Ally Financial Inc.

NYSE:ALLY Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$10.9b

Ally Financial Valutazione

ALLY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di ALLY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: ALLY ( $35.7 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $57.09 )

Significativamente al di sotto del valore equo: ALLY viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALLY?

Metrica chiave: Poiché ALLY è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per ALLY. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di ALLY per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di ALLY su PE?
Rapporto PE14x
GuadagniUS$775.00m
Cap. di mercatoUS$10.86b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto ALLY di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di ALLY rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.1x
OMF OneMain Holdings
11.4x31.2%US$6.3b
SLM SLM
9x0.8%US$5.9b
QFIN Qifu Technology
7.8x9.6%US$5.9b
SYF Synchrony Financial
8.2x-5.6%US$25.7b
ALLY Ally Financial
14x27.7%US$10.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALLY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14 x) rispetto alla media dei peer ( 9.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il ALLY's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
YRD Yiren Digital
1.6xn/aUS$423.37m
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
ALLY 14.0xMedia del settore 11.4xNo. of Companies6PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: ALLY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 11.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il ALLY's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

ALLY PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 14x
Rapporto equo PE 23.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ALLY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 23.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti ALLY e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$35.70
US$41.63
+16.6%
15.2%US$56.00US$32.00n/a16
Dec ’25US$39.98
US$40.62
+1.6%
12.3%US$55.00US$32.00n/a18
Nov ’25US$34.57
US$40.23
+16.4%
10.7%US$50.00US$32.00n/a18
Oct ’25US$34.71
US$41.56
+19.7%
11.5%US$50.00US$32.00n/a18
Sep ’25US$43.19
US$46.90
+8.6%
8.9%US$53.00US$37.00n/a19
Aug ’25US$42.55
US$47.01
+10.5%
9.1%US$53.00US$37.00n/a19
Jul ’25US$39.26
US$43.85
+11.7%
12.7%US$53.00US$33.00n/a20
Jun ’25US$38.97
US$43.22
+10.9%
13.2%US$54.00US$33.00n/a18
May ’25US$38.56
US$43.05
+11.6%
13.2%US$54.00US$33.00n/a18
Apr ’25US$39.59
US$41.22
+4.1%
16.0%US$53.00US$28.00n/a18
Mar ’25US$37.33
US$40.10
+7.4%
14.5%US$51.00US$28.00n/a20
Feb ’25US$37.09
US$39.80
+7.3%
14.0%US$51.00US$28.00n/a21
Jan ’25US$34.92
US$32.92
-5.7%
15.7%US$41.00US$25.32n/a20
Dec ’24US$30.86
US$30.91
+0.2%
18.4%US$40.00US$22.00US$39.9820
Nov ’24US$24.30
US$30.39
+25.1%
18.6%US$40.00US$20.50US$34.5719
Oct ’24US$26.68
US$32.67
+22.4%
17.0%US$45.00US$22.00US$34.7118
Sep ’24US$28.94
US$32.61
+12.7%
17.1%US$45.00US$22.00US$43.1918
Aug ’24US$30.42
US$32.74
+7.6%
16.2%US$45.00US$24.00US$42.5519
Jul ’24US$27.01
US$31.68
+17.3%
20.7%US$47.00US$22.00US$39.2619
Jun ’24US$27.12
US$32.11
+18.4%
19.9%US$47.00US$22.00US$38.9718
May ’24US$26.03
US$32.11
+23.4%
19.9%US$47.00US$22.00US$38.5618
Apr ’24US$25.49
US$34.06
+33.6%
22.2%US$51.00US$22.00US$39.5918
Mar ’24US$30.07
US$35.33
+17.5%
20.4%US$51.00US$24.00US$37.3318
Feb ’24US$33.84
US$34.78
+2.8%
20.8%US$51.00US$22.00US$37.0918
Jan ’24US$24.45
US$32.40
+32.5%
22.0%US$46.00US$19.00US$34.9218
Dec ’23US$25.92
US$32.45
+25.2%
21.7%US$46.00US$19.00US$30.8618

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/30 13:54
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/30 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Ally Financial Inc. è coperta da 37 analisti. 17 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jason GoldbergBarclays
Jason GoldbergBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research