Credit Acceptance Corporation

NasdaqGS:CACC Stok Raporu

Piyasa değeri: US$5.7b

Credit Acceptance Değerleme

CACC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gelecekteki Nakit Akışı Değerinin Karşılaştırması

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CACC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: CACC ( $544.8 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( $341.13 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CACC adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CACC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CACC karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CACC için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CACC'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CACC'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.6x
KazançlarUS$453.40m
Piyasa DeğeriUS$5.70b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CACC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CACC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması9.1x
NNI Nelnet
11.1xn/aUS$4.6b
OMF OneMain Holdings
7.8x13.29%US$6.2b
SLM SLM
5.7x-6.38%US$4.2b
ENVA Enova International
12x19.09%US$3.9b
CACC Credit Acceptance
12.6x13.53%US$5.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: CACC Price-To-Earnings Oranı ( 12.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 9.1 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CACC'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
LX LexinFintech Holdings
1.3x-3.17%US$322.99m
JFIN Jiayin Group
0.9xn/aUS$208.27m
XYF X Financial
0.8xn/aUS$176.02m
Bu PE aralığında başka şirket yok
CACC 12.6xSektör Avg. 9.8xNo. of Companies6PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CACC Price-To-Earnings Oranı ( 12.6 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 9.8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CACC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CACC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.6x
Adil PE Oran15.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CACC tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.6 15.7 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CACC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$544.80
US$536.67
-1.49%
4.89%US$560.00US$500.00n/a3
May ’27US$504.84
US$481.67
-4.59%
8.57%US$540.00US$450.00n/a3
Apr ’27US$419.60
US$460.00
+9.63%
2.35%US$475.00US$450.00n/a3
Mar ’27US$473.18
US$466.67
-1.38%
1.82%US$475.00US$455.00n/a3
Feb ’27US$498.24
US$466.67
-6.34%
1.82%US$475.00US$455.00n/a3
Jan ’27US$443.46
US$458.00
+3.28%
3.90%US$475.00US$430.00n/a4
Dec ’26US$460.18
US$458.00
-0.47%
3.90%US$475.00US$430.00n/a4
Nov ’26US$447.34
US$458.00
+2.38%
3.90%US$475.00US$430.00n/a4
Oct ’26US$479.28
US$467.50
-2.46%
5.78%US$500.00US$425.00n/a4
Sep ’26US$514.73
US$467.50
-9.18%
5.78%US$500.00US$425.00n/a4
Aug ’26US$447.51
US$467.50
+4.47%
5.78%US$500.00US$425.00n/a4
Jul ’26US$529.41
US$485.25
-8.34%
7.18%US$525.00US$430.00n/a4
Jun ’26US$477.30
US$485.25
+1.67%
7.18%US$525.00US$430.00n/a4
May ’26US$467.79
US$485.25
+3.73%
7.18%US$525.00US$430.00US$504.844
Apr ’26US$523.52
US$483.75
-7.60%
4.22%US$500.00US$450.00US$419.604
Mar ’26US$492.39
US$483.75
-1.75%
4.22%US$500.00US$450.00US$473.184
Feb ’26US$507.77
US$483.75
-4.73%
4.22%US$500.00US$450.00US$498.244
Jan ’26US$469.46
US$426.50
-9.15%
12.28%US$500.00US$374.00US$443.464
Dec ’25US$497.70
US$426.50
-14.31%
12.28%US$500.00US$374.00US$460.184
Nov ’25US$417.33
US$418.00
+0.16%
13.88%US$500.00US$374.00US$447.343
Oct ’25US$438.50
US$449.67
+2.55%
9.08%US$500.00US$400.00US$479.283
Sep ’25US$466.53
US$463.00
-0.76%
12.53%US$540.00US$400.00US$514.733
Aug ’25US$489.29
US$463.00
-5.37%
12.53%US$540.00US$400.00US$447.513
Jul ’25US$517.22
US$476.33
-7.91%
9.48%US$540.00US$440.00US$529.413
Jun ’25US$490.83
US$469.67
-4.31%
10.88%US$540.00US$420.00US$477.303
May ’25US$492.58
US$484.67
-1.61%
8.18%US$540.00US$449.00US$467.793
US$536.67
Fair Value
1.5% aşırı değerlenmiş içsel indirim
3
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/05/24 05:58
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/05/22 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Credit Acceptance Corporation 12 Bu analistlerden 3, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Kenneth BruceBofA Global Research
Giuliano Anderes BolognaBTIG