Upstart Holdings, Inc.

NasdaqGS:UPST Stok Raporu

Piyasa değeri: US$6.3b

Upstart Holdings Değerleme

UPST gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

0/6

Değerleme Puanı 0/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Sales vs Akranlar

  • Price-To-Sales vs Sektör

  • Price-To-Sales vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UPST 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$31.91
Fair Value
178.2% overvalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: UPST ( $88.77 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( $31.91 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UPST adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

UPST için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UPST kârlı olmadığından, göreceli değerleme analizinde Fiyat-Satış Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo UPST için Fiyattan Satışa oranını göstermektedir. Bu oran, UPST'un piyasa değerinin mevcut Gelir'a bölünmesiyle hesaplanır.
UPST'un PS Oranı nedir?
PS Oranı12.3x
SatışUS$676.96m
Piyasa DeğeriUS$6.29b

Fiyattan Satışa Emsallerine Göre Oran

UPST'un PS Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PS oranını emsallerine kıyasla UPST için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PSTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması4.1x
CACC Credit Acceptance
6.5x37.6%US$6.1b
OMF OneMain Holdings
2.6x24.9%US$6.8b
SLM SLM
4.3x7.6%US$6.1b
QFIN Qifu Technology
2.8x4.8%US$6.4b
UPST Upstart Holdings
12.3x20.4%US$6.3b

Price-To-Sales vs Akranlar: UPST Price-To-Sales Oranı ( 12.3 x) açısından benzer ortalamaya ( 4.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Sektöre Karşı Oran

UPST'nin PS Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

7 ŞirketlerFiyat / SatışTahmini BüyümePiyasa Değeri
OPRT Oportun Financial
0.3x10.9%US$206.50m
ELVT Elevate Credit
0.1x1.0%US$58.83m
KPLT Katapult Holdings
0.2x6.3%US$40.17m
AIJT.Y Jianpu Technology
0.05xn/aUS$6.76m
UPST 12.3xSektör Avg. 1.6xNo. of Companies10PS01.22.43.64.86+
7 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Sales vs Sektör: UPST Price-To-Sales Oranı ( 12.3 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 1.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyattan Satışa Oran vs Adil Oran

UPST 'nin PS Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PS Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PS Oranıdır.

UPST PS Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PS Oran12.3x
Adil PS Oran3.9x

Price-To-Sales vs Adil Oran: UPST tahmini Adil Price-To-Sales Price-To-Sales Oranı ( 12.3 3.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UPST tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$88.77
US$77.92
-12.2%
42.4%US$110.00US$12.00n/a13
Feb ’26US$64.75
US$62.18
-4.0%
49.2%US$100.00US$12.00n/a14
Jan ’26US$61.57
US$63.19
+2.6%
49.9%US$100.00US$12.00n/a13
Dec ’25US$78.79
US$54.54
-30.8%
54.8%US$90.00US$12.00n/a12
Nov ’25US$48.48
US$30.62
-36.8%
47.4%US$56.00US$9.00n/a13
Oct ’25US$37.78
US$25.00
-33.8%
47.8%US$48.00US$9.00n/a13
Sep ’25US$42.50
US$23.38
-45.0%
43.5%US$37.00US$9.00n/a13
Aug ’25US$25.40
US$19.96
-21.4%
38.1%US$31.00US$9.00n/a14
Jul ’25US$22.90
US$18.96
-17.2%
36.8%US$30.00US$9.00n/a14
Jun ’25US$24.72
US$19.12
-22.7%
36.3%US$30.00US$9.00n/a13
May ’25US$22.87
US$20.61
-9.9%
34.4%US$30.00US$9.00n/a14
Apr ’25US$26.43
US$20.76
-21.5%
34.4%US$30.00US$9.00n/a14
Mar ’25US$26.32
US$20.94
-20.5%
34.4%US$30.00US$9.00n/a14
Feb ’25US$32.30
US$21.47
-33.5%
45.7%US$42.00US$6.00US$64.7515
Jan ’25US$40.86
US$19.85
-51.4%
49.7%US$42.00US$6.00US$61.5713
Dec ’24US$32.37
US$19.15
-40.8%
42.3%US$32.00US$6.00US$78.7914
Nov ’24US$24.59
US$23.81
-3.2%
60.2%US$64.00US$6.00US$48.4815
Oct ’24US$28.54
US$24.07
-15.7%
60.2%US$64.00US$6.00US$37.7815
Sep ’24US$32.95
US$25.00
-24.1%
64.3%US$64.00US$6.00US$42.5014
Aug ’24US$72.09
US$22.86
-68.3%
88.8%US$72.00US$6.00US$25.4014
Jul ’24US$35.81
US$16.46
-54.0%
59.0%US$42.00US$6.00US$22.9013
Jun ’24US$29.75
US$12.65
-57.5%
26.1%US$17.00US$6.00US$24.7213
May ’24US$12.98
US$11.73
-9.6%
28.0%US$17.00US$6.00US$22.8713
Apr ’24US$15.89
US$11.79
-25.8%
28.9%US$17.00US$6.00US$26.4312
Mar ’24US$17.94
US$13.38
-25.4%
32.6%US$24.00US$6.00US$26.3212
Feb ’24US$20.20
US$14.54
-28.0%
27.5%US$24.00US$8.00US$32.3012
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
US$77.92
Fair Value
13.9% overvalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/12 12:54
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/12 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Upstart Holdings, Inc. 20 Bu analistlerden 13, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Ishan MajumdarBaptista Research
Ramsey El-AssalBarclays
Mihir BhatiaBofA Global Research