OneMain Holdings Değerleme

OMF gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında OMF 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: OMF ( $57.4 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $97.2 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: OMF adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

OMF için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: OMF karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo OMF için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, OMF'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
OMF'un PE Oranı nedir?
PE Oranı12.5x
KazançlarUS$548.00m
Piyasa DeğeriUS$6.76b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

OMF'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla OMF için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması15.6x
SLM SLM
9.2x0.7%US$5.8b
QFIN Qifu Technology
7x9.1%US$5.4b
CACC Credit Acceptance
31x50.0%US$5.7b
ALLY Ally Financial
15.3x28.4%US$11.5b
OMF OneMain Holdings
12.5x31.2%US$6.8b

Price-To-Earnings vs Akranlar: OMF, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (12.5x) kıyasla oran (15.6x).


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

OMF'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
YRD Yiren Digital
1.6xn/aUS$421.63m
XYF X Financial
1.8xn/aUS$311.46m
JFIN Jiayin Group
2xn/aUS$311.30m
Bu PE aralığında başka şirket yok
OMF 12.5xSektör Avg. 12.4xNo. of Companies4PE0816243240+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: OMF Price-To-Earnings Oranı ( 12.5 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 12.4 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

OMF 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

OMF PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran12.5x
Adil PE Oran23.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: OMF tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 12.5 23.2 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin OMF tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$57.40
US$58.31
+1.6%
8.6%US$64.00US$46.00n/a13
Nov ’25US$49.78
US$58.00
+16.5%
9.1%US$64.00US$46.00n/a12
Oct ’25US$45.71
US$57.08
+24.9%
5.9%US$61.00US$52.00n/a12
Sep ’25US$49.41
US$57.50
+16.4%
5.2%US$61.00US$52.00n/a12
Aug ’25US$48.56
US$57.58
+18.6%
5.3%US$61.00US$52.00n/a12
Jul ’25US$48.27
US$56.85
+17.8%
6.9%US$64.00US$50.00n/a13
Jun ’25US$49.12
US$57.15
+16.4%
7.3%US$64.00US$50.00n/a13
May ’25US$50.76
US$57.31
+12.9%
7.4%US$64.00US$50.00n/a13
Apr ’25US$50.23
US$54.00
+7.5%
8.6%US$62.00US$47.00n/a13
Mar ’25US$48.71
US$52.43
+7.6%
8.3%US$62.00US$47.00n/a14
Feb ’25US$47.87
US$54.33
+13.5%
9.2%US$68.00US$48.00n/a15
Jan ’25US$49.20
US$48.29
-1.9%
10.5%US$55.00US$38.00n/a14
Dec ’24US$43.33
US$47.00
+8.5%
11.7%US$55.00US$38.00n/a14
Nov ’24US$36.35
US$47.29
+30.1%
12.3%US$55.00US$38.00US$49.7814
Oct ’24US$40.09
US$52.62
+31.2%
8.4%US$60.00US$46.00US$45.7113
Sep ’24US$42.30
US$52.62
+24.4%
8.4%US$60.00US$46.00US$49.4113
Aug ’24US$45.51
US$52.62
+15.6%
8.4%US$60.00US$46.00US$48.5613
Jul ’24US$43.69
US$51.23
+17.3%
11.7%US$62.00US$41.00US$48.2713
Jun ’24US$39.07
US$51.54
+31.9%
11.6%US$62.00US$41.00US$49.1213
May ’24US$38.91
US$51.36
+32.0%
11.6%US$62.00US$41.00US$50.7614
Apr ’24US$37.08
US$51.93
+40.0%
10.1%US$62.00US$43.00US$50.2314
Mar ’24US$43.30
US$51.93
+19.9%
10.1%US$62.00US$43.00US$48.7114
Feb ’24US$43.41
US$45.71
+5.3%
14.5%US$60.00US$36.00US$47.8714
Jan ’24US$33.31
US$47.29
+42.0%
15.1%US$60.00US$36.00US$49.2014
Dec ’23US$39.44
US$47.50
+20.4%
14.4%US$60.00US$36.00US$43.3314
Nov ’23US$39.30
US$47.50
+20.9%
14.4%US$60.00US$36.00US$36.3514

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.


Değeri düşük şirketleri keşfedin