Synchrony Financial Valutazione
SYF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di SYF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: SYF ( $63.59 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $112.89 )
Significativamente al di sotto del valore equo: SYF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SYF?
Metrica chiave: Poiché SYF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di SYF su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 8x |
| Guadagni | US$3.10b |
| Cap. di mercato | US$26.16b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto SYF di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.4x | ||
DFS Discover Financial Services | 13.6x | 3.8% | US$43.7b |
ALLY Ally Financial | 13.6x | 27.7% | US$11.1b |
COF Capital One Financial | 16.4x | 15.0% | US$69.1b |
KSPI Kaspi.kz | 9.9x | 23.7% | US$19.5b |
SYF Synchrony Financial | 8x | -5.5% | US$26.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SYF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8 x) rispetto alla media dei peer ( 13.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il SYF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
YRD Yiren Digital | 1.6x | n/a | US$412.94m |
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: SYF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 11.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il SYF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 8x |
| Rapporto equo PE | 16x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SYF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$63.59 | US$69.01 +8.5% | 16.8% | US$85.00 | US$40.00 | n/a | 21 |
| Dec ’25 | US$67.52 | US$63.53 -5.9% | 14.1% | US$76.00 | US$40.00 | n/a | 21 |
| Nov ’25 | US$55.25 | US$59.80 +8.2% | 11.6% | US$68.00 | US$40.00 | n/a | 21 |
| Oct ’25 | US$49.01 | US$54.70 +11.6% | 10.4% | US$62.00 | US$37.00 | n/a | 21 |
| Sep ’25 | US$50.26 | US$54.94 +9.3% | 10.3% | US$62.00 | US$37.00 | n/a | 22 |
| Aug ’25 | US$48.56 | US$55.12 +13.5% | 10.3% | US$62.00 | US$37.00 | n/a | 22 |
| Jul ’25 | US$48.11 | US$48.86 +1.6% | 15.2% | US$62.00 | US$30.00 | n/a | 21 |
| Jun ’25 | US$43.80 | US$47.79 +9.1% | 14.7% | US$62.00 | US$30.00 | n/a | 19 |
| May ’25 | US$43.96 | US$46.32 +5.4% | 13.0% | US$58.00 | US$30.00 | n/a | 19 |
| Apr ’25 | US$41.75 | US$43.00 +3.0% | 15.2% | US$58.00 | US$30.00 | n/a | 19 |
| Mar ’25 | US$41.05 | US$42.43 +3.4% | 13.5% | US$58.00 | US$30.00 | n/a | 21 |
| Feb ’25 | US$38.61 | US$42.36 +9.7% | 13.2% | US$58.00 | US$30.00 | n/a | 22 |
| Jan ’25 | US$38.19 | US$37.33 -2.2% | 16.5% | US$54.00 | US$29.00 | n/a | 21 |
| Dec ’24 | US$33.83 | US$35.71 +5.6% | 16.6% | US$54.00 | US$27.00 | US$67.52 | 21 |
| Nov ’24 | US$27.97 | US$35.80 +28.0% | 17.1% | US$54.00 | US$27.00 | US$55.25 | 20 |
| Oct ’24 | US$30.57 | US$39.22 +28.3% | 15.0% | US$55.00 | US$29.00 | US$49.01 | 18 |
| Sep ’24 | US$32.66 | US$39.44 +20.8% | 14.9% | US$55.00 | US$29.00 | US$50.26 | 18 |
| Aug ’24 | US$34.72 | US$39.33 +13.3% | 14.8% | US$55.00 | US$29.00 | US$48.56 | 18 |
| Jul ’24 | US$33.92 | US$36.68 +8.1% | 17.2% | US$51.00 | US$24.00 | US$48.11 | 19 |
| Jun ’24 | US$31.55 | US$36.65 +16.2% | 16.9% | US$51.00 | US$24.00 | US$43.80 | 20 |
| May ’24 | US$28.87 | US$36.86 +27.7% | 16.3% | US$51.00 | US$24.00 | US$43.96 | 21 |
| Apr ’24 | US$29.08 | US$38.43 +32.1% | 15.4% | US$53.00 | US$24.00 | US$41.75 | 21 |
| Mar ’24 | US$35.98 | US$39.90 +10.9% | 13.4% | US$53.00 | US$27.00 | US$41.05 | 20 |
| Feb ’24 | US$35.31 | US$39.70 +12.4% | 13.4% | US$53.00 | US$27.00 | US$38.61 | 20 |
| Jan ’24 | US$32.86 | US$40.75 +24.0% | 14.6% | US$56.00 | US$27.00 | US$38.19 | 20 |
| Dec ’23 | US$35.94 | US$40.50 +12.7% | 14.2% | US$52.00 | US$27.00 | US$33.83 | 20 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/18 19:19 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/18 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Synchrony Financial è coperta da 45 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| David George | Baird |
| Brennan Crowley | Baird |
| Mark DeVries | Barclays |