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Discover Financial ServicesNYSE:DFS Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato US$50.3b
Prezzo delle azioni
n/a
US$195.38
n/dsconto intrinseco
1Y60.5%
7D-1.2%
1D
Valore del portafoglio
​
Vista

Discover Financial Services

Report azionario NYSE:DFS

Capitalizzazione di mercato: US$50.3b

This company has been acquired

The company may no longer be operating, as it has been acquired. Find out why through their latest events.

Discover Financial Services (DFS) Panoramica del titolo

Discover Financial Services, attraverso le sue controllate, fornisce prodotti e servizi bancari digitali e servizi di pagamento negli Stati Uniti. Maggiori dettagli

DFS analisi fondamentale
Punteggio fiocco di neve
Valutazione4/6
Crescita futura1/6
Prestazioni passate6/6
Salute finanziaria5/6
Dividendi4/6

Premi

Negoziato a 33.2% al di sotto della nostra stima del suo valore equo

Si prevede che i ricavi cresceranno 9.1% all'anno

Gli utili sono cresciuti del 80.2% nell'ultimo anno

Analisi del rischio

Si prevede che gli utili diminuiranno in media di 3.5% all'anno per i prossimi 3 anni


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Concorrenti di Discover Financial Services

Storia dei prezzi e prestazioni

Riepilogo dei massimi, dei minimi e delle variazioni dei prezzi delle azioni per Discover Financial Services
Prezzi storici delle azioni
Prezzo attuale dell'azioneUS$200.05
Massimo di 52 settimaneUS$207.42
Minimo di 52 settimaneUS$119.95
Beta1.15
Variazione di 1 mese25.32%
Variazione a 3 mesi1.92%
Variazione di 1 anno60.54%
Variazione a 3 anni85.04%
Variazione a 5 anni394.32%
Variazione dall'IPO595.83%

Notizie e aggiornamenti recenti

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 20

Discover Financial: A Company With Too Many Balls In The Air

Summary Discover Financial's new CEO is navigating acquisition talks with Capital One amidst regulatory probes, making the stock a 'Sell'. Capital One's $35.3 billion all-stock acquisition aims to challenge Visa and Mastercard's duopoly in payment processing. The merger could either integrate Discover into Capital One or leave Discover shareholders with the existing business. Despite regulatory support, competing with Visa and Mastercard's entrenched market dominance poses significant challenges for Capital One. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 08

Discover Financial: Strong Fundamentals And Strategic Outlook

Summary Discover Financial Services shows strong financial performance with a 41% increase in net income and a 42% rise in EPS, driven by higher interest margins. The planned merger with Capital One will create the largest U.S. credit card issuer, enhancing synergies and operational efficiencies and boosting the credit card and payment business. While the P/E ratio of 12.5 suggests a reasonable valuation with potential upside, cautious investors may wait as the stock’s P/B ratio of 2.8 indicates it is historically fully valued. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 25

Discover Financial Services: Well-Positioned If The Acquisition Fails

Summary Discover Financial Services is a strong investment with a P/E of ~10, robust credit metrics, and a 2% dividend, even if the Capital One acquisition fails. The company's 3Q24 results show nearly $1 billion in net income, improved NIM, and manageable charge-offs despite a slight increase in delinquency rates. Discover's CET1 ratio of 12.7% and halted share repurchases provide a solid capital position, with the potential for increased shareholder returns if the acquisition fails. The main risk is potential antitrust issues blocking the acquisition, but Discover remains a valuable investment with substantial future shareholder returns. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 24

Good Value Despite Discover's Stalled Merger

Summary Discover Financial Services enjoys consistent growth, and a healthy balance sheet despite a merger that may not go through. Declining credit losses and the exit of the student loan portfolio are expected to improve DFS's risk profile and financial performance. Continued growth, combined with the effects of a return to buybacks, should increase EPS over time and allow for attractive returns at today's price. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Mar 05

Capital One Makes A Brilliant Step Forward With Discover

Summary Capital One plans to acquire Discover Financial in a $35 billion all-stock deal, creating the largest credit card company in the US. The acquisition presents opportunities for synergies, with total synergy opportunities estimated at $2.6 billion. COF will gain access to DFS's payment network, allowing it to compete with Mastercard and Visa, but integration and building up Discover may be costly and challenging. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 05

