Ally Financial Valutazione
ALLY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ALLY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ALLY ( $35.28 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $37.52 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ALLY viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALLY?
Metrica chiave: Poiché ALLY è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ALLY su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 56.7x |
| Guadagni | US$191.00m |
| Cap. di mercato | US$10.72b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ALLY di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.9x | ||
OMF OneMain Holdings | 11x | 23.44% | US$6.2b |
SLM SLM | 11.4x | 8.09% | US$7.0b |
QFIN Qifu Technology | 5.9x | 6.04% | US$5.7b |
CACC Credit Acceptance | 19.3x | 28.28% | US$5.7b |
ALLY Ally Financial | 56.7x | 69.54% | US$10.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALLY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 56.7 x) rispetto alla media dei peer ( 11.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ALLY's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
| 0 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
| 0 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ALLY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 56.7 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ALLY's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 56.7x |
| Rapporto equo PE | 39.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ALLY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 56.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 39.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$35.28 | US$41.44 +17.47% | 17.86% | US$56.00 | US$30.00 | n/a | 18 |
| May ’26 | US$32.29 | US$41.44 +28.35% | 17.86% | US$56.00 | US$30.00 | n/a | 18 |
| Apr ’26 | US$36.69 | US$44.06 +20.08% | 16.17% | US$56.00 | US$30.00 | n/a | 17 |
| Mar ’26 | US$37.10 | US$45.06 +21.46% | 12.42% | US$56.00 | US$34.00 | n/a | 16 |
| Feb ’26 | US$38.97 | US$44.63 +14.51% | 13.33% | US$56.00 | US$34.00 | n/a | 16 |
| Jan ’26 | US$36.01 | US$41.63 +15.62% | 15.23% | US$56.00 | US$32.00 | n/a | 16 |
| Dec ’25 | US$39.98 | US$40.62 +1.60% | 12.31% | US$55.00 | US$32.00 | n/a | 18 |
| Nov ’25 | US$34.57 | US$40.23 +16.37% | 10.66% | US$50.00 | US$32.00 | n/a | 18 |
| Oct ’25 | US$34.71 | US$41.56 +19.75% | 11.51% | US$50.00 | US$32.00 | n/a | 18 |
| Sep ’25 | US$43.19 | US$46.90 +8.60% | 8.85% | US$53.00 | US$37.00 | n/a | 19 |
| Aug ’25 | US$42.55 | US$47.01 +10.48% | 9.10% | US$53.00 | US$37.00 | n/a | 19 |
| Jul ’25 | US$39.26 | US$43.85 +11.68% | 12.68% | US$53.00 | US$33.00 | n/a | 20 |
| Jun ’25 | US$38.97 | US$43.22 +10.90% | 13.20% | US$54.00 | US$33.00 | n/a | 18 |
| May ’25 | US$38.56 | US$43.05 +11.64% | 13.16% | US$54.00 | US$33.00 | US$32.29 | 18 |
| Apr ’25 | US$39.59 | US$41.22 +4.11% | 16.03% | US$53.00 | US$28.00 | US$36.69 | 18 |
| Mar ’25 | US$37.33 | US$40.10 +7.41% | 14.46% | US$51.00 | US$28.00 | US$37.10 | 20 |
| Feb ’25 | US$37.09 | US$39.80 +7.32% | 13.95% | US$51.00 | US$28.00 | US$38.97 | 21 |
| Jan ’25 | US$34.92 | US$32.92 -5.74% | 15.65% | US$41.00 | US$25.32 | US$36.01 | 20 |
| Dec ’24 | US$30.86 | US$30.91 +0.17% | 18.41% | US$40.00 | US$22.00 | US$39.98 | 20 |
| Nov ’24 | US$24.30 | US$30.39 +25.08% | 18.65% | US$40.00 | US$20.50 | US$34.57 | 19 |
| Oct ’24 | US$26.68 | US$32.67 +22.44% | 16.98% | US$45.00 | US$22.00 | US$34.71 | 18 |
| Sep ’24 | US$28.94 | US$32.61 +12.69% | 17.08% | US$45.00 | US$22.00 | US$43.19 | 18 |
| Aug ’24 | US$30.42 | US$32.74 +7.62% | 16.25% | US$45.00 | US$24.00 | US$42.55 | 19 |
| Jul ’24 | US$27.01 | US$31.68 +17.31% | 20.71% | US$47.00 | US$22.00 | US$39.26 | 19 |
| Jun ’24 | US$27.12 | US$32.11 +18.40% | 19.88% | US$47.00 | US$22.00 | US$38.97 | 18 |
| May ’24 | US$26.03 | US$32.11 +23.36% | 19.88% | US$47.00 | US$22.00 | US$38.56 | 18 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/29 04:08 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/29 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Ally Financial Inc. è coperta da 37 analisti. 17 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jason Goldberg | Barclays |
| Jason Goldberg | Barclays |
| James Fotheringham | BMO Capital Markets Equity Research |