Synchrony Financial Valutazione
SYF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di SYF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: SYF ( $57.65 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $138.9 )
Significativamente al di sotto del valore equo: SYF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SYF?
Metrica chiave: Poiché SYF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di SYF su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.6x |
| Guadagni | US$2.88b |
| Cap. di mercato | US$21.94b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto SYF di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 26.5x | ||
ALLY Ally Financial | 56.3x | 69.54% | US$10.8b |
SOFI SoFi Technologies | 31.1x | 22.16% | US$14.7b |
KSPI Kaspi.kz | 7.2x | 16.16% | US$15.2b |
SLM SLM | 11.2x | 8.09% | US$6.8b |
SYF Synchrony Financial | 7.6x | 3.58% | US$21.9b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SYF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.6 x) rispetto alla media dei peer ( 26.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il SYF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
| 0 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
| 0 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: SYF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.6 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 8.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il SYF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.6x |
| Rapporto equo PE | 16.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SYF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$57.65 | US$64.14 +11.26% | 15.21% | US$88.00 | US$48.00 | n/a | 21 |
| May ’26 | US$52.31 | US$62.00 +18.52% | 17.60% | US$88.00 | US$42.00 | n/a | 21 |
| Apr ’26 | US$53.26 | US$75.24 +41.27% | 10.26% | US$88.00 | US$57.00 | n/a | 21 |
| Mar ’26 | US$60.68 | US$77.86 +28.31% | 8.54% | US$88.00 | US$57.00 | n/a | 21 |
| Feb ’26 | US$68.98 | US$77.48 +12.32% | 9.37% | US$88.00 | US$53.00 | n/a | 21 |
| Jan ’26 | US$65.00 | US$71.01 +9.25% | 14.01% | US$85.00 | US$48.00 | n/a | 21 |
| Dec ’25 | US$67.52 | US$63.53 -5.90% | 14.14% | US$76.00 | US$40.00 | n/a | 21 |
| Nov ’25 | US$55.25 | US$59.80 +8.23% | 11.57% | US$68.00 | US$40.00 | n/a | 21 |
| Oct ’25 | US$49.01 | US$54.70 +11.61% | 10.42% | US$62.00 | US$37.00 | n/a | 21 |
| Sep ’25 | US$50.26 | US$54.94 +9.32% | 10.33% | US$62.00 | US$37.00 | n/a | 22 |
| Aug ’25 | US$48.56 | US$55.12 +13.52% | 10.29% | US$62.00 | US$37.00 | n/a | 22 |
| Jul ’25 | US$48.11 | US$48.86 +1.55% | 15.20% | US$62.00 | US$30.00 | n/a | 21 |
| Jun ’25 | US$43.80 | US$47.79 +9.11% | 14.66% | US$62.00 | US$30.00 | US$57.65 | 19 |
| May ’25 | US$43.96 | US$46.32 +5.36% | 13.03% | US$58.00 | US$30.00 | US$52.31 | 19 |
| Apr ’25 | US$41.75 | US$43.00 +2.99% | 15.18% | US$58.00 | US$30.00 | US$53.26 | 19 |
| Mar ’25 | US$41.05 | US$42.43 +3.36% | 13.54% | US$58.00 | US$30.00 | US$60.68 | 21 |
| Feb ’25 | US$38.61 | US$42.36 +9.72% | 13.17% | US$58.00 | US$30.00 | US$68.98 | 22 |
| Jan ’25 | US$38.19 | US$37.33 -2.24% | 16.54% | US$54.00 | US$29.00 | US$65.00 | 21 |
| Dec ’24 | US$33.83 | US$35.71 +5.57% | 16.62% | US$54.00 | US$27.00 | US$67.52 | 21 |
| Nov ’24 | US$27.97 | US$35.80 +27.99% | 17.07% | US$54.00 | US$27.00 | US$55.25 | 20 |
| Oct ’24 | US$30.57 | US$39.22 +28.30% | 14.98% | US$55.00 | US$29.00 | US$49.01 | 18 |
| Sep ’24 | US$32.66 | US$39.44 +20.77% | 14.86% | US$55.00 | US$29.00 | US$50.26 | 18 |
| Aug ’24 | US$34.72 | US$39.33 +13.29% | 14.85% | US$55.00 | US$29.00 | US$48.56 | 18 |
| Jul ’24 | US$33.92 | US$36.68 +8.15% | 17.22% | US$51.00 | US$24.00 | US$48.11 | 19 |
| Jun ’24 | US$31.55 | US$36.65 +16.16% | 16.94% | US$51.00 | US$24.00 | US$43.80 | 20 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/06/02 16:37 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/30 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Synchrony Financial è coperta da 44 analisti. 16 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Brennan Crowley | Baird |
| David George | Baird |
| Terry Ma | Barclays |