LendingClub Performance dei guadagni passati
Il passato criteri di controllo 3/6
LendingClub ha registrato una crescita degli utili a un tasso medio annuo di 38.6%, mentre il settore Consumer Finance ha registrato utili in crescita a un tasso medio annuo di 6.3%. I ricavi sono stati in crescita a un tasso medio annuo di 13.3%. Il ritorno sul capitale proprio di LendingClub è 3.7% e ha margini netti di 4.2%.
Informazioni chiave
38.6%
Tasso di crescita degli utili
39.9%
Tasso di crescita dell'EPS
| Consumer Finance Crescita del settore | 7.2% |
| Tasso di crescita dei ricavi | 13.3% |
| Rendimento del capitale proprio | 3.7% |
| Margine netto | 4.2% |
| Ultimo aggiornamento sui guadagni | 31 Mar 2025 |
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Oct 17LendingClub: Declining ROA And Growing Loans, Avoid (Rating Downgrade)
Sep 25LendingClub's Recovery Postponed
Aug 03Ripartizione dei ricavi e delle spese
Come LendingClub guadagna e spende denaro. In base agli ultimi utili dichiarati, su base LTM.
Storia dei guadagni e delle entrate
| Data | Ricavi | Guadagni | Spese G+A | Spese di R&S |
|---|---|---|---|---|
| 31 Mar 25 | 1,196 | 51 | 157 | 0 |
| 31 Dec 24 | 1,161 | 51 | 148 | 0 |
| 30 Sep 24 | 1,108 | 52 | 147 | 0 |
| 30 Jun 24 | 1,077 | 42 | 141 | 0 |
| 31 Mar 24 | 1,099 | 38 | 141 | 0 |
| 31 Dec 23 | 1,135 | 39 | 147 | 0 |
| 30 Sep 23 | 1,174 | 52 | 161 | 0 |
| 30 Jun 23 | 1,228 | 91 | 192 | 0 |
| 31 Mar 23 | 1,268 | 263 | 237 | 0 |
| 31 Dec 22 | 1,270 | 290 | 270 | 0 |
| 30 Sep 22 | 1,247 | 295 | 288 | 0 |
| 30 Jun 22 | 1,185 | 279 | 294 | 0 |
| 31 Mar 22 | 1,068 | 107 | 264 | 0 |
| 31 Dec 21 | 892 | 19 | 228 | 0 |
| 30 Sep 21 | 721 | -37 | 179 | 0 |
| 30 Jun 21 | 562 | -99 | 131 | 0 |
| 31 Mar 21 | 418 | -187 | 95 | 0 |
| 31 Dec 20 | 468 | -188 | 121 | 0 |
| 30 Sep 20 | 595 | -161 | 244 | 44 |
| 30 Jun 20 | 750 | -127 | 388 | 85 |
| 31 Mar 20 | 927 | -59 | 529 | 127 |
| 31 Dec 19 | 1,001 | -31 | 308 | 0 |
| 30 Sep 19 | 1,029 | -44 | 629 | 164 |
| 30 Jun 19 | 1,045 | -67 | 622 | 161 |
| 31 Mar 19 | 1,066 | -117 | 615 | 156 |
| 31 Dec 18 | 1,080 | -128 | 597 | 155 |
| 30 Sep 18 | 1,095 | -207 | 583 | 150 |
| 30 Jun 18 | 1,113 | -191 | 562 | 144 |
| 31 Mar 18 | 1,125 | -155 | 541 | 143 |
| 31 Dec 17 | 1,146 | -154 | 508 | 140 |
| 30 Sep 17 | 1,164 | -94 | 523 | 137 |
| 30 Jun 17 | 1,154 | -124 | 508 | 133 |
| 31 Mar 17 | 1,143 | -180 | 500 | 127 |
| 31 Dec 16 | 1,189 | -146 | 496 | 115 |
| 30 Sep 16 | 1,190 | -109 | 476 | 107 |
| 30 Jun 16 | 1,166 | -72 | 447 | 98 |
| 31 Mar 16 | 1,114 | 6 | 405 | 87 |
| 31 Dec 15 | 980 | -5 | 355 | 77 |
| 30 Sep 15 | 854 | -19 | 285 | 92 |
| 30 Jun 15 | 743 | -27 | 257 | 71 |
| 31 Mar 15 | 651 | -32 | 230 | 52 |
| 31 Dec 14 | 568 | -33 | 201 | 39 |
| 30 Sep 14 | 455 | -24 | 194 | 0 |
| 30 Jun 14 | 331 | -14 | 152 | 4 |
Guadagni di qualità: LC ha un livello elevato di guadagni non monetari.
Margine di profitto in crescita: Gli attuali margini di profitto netti di LC (4.2%) LC sono più alti rispetto allo scorso anno (3.4%).
Flusso di cassa libero e analisi degli utili
Analisi della crescita degli utili nel passato
Andamento degli utili: LC è diventata redditizia negli ultimi 5 anni, aumentando i guadagni del 38.6% all'anno.
Accelerare la crescita: La crescita degli utili di LC nell'ultimo anno ( 35.3% ) è inferiore alla media quinquennale ( 38.6% all'anno).
Guadagni vs Settore: La crescita degli utili LC nell'ultimo anno ( 35.3% ) ha superato la percentuale del settore Consumer Finance 14.4%.
Rendimento del capitale proprio
ROE elevato: Il Return on Equity ( 3.7% ) di LC è considerato basso.
Rendimento delle attività
Rendimento del capitale investito
Scoprire le aziende con forti performance passate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/05 08:19 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/02 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
LendingClub Corporation è coperta da 31 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Edward Williams | BMO Capital Markets Equity Research |
| Vincent Caintic | BTIG |
| Michael Graham | Canaccord Genuity |