X Financial

Report azionario NYSE:XYF

Capitalizzazione di mercato: US$310.7m

X Financial Valutazione

XYF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di XYF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

US$47.34
Fair Value
84.5% sottovalutato sconto intrinseco
0
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: XYF ( $7.36 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $47.34 )

Significativamente al di sotto del valore equo: XYF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di XYF?

Metrica chiave: Poiché XYF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per XYF. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di XYF per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di XYF su PE?
Rapporto PE1.2x
UtiliCN¥1.79b
Cap. di mercatoCN¥2.21b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto XYF di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di XYF rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari3.9x
JFIN Jiayin Group
1.7xn/aUS$397.1m
YRD Yiren Digital
2.2xn/aUS$397.5m
RM Regional Management
8.6x28.62%US$354.6m
DFDV DeFi Development
3.1xn/aUS$199.9m
XYF X Financial
1.2xn/aUS$310.7m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: XYF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 1.2 x) rispetto alla media dei peer ( 3.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il XYF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?

3 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
Media del settore10.0x23.1%
XYF X Financial
 1.2xn/aUS$310.66m
JFIN Jiayin Group
1.7xn/aUS$397.07m
AIJT.Y Jianpu Technology
1.5xn/aUS$18.44m
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
XYF 1.2xMedia del settore 10.0xNo. of Companies8PE0816243240+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
Media del settore10.0x23.1%
XYF X Financial
 1.2xn/aUS$310.66m
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: XYF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 1.2 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 10 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il XYF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

XYF PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 1.2x
Rapporto equo PE n/a

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di XYF Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

Previsione dell'analista: Dati insufficienti per mostrare la previsione dei prezzi.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/11/25 05:13
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/11/24 00:00
Utili2025/09/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

X Financial è coperta da 3 analisti. 0 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jacky ZuoDeutsche Bank
Ran XuMorgan Stanley
John CaiMorgan Stanley