 | US$9.00 | 8 |
| Apr ’24 | US$7.21 | US$12.43 +72.4% | 21.0% | US$17.00 | US$9.00 | US$8.76 | 7 |
| Mar ’24 | US$9.45 | US$12.71 +34.5% | 20.0% | US$17.00 | US$9.00 | US$8.21 | 7 |
| Feb ’24 | US$9.82 | US$12.71 +29.5% | 20.0% | US$17.00 | US$9.00 | US$8.68 | 7 |
| Jan ’24 | US$8.80 | US$16.57 +88.3% | 19.3% | US$20.00 | US$12.00 | US$8.74 | 7 |
| Dec ’23 | US$10.24 | US$16.29 +59.0% | 18.2% | US$20.00 | US$12.00 | US$6.75 | 7 |
| Nov ’23 | US$10.34 | US$16.29 +57.5% | 18.2% | US$20.00 | US$12.00 | US$5.25 | 7 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Federal Home Loan Mortgage
US$10.4b
Operates in the secondary mortgage market in the United States.
FMCC
US$3.22
7D
10.3%
1Y
405.9%
Ameriprise Financial
US$54.6b
Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.
AMP
US$562.56
7D
0.5%
1Y
60.5%
Investor
SEK 905.1b
A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.
IVSB.F
SEK 26.69
7D
-4.0%
1Y
32.1%