Bread Financial Holdings, Inc.

NYSE:BFH Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$2.4b

Bread Financial Holdings Valutazione

BFH è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di BFH se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$68.96
Fair Value
26.7% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: BFH ( $50.58 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $68.96 )

Significativamente al di sotto del valore equo: BFH viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BFH?

Metrica chiave: Poiché BFH è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per BFH. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di BFH per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di BFH su PE?
Rapporto PE8.2x
GuadagniUS$286.00m
Cap. di mercatoUS$2.35b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto BFH di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di BFH rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari21.8x
ENVA Enova International
9.8x15.85%US$2.3b
FINV FinVolution Group
6x13.94%US$2.2b
NNI Nelnet
21.5xn/aUS$4.2b
DAVE Dave
50x38.00%US$2.6b
BFH Bread Financial Holdings
8.2x8.50%US$2.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BFH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto alla media dei peer ( 21.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il BFH's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?

0 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
BFH 8.2xMedia del settore 8.2xNo. of Companies7PE0816243240+
0 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: BFH è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 8.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il BFH's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

BFH PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8.2x
Rapporto equo PE 14.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BFH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti BFH e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$50.58
US$56.86
+12.41%
18.93%US$88.00US$39.00n/a14
May ’26US$47.79
US$57.14
+19.57%
20.34%US$88.00US$36.00n/a14
Apr ’26US$50.17
US$66.93
+33.40%
20.10%US$88.00US$50.00n/a14
Mar ’26US$54.00
US$70.57
+30.69%
15.72%US$88.00US$53.00n/a14
Feb ’26US$63.33
US$69.57
+9.86%
16.12%US$88.00US$51.00n/a14
Jan ’26US$61.06
US$62.08
+1.66%
24.07%US$88.00US$34.00n/a15
Dec ’25US$58.83
US$57.88
-1.62%
24.31%US$88.00US$34.00n/a15
Nov ’25US$50.75
US$53.88
+6.16%
23.24%US$88.00US$34.00n/a15
Oct ’25US$46.45
US$53.28
+14.70%
18.03%US$67.00US$35.00n/a15
Sep ’25US$58.17
US$54.94
-5.55%
17.15%US$67.00US$35.00n/a15
Aug ’25US$50.78
US$53.28
+4.92%
17.60%US$67.00US$35.00n/a15
Jul ’25US$45.33
US$42.86
-5.46%
24.68%US$67.00US$26.00n/a14
Jun ’25US$41.76
US$41.36
-0.96%
25.44%US$67.00US$26.00n/a14
May ’25US$38.38
US$37.21
-3.04%
15.10%US$48.00US$26.00US$47.7914
Apr ’25US$35.98
US$37.07
+3.03%
18.98%US$52.00US$27.00US$50.1714
Mar ’25US$38.28
US$37.07
-3.16%
18.98%US$52.00US$27.00US$54.0014
Feb ’25US$36.33
US$36.93
+1.66%
19.23%US$52.00US$25.00US$63.3315
Jan ’25US$32.94
US$34.62
+5.09%
23.48%US$53.00US$24.00US$61.0613
Dec ’24US$29.25
US$35.23
+20.45%
23.25%US$53.00US$24.00US$58.8313
Nov ’24US$26.71
US$37.67
+41.02%
23.00%US$53.00US$29.00US$50.7512
Oct ’24US$34.20
US$46.18
+35.03%
15.33%US$64.00US$37.00US$46.4511
Sep ’24US$38.73
US$46.45
+19.94%
15.09%US$64.00US$37.00US$58.1711
Aug ’24US$40.55
US$44.73
+10.30%
17.50%US$64.00US$34.00US$50.7811
Jul ’24US$31.39
US$39.09
+24.53%
25.57%US$64.00US$28.00US$45.3311
Jun ’24US$28.73
US$39.25
+36.62%
24.48%US$64.00US$28.00US$41.7612
May ’24US$26.85
US$40.50
+50.84%
24.43%US$64.00US$30.00US$38.3812
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 14 Analysts
US$56.86
Fair Value
11.0% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/25 03:10
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/23 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Bread Financial Holdings, Inc. è coperta da 46 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Kunaal MaldeAtlantic Equities LLP
Jeffrey MeulerBaird
Darrin PellerBarclays