Qfin Holdings, Inc.

NasdaqGS:QFIN Stok Raporu

Piyasa değeri: US$3.9b

Qfin Holdings Değerleme

QFIN gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

6/6

Değerleme Puanı 6/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında QFIN 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

US$121.26
Fair Value
75.7% değerinin altında içsel indirim
13
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: QFIN ( $29.51 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $121.26 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: QFIN adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

QFIN için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: QFIN karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo QFIN için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, QFIN'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
QFIN'un PE Oranı nedir?
PE Oranı3.8x
KazançlarCN¥7.25b
Piyasa DeğeriCN¥27.82b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

QFIN'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla QFIN için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.9x
NNI Nelnet
14.2xn/aUS$4.7b
SLM SLM
13.5x21.69%US$5.7b
BFH Bread Financial Holdings
9x6.96%US$2.6b
ENVA Enova International
11.1x16.32%US$2.8b
QFIN Qfin Holdings
3.8x3.58%US$3.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: QFIN, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (3.8x) kıyasla oran (11.9x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

QFIN'nin PE Oranı, US Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
XYF X Financial
2.5xn/aUS$603.17m
AIJT.Y Jianpu Technology
1.7xn/aUS$22.35m
Bu PE aralığında başka şirket yok
QFIN 3.8xSektör Avg. 10.1xNo. of Companies7PE01020304050+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: QFIN Price-To-Earnings Oranı ( 3.8 x) baz alındığında, US Consumer Finance sektör ortalamasına ( 10.1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

QFIN 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

QFIN PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran3.8x
Adil PE Oran14.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: QFIN tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 3.8 14.7 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin QFIN tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$29.51
US$49.30
+67.05%
10.53%US$58.49US$40.37n/a13
Sep ’26US$29.12
US$50.37
+72.98%
11.31%US$59.23US$40.29n/a13
Aug ’26US$33.65
US$55.99
+66.40%
7.25%US$65.00US$50.12n/a13
Jul ’26US$42.99
US$55.08
+28.13%
5.87%US$60.25US$49.98n/a12
Jun ’26US$41.10
US$55.16
+34.21%
5.84%US$60.28US$50.00n/a12
May ’26US$40.37
US$54.19
+34.23%
5.96%US$59.95US$48.00n/a12
Apr ’26US$44.29
US$54.92
+23.99%
4.90%US$59.73US$49.96n/a11
Mar ’26US$40.08
US$44.77
+11.69%
13.13%US$59.99US$37.17n/a11
Feb ’26US$39.90
US$43.21
+8.28%
7.48%US$47.98US$37.06n/a11
Jan ’26US$38.38
US$43.03
+12.12%
7.47%US$47.80US$36.92n/a11
Dec ’25US$38.11
US$41.77
+9.59%
14.52%US$47.81US$25.43n/a11
Nov ’25US$32.58
US$32.03
-1.69%
20.63%US$47.13US$24.86n/a11
Oct ’25US$30.86
US$29.66
-3.87%
7.80%US$33.98US$25.22US$29.6911
Sep ’25US$26.49
US$28.81
+8.77%
6.48%US$31.51US$24.86US$29.1211
Aug ’25US$19.59
US$25.46
+29.95%
12.97%US$30.16US$15.86US$33.6512
Jul ’25US$19.70
US$25.58
+29.86%
12.11%US$30.00US$15.78US$42.9914
Jun ’25US$19.32
US$25.20
+30.43%
14.13%US$29.99US$15.84US$41.1014
May ’25US$18.57
US$22.70
+22.23%
13.24%US$26.68US$15.84US$40.3714
Apr ’25US$18.68
US$22.67
+21.37%
13.66%US$26.83US$15.93US$44.2913
Mar ’25US$15.90
US$23.08
+45.17%
14.02%US$27.25US$16.04US$40.0813
Feb ’25US$14.36
US$23.08
+60.74%
14.02%US$27.25US$16.04US$39.9013
Jan ’25US$15.82
US$23.72
+49.93%
11.40%US$27.32US$18.67US$38.3812
Dec ’24US$15.27
US$23.80
+55.88%
11.76%US$27.22US$18.60US$38.1111
Nov ’24US$14.67
US$24.81
+69.13%
10.73%US$28.77US$18.23US$32.5811
Oct ’24US$15.36
US$24.81
+61.53%
10.73%US$28.77US$18.23US$30.8611
US$49.3
Fair Value
40.1% değerinin altında içsel indirim
13
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/10/05 04:34
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/10/03 00:00
Kazançlar2025/06/30
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Qfin Holdings, Inc. 21 Bu analistlerden 12, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Emma XuBofA Global Research
Zeyu YaoChina International Capital Corporation Limited
Yun-Yin WangChina Renaissance Securities