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Discover Financial ServicesNYSE:DFS 株式レポート

時価総額 US$50.3b
株価
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1Y60.5%
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ポートフォリオ価値
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Discover Financial Services

NYSE:DFS 株式レポート

時価総額：US$50.3b

This company has been acquired

The company may no longer be operating, as it has been acquired. Find out why through their latest events.

Discover Financial Services（DFS）株式概要

ディスカバー・ファイナンシャル・サービスはその子会社を通じて、米国でデジタル・バンキング商品とサービス、決済サービスを提供している。 詳細

DFS ファンダメンタル分析
スノーフレーク・スコア
評価4/6
将来の成長1/6
過去の実績6/6
財務の健全性5/6
配当金4/6

報酬

当社が推定した公正価値より33.2%で取引されている

収益は年間9.1%増加すると予測されています

過去1年間で収益は80.2%増加しました

リスク分析

今後3年間の収益は年平均3.5%減少すると予測されている。


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Discover Financial Services 競合他社

価格と性能

株価の高値、安値、推移の概要Discover Financial Services
過去の株価
現在の株価US$200.05
52週高値US$207.42
52週安値US$119.95
ベータ1.15
1ヶ月の変化25.32%
3ヶ月変化1.92%
1年変化60.54%
3年間の変化85.04%
5年間の変化394.32%
IPOからの変化595.83%

最新ニュース

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha • May 19

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Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 20

Discover Financial: A Company With Too Many Balls In The Air

Summary Discover Financial's new CEO is navigating acquisition talks with Capital One amidst regulatory probes, making the stock a 'Sell'. Capital One's $35.3 billion all-stock acquisition aims to challenge Visa and Mastercard's duopoly in payment processing. The merger could either integrate Discover into Capital One or leave Discover shareholders with the existing business. Despite regulatory support, competing with Visa and Mastercard's entrenched market dominance poses significant challenges for Capital One. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 08

Discover Financial: Strong Fundamentals And Strategic Outlook

Summary Discover Financial Services shows strong financial performance with a 41% increase in net income and a 42% rise in EPS, driven by higher interest margins. The planned merger with Capital One will create the largest U.S. credit card issuer, enhancing synergies and operational efficiencies and boosting the credit card and payment business. While the P/E ratio of 12.5 suggests a reasonable valuation with potential upside, cautious investors may wait as the stock’s P/B ratio of 2.8 indicates it is historically fully valued. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 25

Discover Financial Services: Well-Positioned If The Acquisition Fails

Summary Discover Financial Services is a strong investment with a P/E of ~10, robust credit metrics, and a 2% dividend, even if the Capital One acquisition fails. The company's 3Q24 results show nearly $1 billion in net income, improved NIM, and manageable charge-offs despite a slight increase in delinquency rates. Discover's CET1 ratio of 12.7% and halted share repurchases provide a solid capital position, with the potential for increased shareholder returns if the acquisition fails. The main risk is potential antitrust issues blocking the acquisition, but Discover remains a valuable investment with substantial future shareholder returns. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 24

Good Value Despite Discover's Stalled Merger

Summary Discover Financial Services enjoys consistent growth, and a healthy balance sheet despite a merger that may not go through. Declining credit losses and the exit of the student loan portfolio are expected to improve DFS's risk profile and financial performance. Continued growth, combined with the effects of a return to buybacks, should increase EPS over time and allow for attractive returns at today's price. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Mar 05

Capital One Makes A Brilliant Step Forward With Discover

Summary Capital One plans to acquire Discover Financial in a $35 billion all-stock deal, creating the largest credit card company in the US. The acquisition presents opportunities for synergies, with total synergy opportunities estimated at $2.6 billion. COF will gain access to DFS's payment network, allowing it to compete with Mastercard and Visa, but integration and building up Discover may be costly and challenging. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 05

Discover Financial Services: High-Yielding Digital Bank And Payment Network

Summary Discover Financial Services operates one of the world’s four major payment networks, putting it in an exclusive (and profitable) club. The company has increased its dividend for 13 consecutive years. While the 10-year dividend growth rate is 13.8%, there’s been a recent acceleration, with the most recent divided raise coming in at 16.7%. Along with this double-digit dividend growth, the stock offers a market-beating 2.6% yield. You don’t often see a yield this high paired with a dividend growth rate this high. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 26

Discover Financial Services: Down But Far From Out

Summary The Discover Financial Services Q4 earnings miss caused a significant drop in stock value, with shares falling nearly 11% in less than 24 hours. The company's emphasis on younger, lower credit customers is a major factor in its current predicament. Despite the challenges, Discover has strengths such as being the fourth largest credit card network in the U.S. and having a strong digital banking segment. Read the full article on Seeking Alpha

株主還元

DFSUS Consumer FinanceUS 市場
7D-1.2%0.9%-2.0%
1Y60.5%5.4%17.4%

業界別リターン: DFS過去 1 年間で5.4 % の収益を上げたUS Consumer Finance業界を上回りました。

リターン対市場: DFS過去 1 年間で17.4 % の収益を上げたUS市場を上回りました。

価格変動

Is DFS's price volatile compared to industry and market?
DFS volatility
DFS Average Weekly Movement8.8%
Consumer Finance Industry Average Movement6.6%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.5%
10% least volatile stocks in US Market3.2%

