Bread Financial Holdings, Inc.

NYSE:BFH Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$2.8b

Bread Financial Holdings Valutazione

BFH è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di BFH se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: BFH ( $56.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $74.87 )

Significativamente al di sotto del valore equo: BFH viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BFH?

Metrica chiave: Poiché BFH è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per BFH. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di BFH per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di BFH su PE?
Rapporto PE8.9x
GuadagniUS$316.00m
Cap. di mercatoUS$2.84b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto BFH di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di BFH rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari16.9x
ENVA Enova International
14.8x23.9%US$2.6b
QFIN Qifu Technology
7.2x7.2%US$5.5b
PRG PROG Holdings
12.2x-0.2%US$2.0b
NNI Nelnet
33.5xn/aUS$3.8b
BFH Bread Financial Holdings
8.9x9.5%US$2.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BFH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.9 x) rispetto alla media dei peer ( 16.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il BFH's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$422.50m
JFIN Jiayin Group
1.9xn/aUS$309.71m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
BFH 8.9xMedia del settore 12.1xNo. of Companies4PE0816243240+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: BFH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.9 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 12.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il BFH's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

BFH PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8.9x
Rapporto equo PE 16x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BFH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti BFH e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$56.80
US$56.41
-0.7%
23.9%US$88.00US$34.00n/a15
Nov ’25US$50.75
US$53.88
+6.2%
23.2%US$88.00US$34.00n/a15
Oct ’25US$46.45
US$53.28
+14.7%
18.0%US$67.00US$35.00n/a15
Sep ’25US$58.17
US$54.94
-5.5%
17.2%US$67.00US$35.00n/a15
Aug ’25US$50.78
US$53.28
+4.9%
17.6%US$67.00US$35.00n/a15
Jul ’25US$45.33
US$42.86
-5.5%
24.7%US$67.00US$26.00n/a14
Jun ’25US$41.76
US$41.36
-1.0%
25.4%US$67.00US$26.00n/a14
May ’25US$38.38
US$37.21
-3.0%
15.1%US$48.00US$26.00n/a14
Apr ’25US$35.98
US$37.07
+3.0%
19.0%US$52.00US$27.00n/a14
Mar ’25US$38.28
US$37.07
-3.2%
19.0%US$52.00US$27.00n/a14
Feb ’25US$36.33
US$36.93
+1.7%
19.2%US$52.00US$25.00n/a15
Jan ’25US$32.94
US$34.62
+5.1%
23.5%US$53.00US$24.00n/a13
Dec ’24US$29.25
US$35.23
+20.4%
23.3%US$53.00US$24.00n/a13
Nov ’24US$26.71
US$37.67
+41.0%
23.0%US$53.00US$29.00US$50.7512
Oct ’24US$34.20
US$46.18
+35.0%
15.3%US$64.00US$37.00US$46.4511
Sep ’24US$38.73
US$46.45
+19.9%
15.1%US$64.00US$37.00US$58.1711
Aug ’24US$40.55
US$44.73
+10.3%
17.5%US$64.00US$34.00US$50.7811
Jul ’24US$31.39
US$39.09
+24.5%
25.6%US$64.00US$28.00US$45.3311
Jun ’24US$28.73
US$39.25
+36.6%
24.5%US$64.00US$28.00US$41.7612
May ’24US$26.85
US$40.50
+50.8%
24.4%US$64.00US$30.00US$38.3812
Apr ’24US$30.32
US$45.75
+50.9%
16.6%US$64.00US$35.00US$35.9812
Mar ’24US$40.93
US$53.54
+30.8%
36.5%US$116.00US$39.00US$38.2813
Feb ’24US$38.07
US$53.31
+40.0%
36.9%US$116.00US$39.00US$36.3313
Jan ’24US$37.66
US$48.50
+28.8%
18.6%US$64.00US$36.00US$32.9412
Dec ’23US$40.39
US$48.17
+19.3%
19.4%US$64.00US$36.00US$29.2512
Nov ’23US$36.71
US$48.17
+31.2%
19.4%US$64.00US$36.00US$26.7112

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

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FinVolution Group

US$1.6b

Operates in the online consumer finance industry.

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7D

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1Y

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ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥107.82

7D

-0.5%

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18.6%