Qfin Holdings, Inc.

Report azionario NasdaqGS:QFIN

Capitalizzazione di mercato: US$3.9b

Qfin Holdings Valutazione

QFIN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

6/6

Punteggio di valutazione 6/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di QFIN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

US$121.26
Fair Value
75.7% sottovalutato sconto intrinseco
13
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: QFIN ( $29.51 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $121.26 )

Significativamente al di sotto del valore equo: QFIN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di QFIN?

Metrica chiave: Poiché QFIN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per QFIN. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di QFIN per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di QFIN su PE?
Rapporto PE3.8x
UtiliCN¥7.25b
Cap. di mercatoCN¥27.82b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto QFIN di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di QFIN rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.9x
NNI Nelnet
14.2xn/aUS$4.7b
SLM SLM
13.5x21.69%US$5.7b
BFH Bread Financial Holdings
9x6.96%US$2.6b
ENVA Enova International
11.1x16.32%US$2.8b
QFIN Qfin Holdings
3.8x3.58%US$3.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: QFIN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.8 x) rispetto alla media dei peer ( 11.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il QFIN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
XYF X Financial
2.5xn/aUS$603.17m
AIJT.Y Jianpu Technology
1.7xn/aUS$22.35m
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
QFIN 3.8xMedia del settore 10.1xNo. of Companies7PE01020304050+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: QFIN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.8 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 10.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il QFIN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

QFIN PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 3.8x
Rapporto equo PE 14.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: QFIN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 3.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti QFIN e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$29.51
US$49.30
+67.05%
10.53%US$58.49US$40.37n/a13
Sep ’26US$29.12
US$50.37
+72.98%
11.31%US$59.23US$40.29n/a13
Aug ’26US$33.65
US$55.99
+66.40%
7.25%US$65.00US$50.12n/a13
Jul ’26US$42.99
US$55.08
+28.13%
5.87%US$60.25US$49.98n/a12
Jun ’26US$41.10
US$55.16
+34.21%
5.84%US$60.28US$50.00n/a12
May ’26US$40.37
US$54.19
+34.23%
5.96%US$59.95US$48.00n/a12
Apr ’26US$44.29
US$54.92
+23.99%
4.90%US$59.73US$49.96n/a11
Mar ’26US$40.08
US$44.77
+11.69%
13.13%US$59.99US$37.17n/a11
Feb ’26US$39.90
US$43.21
+8.28%
7.48%US$47.98US$37.06n/a11
Jan ’26US$38.38
US$43.03
+12.12%
7.47%US$47.80US$36.92n/a11
Dec ’25US$38.11
US$41.77
+9.59%
14.52%US$47.81US$25.43n/a11
Nov ’25US$32.58
US$32.03
-1.69%
20.63%US$47.13US$24.86n/a11
Oct ’25US$30.86
US$29.66
-3.87%
7.80%US$33.98US$25.22US$29.6911
Sep ’25US$26.49
US$28.81
+8.77%
6.48%US$31.51US$24.86US$29.1211
Aug ’25US$19.59
US$25.46
+29.95%
12.97%US$30.16US$15.86US$33.6512
Jul ’25US$19.70
US$25.58
+29.86%
12.11%US$30.00US$15.78US$42.9914
Jun ’25US$19.32
US$25.20
+30.43%
14.13%US$29.99US$15.84US$41.1014
May ’25US$18.57
US$22.70
+22.23%
13.24%US$26.68US$15.84US$40.3714
Apr ’25US$18.68
US$22.67
+21.37%
13.66%US$26.83US$15.93US$44.2913
Mar ’25US$15.90
US$23.08
+45.17%
14.02%US$27.25US$16.04US$40.0813
Feb ’25US$14.36
US$23.08
+60.74%
14.02%US$27.25US$16.04US$39.9013
Jan ’25US$15.82
US$23.72
+49.93%
11.40%US$27.32US$18.67US$38.3812
Dec ’24US$15.27
US$23.80
+55.88%
11.76%US$27.22US$18.60US$38.1111
Nov ’24US$14.67
US$24.81
+69.13%
10.73%US$28.77US$18.23US$32.5811
Oct ’24US$15.36
US$24.81
+61.53%
10.73%US$28.77US$18.23US$30.8611
US$49.3
Fair Value
40.1% sottovalutato sconto intrinseco
13
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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1Y

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1Y

7D

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/05 08:14
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/03 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Qfin Holdings, Inc. è coperta da 21 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Emma XuBofA Global Research
Zeyu YaoChina International Capital Corporation Limited
Yun-Yin WangChina Renaissance Securities