Regional Management Valutazione
RM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di RM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: RM ( $29.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $89.21 )
Significativamente al di sotto del valore equo: RM viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di RM?
Metrica chiave: Poiché RM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di RM su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 12.8x |
| Guadagni | US$23.74m |
| Cap. di mercato | US$301.54m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 3.1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 14.5x |
| Rapporto PEG | 0.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto RM di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 3.4x | ||
XYF X Financial | 1.7x | n/a | US$302.6m |
MFIN Medallion Financial | 5.3x | 16.6% | US$211.5m |
YRD Yiren Digital | 1.8x | n/a | US$507.7m |
LX LexinFintech Holdings | 4.7x | 31.1% | US$529.4m |
RM Regional Management | 12.8x | 41.5% | US$301.5m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: RM è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto alla media dei peer ( 3.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il RM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: RM è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 12.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il RM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 12.8x |
| Rapporto equo PE | 19.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: RM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 19.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$29.80 | US$37.00 +24.2% | 6.9% | US$40.00 | US$33.00 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | US$28.52 | US$36.33 +27.4% | 7.9% | US$40.00 | US$33.00 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | US$32.05 | US$36.33 +13.4% | 7.9% | US$40.00 | US$33.00 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | US$33.53 | US$36.33 +8.4% | 7.9% | US$40.00 | US$33.00 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | US$30.89 | US$36.33 +17.6% | 7.9% | US$40.00 | US$33.00 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | US$28.39 | US$30.33 +6.8% | 6.8% | US$33.00 | US$28.00 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | US$27.50 | US$30.33 +10.3% | 6.8% | US$33.00 | US$28.00 | n/a | 3 |
| May ’25 | US$25.29 | US$28.67 +13.4% | 10.8% | US$33.00 | US$26.00 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | US$24.06 | US$28.67 +19.1% | 10.8% | US$33.00 | US$26.00 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | US$22.93 | US$28.67 +25.0% | 10.8% | US$33.00 | US$26.00 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | US$24.26 | US$32.25 +32.9% | 19.9% | US$43.00 | US$26.00 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | US$25.08 | US$32.25 +28.6% | 19.9% | US$43.00 | US$26.00 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | US$23.25 | US$32.25 +38.7% | 19.9% | US$43.00 | US$26.00 | n/a | 4 |
| Nov ’24 | US$25.09 | US$35.40 +41.1% | 16.8% | US$43.00 | US$29.00 | US$28.52 | 5 |
| Oct ’24 | US$27.68 | US$38.00 +37.3% | 13.0% | US$44.00 | US$32.00 | US$32.05 | 5 |
| Sep ’24 | US$28.54 | US$38.00 +33.1% | 13.0% | US$44.00 | US$32.00 | US$33.53 | 5 |
| Aug ’24 | US$33.16 | US$37.60 +13.4% | 14.3% | US$44.00 | US$31.00 | US$30.89 | 5 |
| Jul ’24 | US$30.50 | US$35.80 +17.4% | 15.3% | US$43.00 | US$28.00 | US$28.39 | 5 |
| Jun ’24 | US$26.44 | US$35.80 +35.4% | 15.3% | US$43.00 | US$28.00 | US$27.50 | 5 |
| May ’24 | US$26.53 | US$38.00 +43.2% | 14.4% | US$43.00 | US$28.00 | US$25.29 | 5 |
| Apr ’24 | US$26.09 | US$39.20 +50.2% | 8.3% | US$43.00 | US$35.00 | US$24.06 | 5 |
| Mar ’24 | US$31.55 | US$39.20 +24.2% | 8.3% | US$43.00 | US$35.00 | US$22.93 | 5 |
| Feb ’24 | US$35.98 | US$34.40 -4.4% | 16.3% | US$41.00 | US$26.00 | US$24.26 | 5 |
| Jan ’24 | US$28.08 | US$36.40 +29.6% | 9.6% | US$41.00 | US$32.00 | US$25.08 | 5 |
| Dec ’23 | US$30.32 | US$37.40 +23.4% | 9.0% | US$41.00 | US$32.00 | US$23.25 | 5 |
| Nov ’23 | US$34.51 | US$43.20 +25.2% | 15.0% | US$51.00 | US$33.00 | US$25.09 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
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