Regional Management Corp.

NYSE:RM Stok Raporu

Piyasa değeri: US$305.2m

Regional Management Değerleme

RM gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında RM 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: RM ( $30.03 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $89.2 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: RM adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

RM için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: RM karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo RM için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, RM'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
RM'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.9x
KazançlarUS$23.74m
Piyasa DeğeriUS$305.20m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

RM'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla RM için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması4.8x
XYF X Financial
1.7xn/aUS$311.5m
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$421.6m
MFIN Medallion Financial
5.3x16.6%US$212.1m
CPSS Consumer Portfolio Services
10.6x104.1%US$225.8m
RM Regional Management
12.9x41.5%US$305.2m

Price-To-Earnings vs Akranlar: RM Price-To-Earnings Oranı ( 12.9 x) açısından benzer ortalamaya ( 4.8 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

RM'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$421.63m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$311.46m
JFIN Jiayin Group
2xn/aUS$311.30m
Bu PE aralığında başka şirket yok
RM 12.9xSektör Avg. 12.4xNo. of Companies4PE0816243240+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: RM Price-To-Earnings Oranı ( 12.9 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 12.4 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

RM 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

RM PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.9x
Adil PE Oran19.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: RM tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.9 19.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin RM tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$30.03
US$37.00
+23.2%
6.9%US$40.00US$33.00n/a4
Nov ’25US$28.52
US$36.33
+27.4%
7.9%US$40.00US$33.00n/a3
Oct ’25US$32.05
US$36.33
+13.4%
7.9%US$40.00US$33.00n/a3
Sep ’25US$33.53
US$36.33
+8.4%
7.9%US$40.00US$33.00n/a3
Aug ’25US$30.89
US$36.33
+17.6%
7.9%US$40.00US$33.00n/a3
Jul ’25US$28.39
US$30.33
+6.8%
6.8%US$33.00US$28.00n/a3
Jun ’25US$27.50
US$30.33
+10.3%
6.8%US$33.00US$28.00n/a3
May ’25US$25.29
US$28.67
+13.4%
10.8%US$33.00US$26.00n/a3
Apr ’25US$24.06
US$28.67
+19.1%
10.8%US$33.00US$26.00n/a3
Mar ’25US$22.93
US$28.67
+25.0%
10.8%US$33.00US$26.00n/a3
Feb ’25US$24.26
US$32.25
+32.9%
19.9%US$43.00US$26.00n/a4
Jan ’25US$25.08
US$32.25
+28.6%
19.9%US$43.00US$26.00n/a4
Dec ’24US$23.25
US$32.25
+38.7%
19.9%US$43.00US$26.00n/a4
Nov ’24US$25.09
US$35.40
+41.1%
16.8%US$43.00US$29.00US$28.525
Oct ’24US$27.68
US$38.00
+37.3%
13.0%US$44.00US$32.00US$32.055
Sep ’24US$28.54
US$38.00
+33.1%
13.0%US$44.00US$32.00US$33.535
Aug ’24US$33.16
US$37.60
+13.4%
14.3%US$44.00US$31.00US$30.895
Jul ’24US$30.50
US$35.80
+17.4%
15.3%US$43.00US$28.00US$28.395
Jun ’24US$26.44
US$35.80
+35.4%
15.3%US$43.00US$28.00US$27.505
May ’24US$26.53
US$38.00
+43.2%
14.4%US$43.00US$28.00US$25.295
Apr ’24US$26.09
US$39.20
+50.2%
8.3%US$43.00US$35.00US$24.065
Mar ’24US$31.55
US$39.20
+24.2%
8.3%US$43.00US$35.00US$22.935
Feb ’24US$35.98
US$34.40
-4.4%
16.3%US$41.00US$26.00US$24.265
Jan ’24US$28.08
US$36.40
+29.6%
9.6%US$41.00US$32.00US$25.085
Dec ’23US$30.32
US$37.40
+23.4%
9.0%US$41.00US$32.00US$23.255
Nov ’23US$34.51
US$43.20
+25.2%
15.0%US$51.00US$33.00US$25.095

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.


Değeri düşük şirketleri keşfedin