Credit Acceptance Corporation

NasdaqGS:CACC Stok Raporu

Piyasa değeri: US$6.0b

Credit Acceptance Değerleme

CACC gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

0/6

Değerleme Puanı 0/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CACC 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$342.86
Fair Value
44.5% overvalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: CACC ( $495.56 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( $342.86 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CACC adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CACC için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CACC karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CACC için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CACC'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CACC'un PE Oranı nedir?
PE Oranı24.1x
KazançlarUS$247.90m
Piyasa DeğeriUS$5.96b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CACC'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CACC için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması17x
OMF OneMain Holdings
12.7x27.8%US$6.5b
SLM SLM
10.9x5.1%US$6.5b
QFIN Qifu Technology
8.6x9.7%US$6.5b
NNI Nelnet
35.7x26.0%US$4.1b
CACC Credit Acceptance
24.1x33.6%US$6.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: CACC Price-To-Earnings Oranı ( 24.1 x) açısından benzer ortalamaya ( 17 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CACC'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
Bu PE aralığında başka şirket yok
CACC 24.1xSektör Avg. 12.6xNo. of Companies7PE0816243240+
0 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CACC Price-To-Earnings Oranı ( 24.1 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 12.6 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CACC 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CACC PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran24.1x
Adil PE Oran23.8x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CACC tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 24.1 23.8 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CACC tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$495.56
US$483.75
-2.4%
4.2%US$500.00US$450.00n/a4
Feb ’26US$507.77
US$483.75
-4.7%
4.2%US$500.00US$450.00n/a4
Jan ’26US$469.46
US$426.50
-9.2%
12.3%US$500.00US$374.00n/a4
Dec ’25US$497.70
US$426.50
-14.3%
12.3%US$500.00US$374.00n/a4
Nov ’25US$417.33
US$418.00
+0.2%
13.9%US$500.00US$374.00n/a3
Oct ’25US$438.50
US$449.67
+2.5%
9.1%US$500.00US$400.00n/a3
Sep ’25US$466.53
US$463.00
-0.8%
12.5%US$540.00US$400.00n/a3
Aug ’25US$489.29
US$463.00
-5.4%
12.5%US$540.00US$400.00n/a3
Jul ’25US$517.22
US$476.33
-7.9%
9.5%US$540.00US$440.00n/a3
Jun ’25US$490.83
US$469.67
-4.3%
10.9%US$540.00US$420.00n/a3
May ’25US$492.58
US$484.67
-1.6%
8.2%US$540.00US$449.00n/a3
Apr ’25US$544.54
US$482.67
-11.4%
8.7%US$540.00US$440.00n/a3
Mar ’25US$552.00
US$482.67
-12.6%
8.7%US$540.00US$440.00n/a3
Feb ’25US$581.39
US$499.50
-14.1%
9.3%US$550.00US$440.00US$507.774
Jan ’25US$532.73
US$405.00
-24.0%
7.3%US$440.00US$360.00US$469.464
Dec ’24US$473.90
US$405.00
-14.5%
7.3%US$440.00US$360.00US$497.704
Nov ’24US$415.42
US$393.40
-5.3%
8.9%US$440.00US$347.00US$417.335
Oct ’24US$460.12
US$445.50
-3.2%
13.2%US$517.00US$355.00US$438.504
Sep ’24US$498.65
US$445.50
-10.7%
13.2%US$517.00US$355.00US$466.534
Aug ’24US$553.10
US$432.50
-21.8%
9.0%US$463.00US$367.00US$489.294
Jul ’24US$507.93
US$432.50
-14.9%
9.0%US$463.00US$367.00US$517.224
Jun ’24US$449.24
US$422.00
-6.1%
9.6%US$463.00US$367.00US$490.835
May ’24US$498.73
US$426.40
-14.5%
7.5%US$470.00US$380.00US$492.585
Apr ’24US$436.04
US$426.40
-2.2%
7.5%US$470.00US$380.00US$544.545
Mar ’24US$444.24
US$426.40
-4.0%
7.5%US$470.00US$380.00US$552.005
Feb ’24US$526.08
US$426.40
-18.9%
7.5%US$470.00US$380.00US$581.395
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
US$483.75
Fair Value
2.4% overvalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/23 07:48
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/21 00:00
Kazançlar2024/12/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Credit Acceptance Corporation 17 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Kenneth BruceBofA Global Research
Giuliano Anderes BolognaBTIG