FinVolution Group

NYSE:FINV Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$1.6b

FinVolution Group Valutazione

FINV è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di FINV se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: FINV ( $6.23 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $19.27 )

Significativamente al di sotto del valore equo: FINV viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di FINV?

Metrica chiave: Poiché FINV è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per FINV. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di FINV per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di FINV su PE?
Rapporto PE5.3x
GuadagniCN¥2.23b
Cap. di mercatoCN¥11.72b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto FINV di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di FINV rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari21.2x
LC LendingClub
32.7x52.7%US$1.7b
DAVE Dave
25.2x2.3%US$1.0b
PRG PROG Holdings
12.3x-0.2%US$1.9b
ENVA Enova International
14.6x23.9%US$2.6b
FINV FinVolution Group
5.3x11.7%US$1.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: FINV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.3 x) rispetto alla media dei peer ( 21.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il FINV's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$515.52m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
FINV 5.3xMedia del settore 12.1xNo. of Companies5PE0816243240+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: FINV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.3 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 12.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il FINV's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

FINV PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 5.3x
Rapporto equo PE 14.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: FINV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti FINV e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$6.23
US$7.09
+13.9%
11.5%US$8.40US$6.00n/a7
Nov ’25US$5.94
US$6.71
+13.0%
8.8%US$7.55US$5.79n/a7
Oct ’25US$6.37
US$6.71
+5.4%
8.8%US$7.55US$5.79n/a7
Sep ’25US$5.30
US$6.65
+25.5%
9.5%US$7.51US$5.76n/a6
Aug ’25US$5.38
US$6.30
+17.0%
9.6%US$7.19US$5.28n/a7
Jul ’25US$4.80
US$6.27
+30.5%
9.1%US$7.19US$5.27n/a8
Jun ’25US$4.78
US$6.27
+31.1%
9.1%US$7.19US$5.27n/a8
May ’25US$4.87
US$6.23
+27.9%
9.3%US$7.16US$5.27n/a8
Apr ’25US$5.09
US$6.26
+23.0%
9.3%US$7.20US$5.30n/a8
Mar ’25US$5.39
US$6.39
+18.6%
9.5%US$7.33US$5.41n/a8
Feb ’25US$4.83
US$6.39
+32.3%
9.5%US$7.33US$5.41n/a8
Jan ’25US$4.90
US$6.44
+31.5%
9.5%US$7.36US$5.44n/a8
Dec ’24US$4.46
US$6.50
+45.7%
9.7%US$7.35US$5.43n/a7
Nov ’24US$4.79
US$6.61
+38.0%
7.0%US$7.19US$5.99US$5.947
Oct ’24US$4.98
US$6.61
+32.8%
7.0%US$7.19US$5.99US$6.377
Sep ’24US$5.12
US$6.63
+29.4%
6.6%US$7.22US$6.02US$5.308
Aug ’24US$5.94
US$5.97
+0.6%
11.0%US$6.68US$4.60US$5.388
Jul ’24US$4.60
US$5.90
+28.2%
11.1%US$6.60US$4.70US$4.806
Jun ’24US$4.01
US$5.90
+47.1%
11.1%US$6.60US$4.70US$4.786
May ’24US$4.03
US$6.10
+51.2%
8.4%US$6.72US$5.09US$4.876
Apr ’24US$4.17
US$6.10
+46.2%
8.4%US$6.72US$5.09US$5.096
Mar ’24US$5.15
US$6.70
+30.1%
7.5%US$7.23US$5.72US$5.396
Feb ’24US$5.77
US$6.69
+15.9%
7.6%US$7.22US$5.71US$4.836
Jan ’24US$4.96
US$6.26
+26.1%
7.2%US$6.87US$5.67US$4.906
Dec ’23US$4.70
US$6.26
+33.1%
7.2%US$6.87US$5.67US$4.466
Nov ’23US$4.44
US$5.71
+28.6%
8.1%US$6.20US$4.92US$4.796

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Federal Home Loan Mortgage

US$10.6b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.22

7D

14.6%

1Y

409.0%

Ameriprise Financial

US$54.8b

Provides various financial products and services to individual and institutional clients in the United States and internationally.

AMP

US$562.56

7D

0.2%

1Y

61.7%

Investor

SEK 905.1b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 26.69

7D

-4.0%

1Y

32.1%