Dave Inc.

NasdaqGM:DAVE Stok Raporu

Piyasa değeri: US$3.4b

Dave Değerleme

DAVE gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değerinin Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında DAVE 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: DAVE ( $246.37 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( $65.52 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: DAVE adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

DAVE için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: DAVE karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo DAVE için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, DAVE'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
DAVE'un PE Oranı nedir?
PE Oranı14x
KazançlarUS$224.99m
Piyasa DeğeriUS$3.38b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

DAVE'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla DAVE için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması20.2x
UPST Upstart Holdings
55.6x58.24%US$3.0b
ENVA Enova International
13.2x18.38%US$4.2b
SLM SLM
5.8x-6.38%US$4.3b
BFH Bread Financial Holdings
6.4x-6.35%US$3.4b
DAVE Dave
14x6.70%US$3.4b

Price-To-Earnings vs Akranlar: DAVE, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (14x) kıyasla oran (20.2x).

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

DAVE'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
LX LexinFintech Holdings
1.5x-3.17%US$349.99m
JFIN Jiayin Group
1.1xn/aUS$256.41m
XYF X Financial
1xn/aUS$209.78m
Bu PE aralığında başka şirket yok
DAVE 14.0xSektör Avg. 10.0xNo. of Companies8PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: DAVE Price-To-Earnings Oranı ( 14 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 10 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

DAVE 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

DAVE PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran14x
Adil PE Oran18x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: DAVE tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 14 18 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin DAVE tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$246.37
US$337.88
+37.14%
6.44%US$365.00US$290.00n/a8
Apr ’27US$173.45
US$318.00
+83.34%
6.42%US$347.00US$290.00n/a8
Mar ’27US$193.27
US$300.11
+55.28%
9.99%US$347.00US$250.00n/a9
Feb ’27US$163.69
US$306.38
+87.17%
8.37%US$347.00US$274.00n/a8
Jan ’27US$221.41
US$306.38
+38.37%
8.37%US$347.00US$274.00n/a8
Dec ’26US$203.70
US$306.38
+50.41%
8.37%US$347.00US$274.00n/a8
Nov ’26US$239.32
US$275.38
+15.07%
10.05%US$320.00US$229.00n/a8
Oct ’26US$197.35
US$275.38
+39.54%
10.05%US$320.00US$229.00n/a8
Sep ’26US$213.22
US$271.86
+27.50%
10.25%US$320.00US$229.00n/a7
Aug ’26US$232.73
US$242.00
+3.98%
20.65%US$320.00US$177.00n/a8
Jul ’26US$260.67
US$221.00
-15.22%
20.15%US$320.00US$177.00n/a8
Jun ’26US$200.82
US$201.50
+0.34%
10.45%US$239.00US$177.00n/a8
May ’26US$96.43
US$126.13
+30.79%
9.95%US$145.00US$109.00US$272.658
Apr ’26US$84.53
US$128.38
+51.87%
9.08%US$145.00US$110.00US$173.458
Mar ’26US$100.66
US$115.25
+14.49%
15.56%US$145.00US$90.00US$193.278
Feb ’26US$95.82
US$112.00
+16.89%
12.70%US$135.00US$90.00US$163.698
Jan ’26US$86.92
US$107.29
+23.43%
11.10%US$123.00US$90.00US$221.417
Dec ’25US$98.68
US$99.43
+0.76%
9.85%US$115.00US$87.00US$203.707
Nov ’25US$38.21
US$61.86
+61.89%
11.80%US$75.00US$53.00US$239.327
Oct ’25US$40.00
US$61.86
+54.64%
11.80%US$75.00US$53.00US$197.357
Sep ’25US$37.60
US$61.86
+64.51%
11.80%US$75.00US$53.00US$213.227
Aug ’25US$34.81
US$63.13
+81.37%
11.29%US$75.00US$53.00US$232.736
Jul ’25US$30.09
US$64.50
+114.36%
10.20%US$75.00US$58.00US$260.674
Jun ’25US$45.06
US$70.00
+55.35%
7.14%US$75.00US$65.00US$200.822
May ’25US$44.97
US$57.50
+27.86%
21.74%US$70.00US$45.00US$96.432
US$337.88
Fair Value
27.1% değerinin altında içsel indirim
8
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/05/06 10:11
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/05/06 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Dave Inc. 13 Bu analistlerden 9, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Gary PrestopinoBarrington Research Associates, Inc.
Mark PalmerBenchmark Company
Harold GoetschB. Riley Securities, Inc.