Discover Financial Services: High-Yielding Digital Bank And Payment Network

Summary Discover Financial Services operates one of the world’s four major payment networks, putting it in an exclusive (and profitable) club. The company has increased its dividend for 13 consecutive years. While the 10-year dividend growth rate is 13.8%, there’s been a recent acceleration, with the most recent divided raise coming in at 16.7%. Along with this double-digit dividend growth, the stock offers a market-beating 2.6% yield. You don’t often see a yield this high paired with a dividend growth rate this high. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 26

Discover Financial Services: Down But Far From Out

Summary The Discover Financial Services Q4 earnings miss caused a significant drop in stock value, with shares falling nearly 11% in less than 24 hours. The company's emphasis on younger, lower credit customers is a major factor in its current predicament. Despite the challenges, Discover has strengths such as being the fourth largest credit card network in the U.S. and having a strong digital banking segment. Read the full article on Seeking Alpha

Rendimenti per gli azionisti

DFSUS Consumer FinanceUS Mercato
7D-1.2%-0.3%1.1%
1Y60.5%7.8%28.7%

Ritorno vs Industria: DFS ha superato il US Consumer Finance che ha restituito 7.8 % nell'ultimo anno.

Rendimento vs Mercato: DFS ha superato il mercato US che ha restituito 28.7 % nell'ultimo anno.

Volatilità dei prezzi

Is DFS's price volatile compared to industry and market?
DFS volatility
DFS Average Weekly Movement8.8%
Consumer Finance Industry Average Movement6.6%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.4%
10% least volatile stocks in US Market3.1%

Prezzo delle azioni stabile: DFS non ha avuto una volatilità dei prezzi significativa negli ultimi 3 mesi rispetto al mercato US.

Volatilità nel tempo: La volatilità settimanale ( 9% ) di DFS è rimasta stabile nell'ultimo anno.

Informazioni sull'azienda

FondatoI dipendentiAMMINISTRATORE DELEGATOSito web
196021,000J. Shepherdwww.discover.com

Discover Financial Services, attraverso le sue controllate, fornisce prodotti e servizi bancari digitali e servizi di pagamento negli Stati Uniti. L'azienda opera in due segmenti, Digital Banking e Servizi di pagamento. Il segmento Digital Banking offre carte di credito a marchio Discover a privati; prestiti personali, mutui per la casa e prodotti di deposito; e prodotti di deposito diretti ai consumatori che comprendono conti di risparmio, certificati di deposito, conti del mercato monetario, certificati di deposito IRA, conti di risparmio e conti correnti IRA e conti sweep.

Discover Financial Services Riepilogo dei fondamenti

Come si confrontano gli utili e i ricavi di Discover Financial Services con la sua capitalizzazione di mercato?
DFS statistiche fondamentali
Capitalizzazione di mercatoUS$50.34b
Utili (TTM)US$4.70b
Ricavi(TTM)US$13.34b
10.7x
Rapporto P/E
3.8x
Rapporto P/S

DFS è sopravvalutato?

Vedi Fair Value e analisi di valutazione

Utili e ricavi

Statistiche chiave sulla redditività dall'ultima relazione sugli utili (TTM)
DFS Conto economico (TTM)
RicaviUS$13.34b
Costo del fatturatoUS$752.00m
Profitto lordoUS$12.59b
Altre speseUS$7.89b
UtiliUS$4.70b

Ultimi utili riportati

Mar 31, 2025

Prossima data di guadagno

n/a

Utile per azione (EPS)18.68
Margine lordo94.36%
Margine di profitto netto35.24%
Rapporto debito/patrimonio netto76.7%

Come si è comportato DFS nel lungo periodo?

Vedi performance storica e confronto

Dividendi

1.4%
Rendimento attuale del dividendo
15%
Rapporto di remunerazione
Quando è necessario acquistare DFS per ricevere un dividendo imminente?
Discover Financial Services date dei dividendi
Data di stacco del dividendoMay 23 2025
Data di pagamento dei dividendiJun 06 2025
Giorni fino al dividendo Ex367 days
Giorni prima della data di pagamento dei dividendi353 days

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/19 10:27
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/16 00:00
Utili2025/03/31
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Discover Financial Services è coperta da 26 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen BiggarArgus Research Company
Kevin St. PierreBernstein
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research