PROG Holdings Valutazione
PRG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PRG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PRG ( $24.73 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $52.38 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PRG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PRG?
Metrica chiave: Poiché PRG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PRG su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 4.8x |
| Guadagni | US$210.00m |
| Cap. di mercato | US$1.08b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 0.6x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 3.4x |
| Rapporto PEG | -0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PRG di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.4x | ||
LC LendingClub | 22.6x | 42.3% | US$1.1b |
ATLC Atlanticus Holdings | 9.4x | 26.8% | US$800.7m |
WRLD World Acceptance | 8.7x | 1.6% | US$692.6m |
LX LexinFintech Holdings | 8.9x | 34.8% | US$1.3b |
PRG PROG Holdings | 4.8x | -7.4% | US$1.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PRG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.8 x) rispetto alla media dei peer ( 12.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PRG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
| 0 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
| 0 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PRG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.8 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 9.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PRG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 4.8x |
| Rapporto equo PE | 11.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PRG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$24.73 | US$38.17 +54.3% | 17.2% | US$50.00 | US$29.00 | n/a | 6 |
| Apr ’26 | US$27.52 | US$42.67 +55.0% | 18.5% | US$53.00 | US$29.00 | n/a | 6 |
| Mar ’26 | US$28.37 | US$43.33 +52.7% | 17.8% | US$53.00 | US$29.00 | n/a | 6 |
| Feb ’26 | US$42.75 | US$54.83 +28.3% | 6.9% | US$60.00 | US$48.00 | n/a | 6 |
| Jan ’26 | US$42.26 | US$55.00 +30.1% | 6.8% | US$60.00 | US$48.00 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | US$48.66 | US$55.00 +13.0% | 6.8% | US$60.00 | US$48.00 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | US$44.03 | US$54.00 +22.6% | 6.1% | US$58.00 | US$48.00 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$47.30 | US$55.50 +17.3% | 2.7% | US$58.00 | US$54.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | US$46.76 | US$49.50 +5.9% | 7.1% | US$55.00 | US$46.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | US$44.18 | US$46.00 +4.1% | 7.0% | US$50.00 | US$41.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$33.77 | US$40.25 +19.2% | 8.3% | US$44.00 | US$35.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | US$37.79 | US$40.25 +6.5% | 8.3% | US$44.00 | US$35.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$33.24 | US$40.25 +21.1% | 8.3% | US$44.00 | US$35.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$34.37 | US$37.75 +9.8% | 12.3% | US$44.00 | US$31.00 | US$27.52 | 4 |
| Mar ’25 | US$31.40 | US$38.50 +22.6% | 12.3% | US$44.00 | US$31.00 | US$28.37 | 4 |
| Feb ’25 | US$31.64 | US$39.60 +25.2% | 9.4% | US$44.00 | US$33.00 | US$42.75 | 5 |
| Jan ’25 | US$30.91 | US$39.00 +26.2% | 9.9% | US$44.00 | US$33.00 | US$42.26 | 5 |
| Dec ’24 | US$28.34 | US$39.00 +37.6% | 9.9% | US$44.00 | US$33.00 | US$48.66 | 5 |
| Nov ’24 | US$27.67 | US$39.00 +40.9% | 9.9% | US$44.00 | US$33.00 | US$44.03 | 5 |
| Oct ’24 | US$33.21 | US$50.20 +51.2% | 19.5% | US$68.00 | US$38.00 | US$47.30 | 5 |
| Sep ’24 | US$34.65 | US$51.00 +47.2% | 17.4% | US$68.00 | US$42.00 | US$46.76 | 5 |
| Aug ’24 | US$39.84 | US$51.00 +28.0% | 17.4% | US$68.00 | US$42.00 | US$44.18 | 5 |
| Jul ’24 | US$32.12 | US$35.80 +11.5% | 8.7% | US$40.00 | US$31.00 | US$33.77 | 5 |
| Jun ’24 | US$32.45 | US$35.80 +10.3% | 8.7% | US$40.00 | US$31.00 | US$37.79 | 5 |
| May ’24 | US$30.01 | US$35.00 +16.6% | 6.8% | US$38.00 | US$31.00 | US$33.24 | 5 |
| Apr ’24 | US$23.79 | US$30.60 +28.6% | 6.1% | US$33.00 | US$28.00 | US$34.37 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/04/23 09:43 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/04/23 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
PROG Holdings, Inc. è coperta da 21 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Matthew McCall | BB&T Capital Markets |
| Alexander Maroccia | Berenberg |
| Jason Haas | BofA Global Research |