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Upstart Holdings, Inc.NasdaqGS:UPST 주식 보고서

시가총액 US$3.9b
주가
US$38.58
해당 없음
1Y-39.1%
7D-14.6%
포트폴리오 가치
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Upstart Holdings, Inc.

NasdaqGS:UPST 주식 리포트

시가총액: US$3.9b

Upstart Holdings (UPST) 주식 개요

는 자회사와 함께 미국에서 클라우드 기반 인공지능(AI) 대출 플랫폼을 운영하고 있습니다. 자세히 보기

UPST 펀더멘털 분석
스노우플레이크 점수
가치 평가2/6
미래 성장5/6
과거 실적2/6
재무 건전성3/6
배당0/6

강점

공정 가치 추정치보다 낮은 23.3% 에서 거래

수익은 매년 68.87% 증가할 것으로 예상됩니다.

올해부터 흑자전환

위험 분석

부채는 operating cash flow로 충분히 감당되지 않습니다.

높은 수준의 비현금 수입


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Upstart Holdings

UPST: Raised Guidance And Credit Union Partnerships Will Drive Momentum Ahead

Key Takeaways Improvements in underwriting, automation, and personalization enhance loan approval rates, lower costs, and reduce default risks, positively impacting revenue and net margins. Strategic HELOC growth, backed by strong banking relationships, alongside expanded borrower base, sets stage for future revenue growth and earnings support.
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US$56.64
FV
31.9% 저평가 내재 할인율
19.74%
Revenue growth p.a.
820
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Upstart Holdings

Artificial Intelligence Adoption And Digital Trends Will Redefine Lending

Key Takeaways Upstart's AI-powered credit models and automation create accelerating network effects, enabling higher conversion, faster growth, and stronger margins, surpassing consensus expectations. Disruptive automation and digital-first positioning unlock scalable, inclusive originations and recurring revenues, uniquely benefiting Upstart as lenders move beyond legacy credit systems.
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US$80
FV
51.8% 저평가 내재 할인율
26.52%
Revenue growth p.a.
72
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Upstart Holdings

Rising Privacy Limits And Regulatory Pressures Will Undermine Lending Automation

Key Takeaways Increasing data privacy regulations and AI oversight threaten Upstart's model accuracy, differentiation, and may drive up compliance costs and operational risks. Intensifying competition and reliance on limited partners expose Upstart to margin pressure, market share loss, and greater revenue volatility.
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US$40.17
FV
4.0% 저평가 내재 할인율
23.45%
Revenue growth p.a.
59
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View Stock Community

Upstart Holdings, Inc. 경쟁사

가격 이력 및 성과

Upstart Holdings 주가의 최고가, 최저가 및 변동 요약
과거 주가
현재 주가US$38.58
52주 최고가US$96.43
52주 최저가US$31.40
베타2.39
1개월 변동-15.84%
3개월 변동-7.59%
1년 변동-39.05%
3년 변동88.20%
5년 변동-51.93%
IPO 이후 변동30.91%

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Investors Appear Satisfied With Upstart Holdings, Inc.'s (NASDAQ:UPST) Prospects As Shares Rocket 32%

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주주 수익률

UPSTUS Consumer FinanceUS 시장
7D-14.6%-2.7%-0.3%
1Y-39.1%10.2%14.5%

수익률 대 산업: UPST은 지난 1년 동안 10.2%의 수익을 기록한 US Consumer Finance 산업보다 저조한 성과를 냈습니다.

수익률 대 시장: UPST은 지난 1년 동안 14.5%를 기록한 US 시장보다 저조한 성과를 냈습니다.

주가 변동성

Is UPST's price volatile compared to industry and market?
UPST volatility
UPST Average Weekly Movement9.4%
Consumer Finance Industry Average Movement6.3%
Market Average Movement6.3%
10% most volatile stocks in US Market16.2%
10% least volatile stocks in US Market3.0%

안정적인 주가: UPST는 지난 3개월 동안 US 시장에 비해 주가 변동성이 크지 않았습니다.

시간에 따른 변동성: UPST의 주간 변동성(9%)은 지난 1년 동안 안정적이었습니다.

회사 소개

설립직원 수CEO웹사이트
20121,193Dave Girouardwww.upstart.com

는 자회사와 함께 미국에서 클라우드 기반 인공지능(AI) 대출 플랫폼을 운영하고 있습니다. 이 회사는 세 가지 부문을 통해 운영됩니다: 개인 대출, 자동차 대출 및 기타. 이 플랫폼에는 개인 대출, 자동차 소매 및 재융자 대출, 주택 담보 신용 한도, 소액 대출이 포함됩니다.

Upstart Holdings, Inc. 기초 지표 요약

Upstart Holdings의 순이익과 매출은 시가총액과 어떻게 비교됩니까?
UPST 기초 통계
시가총액US$3.86b
순이익 (TTM)US$32.21m
매출 (TTM)US$997.75m
116.5x
주가수익비율(P/E)
3.8x
주가매출비율(P/S)

UPST는 고평가되어 있습니까?

공정 가치 및 평가 분석 보기

순이익 및 매출

최근 실적 보고서(TTM)의 주요 수익성 지표
UPST 손익계산서 (TTM)
매출US$997.75m
매출원가US$177.14m
총이익US$820.61m
기타 비용US$788.40m
순이익US$32.21m

최근 보고된 실적

Sep 30, 2025

다음 실적 발표일

Feb 10, 2026

주당순이익(EPS)0.33
총이익률82.25%
순이익률3.23%
부채/자본 비율256.9%

UPST의 장기 실적은 어땠습니까?

과거 실적 및 비교 보기

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2026/02/03 23:43
종가2026/02/03 00:00
수익2025/09/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Upstart Holdings, Inc.는 22명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 15명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Ramsey El-AssalBarclays
Mihir BhatiaBofA Global Research
Harold GoetschB. Riley Securities, Inc.