Upstart Holdings Değerleme
UPST gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?
Değerleme Puanı
0/6Değerleme Puanı 0/6
Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Sales vs Akranlar
Price-To-Sales vs Sektör
Price-To-Sales vs Adil Oran
Analist Tahmini
Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer
Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UPST 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.
Adil Değerin Altında: UPST ( $74.06 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( $7.6 )
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UPST adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.
Temel Değerleme Ölçütü
UPST için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?
Anahtar metrik: UPST kârlı olmadığından, göreceli değerleme analizinde Fiyat-Satış Oranını kullanıyoruz.
| UPST'un PS Oranı nedir? | |
|---|---|
| PS Oranı | 11.2x |
| Satış | US$604.94m |
| Piyasa Değeri | US$6.76b |
| Temel İstatistikler | |
|---|---|
| İşletme Değeri/Gelir | 12.2x |
| İşletme Değeri/FAVÖK | -51.2x |
| PEG Oranı | n/a |
Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran
UPST'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?
| Şirket | İleri PS | Tahmini Büyüme | Piyasa Değeri |
|---|---|---|---|
| Akran Ortalaması | 3.8x | ||
OMF OneMain Holdings | 2.7x | 24.9% | US$6.8b |
CACC Credit Acceptance | 6.8x | 32.8% | US$5.7b |
SLM SLM | 3.6x | 4.5% | US$5.8b |
QFIN Qifu Technology | 2.3x | 4.9% | US$5.4b |
UPST Upstart Holdings | 11.2x | 20.3% | US$6.8b |
Price-To-Sales vs Akranlar: UPST Price-To-Sales Oranı ( 11.2 x) açısından benzer ortalamaya ( 3.8 x) kıyasla pahalıdır.
Fiyattan Satışa Sektöre Karşı Oran
UPST'nin PS Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?
Price-To-Sales vs Sektör: UPST Price-To-Sales Oranı ( 11.2 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 1.6 x) kıyasla pahalıdır.
Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran
UPST 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.
| Adil Oran | |
|---|---|
| Cari PS Oran | 11.2x |
| Adil PS Oran | 3.3x |
Price-To-Sales vs Adil Oran: UPST tahmini Adil Price-To-Sales Price-To-Sales Oranı ( 11.2 3.3 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.
Analist Fiyat Hedefleri
Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?
| Tarih | Hisse Fiyatı | Ortalama 1Y Fiyat Hedefi | Dağılım | Yüksek | Düşük | 1Y Gerçek fiyat | Analistler |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Güncel | US$74.06 | US$51.21 -30.9% | 55.1% | US$90.00 | US$12.00 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | US$48.48 | US$30.62 -36.8% | 47.4% | US$56.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| Oct ’25 | US$37.78 | US$25.00 -33.8% | 47.8% | US$48.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| Sep ’25 | US$42.50 | US$23.38 -45.0% | 43.5% | US$37.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| Aug ’25 | US$25.40 | US$19.96 -21.4% | 38.1% | US$31.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | US$22.90 | US$18.96 -17.2% | 36.8% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Jun ’25 | US$24.72 | US$19.12 -22.7% | 36.3% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 13 |
| May ’25 | US$22.87 | US$20.61 -9.9% | 34.4% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Apr ’25 | US$26.43 | US$20.76 -21.5% | 34.4% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Mar ’25 | US$26.32 | US$20.94 -20.5% | 34.4% | US$30.00 | US$9.00 | n/a | 14 |
| Feb ’25 | US$32.30 | US$21.47 -33.5% | 45.7% | US$42.00 | US$6.00 | n/a | 15 |
| Jan ’25 | US$40.86 | US$19.85 -51.4% | 49.7% | US$42.00 | US$6.00 | n/a | 13 |
| Dec ’24 | US$32.37 | US$19.15 -40.8% | 42.3% | US$32.00 | US$6.00 | n/a | 14 |
| Nov ’24 | US$24.59 | US$23.81 -3.2% | 60.2% | US$64.00 | US$6.00 | US$48.48 | 15 |
| Oct ’24 | US$28.54 | US$24.07 -15.7% | 60.2% | US$64.00 | US$6.00 | US$37.78 | 15 |
| Sep ’24 | US$32.95 | US$25.00 -24.1% | 64.3% | US$64.00 | US$6.00 | US$42.50 | 14 |
| Aug ’24 | US$72.09 | US$22.86 -68.3% | 88.8% | US$72.00 | US$6.00 | US$25.40 | 14 |
| Jul ’24 | US$35.81 | US$16.46 -54.0% | 59.0% | US$42.00 | US$6.00 | US$22.90 | 13 |
| Jun ’24 | US$29.75 | US$12.65 -57.5% | 26.1% | US$17.00 | US$6.00 | US$24.72 | 13 |
| May ’24 | US$12.98 | US$11.73 -9.6% | 28.0% | US$17.00 | US$6.00 | US$22.87 | 13 |
| Apr ’24 | US$15.89 | US$11.79 -25.8% | 28.9% | US$17.00 | US$6.00 | US$26.43 | 12 |
| Mar ’24 | US$17.94 | US$13.38 -25.4% | 32.6% | US$24.00 | US$6.00 | US$26.32 | 12 |
| Feb ’24 | US$20.20 | US$14.54 -28.0% | 27.5% | US$24.00 | US$8.00 | US$32.30 | 12 |
| Jan ’24 | US$13.22 | US$16.29 +23.2% | 38.8% | US$33.00 | US$10.00 | US$40.86 | 12 |
| Dec ’23 | US$19.04 | US$16.13 -15.3% | 39.7% | US$33.00 | US$10.00 | US$32.37 | 12 |
| Nov ’23 | US$22.17 | US$24.42 +10.1% | 32.7% | US$37.00 | US$14.00 | US$24.59 | 12 |
Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.
Değeri düşük şirketleri keşfedin
Guild Holdings
US$844.7m
Guild Holdings Company originates, sells, and services residential mortgage loans in the United States.
GHLD
US$13.65
7D
-2.4%
1Y
7.2%
FinVolution Group
US$1.6b
Operates in the online consumer finance industry.
FINV
US$6.18
7D
4.0%
1Y
34.6%
Federal Home Loan Mortgage
US$10.0b
Operates in the secondary mortgage market in the United States.
FMCC
US$3.10
7D
3.3%
1Y
384.4%