LexinFintech Holdings Ltd.

NasdaqGS:LX Stok Raporu

Piyasa değeri: US$529.4m

LexinFintech Holdings Değerleme

LX gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında LX 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: LX ( $3.2 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $12.47 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: LX adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

LX için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: LX karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo LX için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, LX'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
LX'un PE Oranı nedir?
PE Oranı4.7x
KazançlarCN¥810.88m
Piyasa DeğeriCN¥3.83b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

LX'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla LX için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9.3x
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$507.7m
OPFI OppFi
20.1x66.9%US$563.0m
WRLD World Acceptance
7.5x-1.6%US$627.7m
EZPW EZCORP
7.9x10.3%US$649.2m
LX LexinFintech Holdings
4.7x31.1%US$529.4m

Price-To-Earnings vs Akranlar: LX, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (4.7x) kıyasla oran (9.3x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

LX'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$507.70m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$302.56m
Bu PE aralığında başka şirket yok
LX 4.7xSektör Avg. 12.2xNo. of Companies4PE0816243240+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: LX Price-To-Earnings Oranı ( 4.7 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 12.3 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

LX 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

LX PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran4.7x
Adil PE Oran19.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: LX tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 4.7 19.3 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin LX tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$3.20
US$2.05
-36.0%
11.0%US$2.39US$1.80n/a4
Nov ’25US$3.20
US$2.05
-36.0%
11.0%US$2.39US$1.80n/a4
Oct ’25US$3.45
US$2.11
-39.0%
10.7%US$2.40US$1.81n/a5
Sep ’25US$1.73
US$2.11
+21.7%
10.7%US$2.40US$1.81n/a5
Aug ’25US$1.76
US$2.24
+27.5%
12.6%US$2.65US$1.95n/a5
Jul ’25US$1.66
US$2.23
+34.3%
13.1%US$2.66US$1.96n/a5
Jun ’25US$1.84
US$2.23
+21.2%
13.1%US$2.66US$1.96n/a5
May ’25US$1.68
US$2.36
+40.6%
9.8%US$2.65US$2.02n/a5
Apr ’25US$1.82
US$2.36
+29.7%
9.8%US$2.65US$2.02n/a5
Mar ’25US$1.88
US$2.60
+38.4%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Feb ’25US$1.82
US$2.60
+43.0%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Jan ’25US$1.84
US$2.60
+41.5%
10.2%US$2.93US$2.12n/a5
Dec ’24US$1.86
US$2.96
+59.4%
26.3%US$4.43US$2.12n/a5
Nov ’24US$1.88
US$3.51
+86.5%
15.3%US$4.34US$2.82US$3.205
Oct ’24US$2.21
US$3.51
+58.7%
15.3%US$4.34US$2.82US$3.455
Sep ’24US$2.65
US$3.45
+30.2%
15.0%US$4.36US$2.83US$1.736
Aug ’24US$2.85
US$3.51
+23.0%
17.2%US$4.74US$2.79US$1.766
Jul ’24US$2.29
US$3.50
+52.9%
17.6%US$4.79US$2.82US$1.666
Jun ’24US$2.13
US$3.50
+64.3%
17.6%US$4.79US$2.82US$1.846
May ’24US$2.47
US$3.59
+45.1%
18.9%US$5.00US$2.83US$1.686
Apr ’24US$2.71
US$3.59
+32.3%
18.9%US$5.00US$2.83US$1.826
Mar ’24US$2.89
US$2.74
-5.1%
42.7%US$5.31US$1.87US$1.886
Feb ’24US$3.65
US$2.96
-19.0%
39.8%US$5.40US$1.90US$1.827
Jan ’24US$1.90
US$2.40
+26.4%
24.8%US$3.76US$1.80US$1.847
Dec ’23US$1.69
US$2.40
+42.1%
24.8%US$3.76US$1.80US$1.867
Nov ’23US$1.36
US$2.43
+78.6%
22.5%US$3.71US$1.94US$1.887

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Investor

SEK 905.8b

A private equity firm specializing in mature, middle market, buyouts and growth capital investments.

IVSB.F

SEK 26.25

7D

-3.8%

1Y

30.0%

FinVolution Group

US$1.5b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$6.03

7D

-2.3%

1Y

17.3%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

IX

JP¥108.63

7D

-2.1%

1Y

19.6%