安定した株価: DFS 、 US市場と比較して、過去 3 か月間で大きな価格変動はありませんでした。

時間の経過による変動: DFSの 週次ボラティリティ ( 9% ) は過去 1 年間安定しています。

会社概要

設立従業員CEO（最高経営責任者ウェブサイト
196021,000J. Shepherdwww.discover.com

ディスカバー・ファイナンシャル・サービシズは子会社を通じ、米国でデジタル・バンキング商品およびサービス、決済サービスを提供している。デジタル・バンキング部門とペイメント・サービス部門の2部門で事業を展開している。デジタル・バンキング部門は、個人向けにディスカバー・ブランドのクレジットカード、個人ローン、住宅ローン、預金商品、および普通預金口座、譲渡性預金口座、マネー・マーケット口座、IRA譲渡性預金口座、IRA普通預金口座、当座預金口座、スウィープ・アカウントから成る消費者向け直接預金商品を提供している。ペイメント・サービス部門は、自動現金預け払い機（ATM）、デビット、電子送金ネットワークにアクセスするためのパルスの運営、ペイメント・ネットワークのダイナース・クラブ、グローバル・ネットワークで決済処理、加盟店獲得、ATMアクセス、関連ペイメント・サービスを提供するネットワーク・パートナー事業を行っている。ディスカバー・ファイナンシャル・サービスは1960年に設立され、イリノイ州リバーウッズに本社を置いている。

Discover Financial Services 基礎のまとめ

Discover Financial Services の収益と売上を時価総額と比較するとどうか。
DFS 基礎統計学
時価総額US$50.34b
収益（TTM）US$4.70b
売上高(TTM)US$13.34b
10.7x
PER（株価収益率
3.8x
P/Sレシオ

DFS は割高か？

公正価値と評価分析を参照

収益と収入

最新の決算報告書（TTM）に基づく主な収益性統計
DFS 損益計算書（TTM）
収益US$13.34b
売上原価US$752.00m
売上総利益US$12.59b
その他の費用US$7.89b
収益US$4.70b

直近の収益報告

Mar 31, 2025

次回決算日

該当なし

一株当たり利益（EPS）18.68
グロス・マージン94.36%
純利益率35.24%
有利子負債／自己資本比率76.7%

DFS の長期的なパフォーマンスは？

過去の実績と比較を見る

配当金

1.4%
現在の配当利回り
15%
配当性向

DFS 配当は確実ですか？

DFS 配当履歴とベンチマークを見る
DFS 、いつまでに購入すれば配当金を受け取れますか？
Discover Financial Services 配当日
配当落ち日May 23 2025
配当支払日Jun 06 2025
配当落ちまでの日数423 days
配当支払日までの日数409 days

DFS 配当は確実ですか？

DFS 配当履歴とベンチマークを見る

企業分析と財務データの現状

データ最終更新日（UTC時間）
企業分析2025/05/19 10:10
終値2025/05/16 00:00
収益2025/03/31
年間収益2024/12/31

データソース

企業分析に使用したデータはS&P Global Market Intelligence LLC のものです。本レポートを作成するための分析モデルでは、以下のデータを使用しています。データは正規化されているため、ソースが利用可能になるまでに時間がかかる場合があります。

パッケージデータタイムフレーム米国ソース例
会社財務10年
  • 損益計算書
  • キャッシュ・フロー計算書
  • 貸借対照表
アナリストのコンセンサス予想+プラス3年
  • 予想財務
  • アナリストの目標株価
市場価格30年
  • 株価
  • 配当、分割、措置
所有権10年
  • トップ株主
  • インサイダー取引
マネジメント10年
  • リーダーシップ・チーム
  • 取締役会
主な進展10年
  • 会社からのお知らせ

* 米国証券を対象とした例であり、非米国証券については、同等の規制書式および情報源を使用。

特に断りのない限り、すべての財務データは1年ごとの期間に基づいていますが、四半期ごとに更新されます。これは、TTM（Trailing Twelve Month）またはLTM（Last Twelve Month）データとして知られています。詳細はこちら。

分析モデルとスノーフレーク

このレポートを生成するために使用した分析モデルの詳細は、当社のGitHubページでご覧いただけます。また、レポートの活用方法に関するガイドやYouTubeのチュートリアルも用意しています。

シンプリー・ウォールストリート分析モデルを設計・構築した世界トップクラスのチームについてご紹介します。

業界およびセクターの指標

私たちの業界とセクションの指標は、Simply Wall Stによって6時間ごとに計算されます。

アナリスト筋

Discover Financial Services 14 これらのアナリストのうち、弊社レポートのインプットとして使用した売上高または利益の予想を提出したのは、 。アナリストの投稿は一日中更新されます。26

アナリスト機関
Stephen BiggarArgus Research Company
Kevin St. PierreBernstein
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research