Discover Financial Services

NYSE:DFS Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$47.9b

Discover Financial Services Valutazione

DFS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di DFS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$254.28
Fair Value
24.8% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: DFS ( $191.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $254.28 )

Significativamente al di sotto del valore equo: DFS viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.


Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di DFS?

Metrica chiave: Poiché DFS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per DFS. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di DFS per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di DFS su PE?
Rapporto PE10.8x
GuadagniUS$4.45b
Cap. di mercatoUS$47.86b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto DFS di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di DFS rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari13.4x
COF Capital One Financial
16.9x11.6%US$75.0b
SYF Synchrony Financial
6.7x1.7%US$23.2b
AXP American Express
20.7x8.3%US$208.0b
KSPI Kaspi.kz
9.3x15.5%US$19.6b
DFS Discover Financial Services
10.8x-2.2%US$47.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: DFS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.8 x) rispetto alla media dei peer ( 13.4 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il DFS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?

0 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
DFS 10.8xMedia del settore 10.8xNo. of Companies7PE0816243240+
0 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: DFS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.8 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 10.8 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il DFS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

DFS PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.8x
Rapporto equo PE 17.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: DFS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17.8 x).


Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti DFS e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$191.20
US$214.08
+12.0%
11.5%US$262.00US$169.00n/a13
Feb ’26US$201.09
US$211.23
+5.0%
11.8%US$262.00US$169.00n/a13
Jan ’26US$173.23
US$174.83
+0.9%
15.6%US$232.00US$137.00n/a12
Dec ’25US$182.43
US$168.42
-7.7%
13.5%US$210.00US$135.00n/a12
Nov ’25US$151.30
US$156.92
+3.7%
7.3%US$173.00US$135.00n/a12
Oct ’25US$136.40
US$151.25
+10.9%
7.1%US$170.00US$135.00n/a12
Sep ’25US$138.71
US$150.33
+8.4%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Aug ’25US$136.17
US$150.33
+10.4%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Jul ’25US$132.95
US$136.08
+2.4%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
Jun ’25US$122.66
US$136.15
+11.0%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
May ’25US$123.58
US$135.77
+9.9%
7.6%US$151.00US$115.00n/a13
Apr ’25US$129.38
US$126.46
-2.3%
12.7%US$145.00US$104.00n/a13
Mar ’25US$120.81
US$126.06
+4.3%
14.1%US$168.00US$104.00n/a16
Feb ’25US$106.56
US$116.95
+9.8%
8.8%US$141.00US$104.00US$201.0921
Jan ’25US$112.40
US$112.26
-0.1%
14.4%US$152.00US$88.00US$173.2321
Dec ’24US$95.62
US$105.69
+10.5%
15.7%US$152.00US$88.00US$182.4321
Nov ’24US$82.59
US$105.57
+27.8%
15.8%US$152.00US$90.00US$151.3020
Oct ’24US$86.63
US$114.91
+32.6%
13.6%US$152.00US$90.00US$136.4018
Sep ’24US$92.06
US$115.69
+25.7%
13.6%US$152.00US$90.00US$138.7118
Aug ’24US$104.82
US$120.08
+14.6%
10.8%US$146.00US$99.00US$136.1717
Jul ’24US$116.85
US$120.13
+2.8%
9.7%US$146.00US$101.00US$132.9516
Jun ’24US$105.33
US$118.47
+12.5%
9.3%US$146.00US$101.00US$122.6617
May ’24US$99.61
US$117.78
+18.2%
9.1%US$146.00US$101.00US$123.5818
Apr ’24US$98.84
US$118.72
+20.1%
8.4%US$146.00US$103.00US$129.3818
Mar ’24US$112.94
US$118.17
+4.6%
7.9%US$146.00US$104.00US$120.8118
Feb ’24US$115.83
US$117.17
+1.2%
8.6%US$146.00US$97.00US$106.5618
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
US$214.08
Fair Value
10.7% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.


Scoprire le aziende sottovalutate

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/27 13:13
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/27 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Discover Financial Services è coperta da 51 analisti. 15 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen BiggarArgus Research Company
Terry MaBarclays
Bruce HartingBarclays