Atlanticus Holdings Corporation

NasdaqGS:ATLC Stok Raporu

Piyasa değeri: US$840.1m

Atlanticus Holdings Değerleme

ATLC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ATLC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: ATLC ( $56.62 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $58.61 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ATLC adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

ATLC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ATLC karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo ATLC için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, ATLC'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
ATLC'un PE Oranı nedir?
PE Oranı10.3x
KazançlarUS$81.04m
Piyasa DeğeriUS$840.12m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ATLC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ATLC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması14.3x
PRAA PRA Group
18.8x42.0%US$806.7m
OPFI OppFi
22x80.6%US$659.5m
WRLD World Acceptance
7.2x-1.6%US$595.9m
LX LexinFintech Holdings
9.4x47.1%US$1.0b
ATLC Atlanticus Holdings
10.3x26.9%US$840.1m

Price-To-Earnings vs Akranlar: ATLC, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (10.3x) kıyasla oran (14.3x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ATLC'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
YRD Yiren Digital
1.6xn/aUS$423.37m
Bu PE aralığında başka şirket yok
ATLC 10.3xSektör Avg. 11.4xNo. of Companies6PE0816243240+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ATLC Price-To-Earnings Oranı ( 10.3 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 11.4 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ATLC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ATLC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran10.3x
Adil PE Oran17.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: ATLC tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 10.3 17.8 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ATLC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$56.62
US$61.14
+8.0%
27.2%US$90.00US$39.00n/a7
Dec ’25US$58.26
US$53.00
-9.0%
16.8%US$70.00US$39.00n/a7
Nov ’25US$37.28
US$40.67
+9.1%
16.7%US$50.00US$31.00n/a6
Oct ’25US$34.24
US$39.67
+15.8%
16.4%US$50.00US$31.00n/a6
Sep ’25US$35.35
US$39.67
+12.2%
16.4%US$50.00US$31.00n/a6
Aug ’25US$34.20
US$39.67
+16.0%
16.4%US$50.00US$31.00n/a6
Jul ’25US$28.52
US$39.67
+39.1%
16.4%US$50.00US$31.00n/a6
Jun ’25US$25.70
US$38.60
+50.2%
17.2%US$50.00US$31.00n/a5
May ’25US$26.76
US$43.50
+62.6%
15.3%US$50.00US$35.00n/a4
Apr ’25US$29.00
US$43.50
+50.0%
15.3%US$50.00US$35.00n/a4
Mar ’25US$33.00
US$43.25
+31.1%
15.6%US$50.00US$36.00n/a4
Feb ’25US$34.78
US$43.25
+24.4%
15.6%US$50.00US$36.00n/a4
Jan ’25US$38.67
US$43.25
+11.8%
15.6%US$50.00US$36.00n/a4
Dec ’24US$31.32
US$43.25
+38.1%
15.6%US$50.00US$36.00US$58.264
Nov ’24US$28.82
US$45.50
+57.9%
10.0%US$50.00US$40.00US$37.284
Oct ’24US$30.31
US$47.00
+55.1%
8.8%US$50.00US$40.00US$34.244
Sep ’24US$34.61
US$49.33
+42.5%
1.9%US$50.00US$48.00US$35.353
Aug ’24US$39.52
US$49.33
+24.8%
1.9%US$50.00US$48.00US$34.203
Jul ’24US$42.01
US$49.33
+17.4%
1.9%US$50.00US$48.00US$28.523
Jun ’24US$34.80
US$44.50
+27.9%
12.4%US$50.00US$39.00US$25.702
May ’24US$28.59
US$44.50
+55.6%
12.4%US$50.00US$39.00US$26.762
Apr ’24US$27.13
US$44.50
+64.0%
12.4%US$50.00US$39.00US$29.002
Mar ’24US$32.75
US$46.00
+40.5%
8.7%US$50.00US$42.00US$33.002
Feb ’24US$31.90
US$46.00
+44.2%
8.7%US$50.00US$42.00US$34.782

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/30 17:35
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/30 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Atlanticus Holdings Corporation 7 Bu analistlerden 7, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Matthew HowlettB. Riley Securities, Inc.
Vincent CainticBTIG
John RowanJanney Montgomery Scott LLC