Regional Management Corp.

NYSE:RM Stok Raporu

Piyasa değeri: US$289.6m

Regional Management Değerleme

RM gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında RM 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: RM ( $28.52 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $80.3 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: RM adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

RM için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

RM temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir3.1x
İşletme Değeri/FAVÖK14.5x
PEG Oranı0.3x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

RM'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla RM için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması3.4x
XYF X Financial
1.8xn/aUS$323.8m
MFIN Medallion Financial
5.3x16.6%US$213.1m
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$501.6m
LX LexinFintech Holdings
4.6x31.1%US$526.1m
RM Regional Management
11.6x35.9%US$289.6m

Price-To-Earnings vs Akranlar: RM Price-To-Earnings Oranı ( 11.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 4.6 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

RM'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
Sektör Avg.n/a12.9%
n/an/an/a
No. of CompaniesPE048121620

Veri getirme

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
Sektör Avg.n/a12.9%
n/an/an/a
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: RM Price-To-Earnings Oranı ( 11.6 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 11.2 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

RM 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

RM PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran11.6x
Adil PE Oran17.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: RM tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 11.6 17.9 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin RM tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$28.52
US$36.33
+27.4%
7.9%US$40.00US$33.00n/a3
Oct ’25US$32.05
US$36.33
+13.4%
7.9%US$40.00US$33.00n/a3
Sep ’25US$33.53
US$36.33
+8.4%
7.9%US$40.00US$33.00n/a3
Aug ’25US$30.89
US$36.33
+17.6%
7.9%US$40.00US$33.00n/a3
Jul ’25US$28.39
US$30.33
+6.8%
6.8%US$33.00US$28.00n/a3
Jun ’25US$27.50
US$30.33
+10.3%
6.8%US$33.00US$28.00n/a3
May ’25US$25.29
US$28.67
+13.4%
10.8%US$33.00US$26.00n/a3
Apr ’25US$24.06
US$28.67
+19.1%
10.8%US$33.00US$26.00n/a3
Mar ’25US$22.93
US$28.67
+25.0%
10.8%US$33.00US$26.00n/a3
Feb ’25US$24.26
US$32.25
+32.9%
19.9%US$43.00US$26.00n/a4
Jan ’25US$25.08
US$32.25
+28.6%
19.9%US$43.00US$26.00n/a4
Dec ’24US$23.25
US$32.25
+38.7%
19.9%US$43.00US$26.00n/a4
Nov ’24US$25.09
US$35.40
+41.1%
16.8%US$43.00US$29.00US$28.525
Oct ’24US$27.68
US$38.00
+37.3%
13.0%US$44.00US$32.00US$32.055
Sep ’24US$28.54
US$38.00
+33.1%
13.0%US$44.00US$32.00US$33.535
Aug ’24US$33.16
US$37.60
+13.4%
14.3%US$44.00US$31.00US$30.895
Jul ’24US$30.50
US$35.80
+17.4%
15.3%US$43.00US$28.00US$28.395
Jun ’24US$26.44
US$35.80
+35.4%
15.3%US$43.00US$28.00US$27.505
May ’24US$26.53
US$38.00
+43.2%
14.4%US$43.00US$28.00US$25.295
Apr ’24US$26.09
US$39.20
+50.2%
8.3%US$43.00US$35.00US$24.065
Mar ’24US$31.55
US$39.20
+24.2%
8.3%US$43.00US$35.00US$22.935
Feb ’24US$35.98
US$34.40
-4.4%
16.3%US$41.00US$26.00US$24.265
Jan ’24US$28.08
US$36.40
+29.6%
9.6%US$41.00US$32.00US$25.085
Dec ’23US$30.32
US$37.40
+23.4%
9.0%US$41.00US$32.00US$23.255
Nov ’23US$34.51
US$43.20
+25.2%
15.0%US$51.00US$33.00US$25.095

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.


Değeri düşük şirketleri keşfedin