Discover Financial Services

NYSE:DFS 株式レポート

時価総額：US$44.2b

Discover Financial Services 評価

DFS は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

DFS 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: DFS ( $173.22 ) は、当社の 公正価値 ( $235.53 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: DFSは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

DFS の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 DFSは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、DFS の株価収益率 レシオを示している。これはDFS の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
DFS のPE レシオは？
PEレシオ14x
収益US$3.11b
時価総額US$44.21b

株価収益率 同業他社との比較

DFS のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、DFS の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均12.5x
SYF Synchrony Financial
8x-8.4%US$25.3b
COF Capital One Financial
17.2x15.2%US$70.6b
ALLY Ally Financial
14x28.4%US$11.0b
KSPI Kaspi.kz
10.7x23.7%US$20.9b
DFS Discover Financial Services
14x3.8%US$44.2b

Price-To-Earnings vs ピア: DFSは、同業他社の平均 ( { 14 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 12.5 x) に基づいて高価です。

株価収益率 比率対業界

DFS'のPE レシオは、US Consumer Finance 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$507.70m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$302.56m
このPE の範囲で利用可能な会社はもうありません。
DFS 14.0x業界平均 12.3xNo. of Companies4PE0816243240+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: DFSは、 US Consumer Finance業界平均 (12.3x) (14 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 12.3 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

DFS のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

DFS PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率14x
公正PE 比率19.7x

Price-To-Earnings対 公正比率: DFSは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 14 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 19.7 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのDFS 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在US$173.22
US$162.67
-6.1%
10.5%US$193.00US$135.00n/a12
Nov ’25US$151.30
US$156.92
+3.7%
7.3%US$173.00US$135.00n/a12
Oct ’25US$136.40
US$151.25
+10.9%
7.1%US$170.00US$135.00n/a12
Sep ’25US$138.71
US$150.33
+8.4%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Aug ’25US$136.17
US$150.33
+10.4%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Jul ’25US$132.95
US$136.08
+2.4%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
Jun ’25US$122.66
US$136.15
+11.0%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
May ’25US$123.58
US$135.77
+9.9%
7.6%US$151.00US$115.00n/a13
Apr ’25US$129.38
US$126.46
-2.3%
12.7%US$145.00US$104.00n/a13
Mar ’25US$120.81
US$126.06
+4.3%
14.1%US$168.00US$104.00n/a16
Feb ’25US$106.56
US$116.95
+9.8%
8.8%US$141.00US$104.00n/a21
Jan ’25US$112.40
US$112.26
-0.1%
14.4%US$152.00US$88.00n/a21
Dec ’24US$95.62
US$105.69
+10.5%
15.7%US$152.00US$88.00n/a21
Nov ’24US$82.59
US$105.57
+27.8%
15.8%US$152.00US$90.00US$151.3020
Oct ’24US$86.63
US$114.91
+32.6%
13.6%US$152.00US$90.00US$136.4018
Sep ’24US$92.06
US$115.69
+25.7%
13.6%US$152.00US$90.00US$138.7118
Aug ’24US$104.82
US$120.08
+14.6%
10.8%US$146.00US$99.00US$136.1717
Jul ’24US$116.85
US$120.13
+2.8%
9.7%US$146.00US$101.00US$132.9516
Jun ’24US$105.33
US$118.47
+12.5%
9.3%US$146.00US$101.00US$122.6617
May ’24US$99.61
US$117.78
+18.2%
9.1%US$146.00US$101.00US$123.5818
Apr ’24US$98.84
US$118.72
+20.1%
8.4%US$146.00US$103.00US$129.3818
Mar ’24US$112.94
US$118.17
+4.6%
7.9%US$146.00US$104.00US$120.8118
Feb ’24US$115.83
US$117.17
+1.2%
8.6%US$146.00US$97.00US$106.5618
Jan ’24US$97.83
US$120.72
+23.4%
9.6%US$146.00US$97.00US$112.4018
Dec ’23US$106.53
US$119.83
+12.5%
9.4%US$146.00US$103.00US$95.6218
Nov ’23US$103.89
US$118.94
+14.5%
8.9%US$142.00US$103.00US$82.5917

アナリスト予測: 目標株価は現在の株価よりも低いです。

割安企業の発掘

FinVolution Group

US$1.5b

Operates in the online consumer finance industry.

FINV

US$5.94

7D

-3.7%

1Y

15.6%

Federal Home Loan Mortgage

US$9.7b

Operates in the secondary mortgage market in the United States.

FMCC

US$3.00

7D

35.7%

1Y

376.1%

VEF

SEK 2.4b

A venture capital firm specializing in early venture, emerging growth and growth capital investments.

VEFF.F

SEK 0.20

7D

0%

1Y

n/a