Ally Financial Valutazione
ALLY è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ALLY se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ALLY ( $34.08 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $44.26 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ALLY viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALLY?
Metrica chiave: Poiché ALLY è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ALLY su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 18.7x |
| Guadagni | US$559.00m |
| Cap. di mercato | US$10.13b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ALLY di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.2x | ||
OMF OneMain Holdings | 11.4x | 27.8% | US$5.4b |
SLM SLM | 10.4x | 6.7% | US$6.0b |
QFIN Qifu Technology | 8.9x | 9.5% | US$6.2b |
SYF Synchrony Financial | 6.1x | 1.5% | US$20.2b |
ALLY Ally Financial | 18.7x | 28.0% | US$10.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALLY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.7 x) rispetto alla media dei peer ( 9.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ALLY's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
| 0 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
| 0 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ALLY è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.7 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 10.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ALLY's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 18.7x |
| Rapporto equo PE | 23.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ALLY ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 23.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$34.08 | US$45.00 +32.0% | 13.7% | US$56.00 | US$33.00 | n/a | 16 |
| Mar ’26 | US$37.10 | US$45.06 +21.5% | 12.4% | US$56.00 | US$34.00 | n/a | 16 |
| Feb ’26 | US$38.97 | US$44.63 +14.5% | 13.3% | US$56.00 | US$34.00 | n/a | 16 |
| Jan ’26 | US$36.01 | US$41.63 +15.6% | 15.2% | US$56.00 | US$32.00 | n/a | 16 |
| Dec ’25 | US$39.98 | US$40.62 +1.6% | 12.3% | US$55.00 | US$32.00 | n/a | 18 |
| Nov ’25 | US$34.57 | US$40.23 +16.4% | 10.7% | US$50.00 | US$32.00 | n/a | 18 |
| Oct ’25 | US$34.71 | US$41.56 +19.7% | 11.5% | US$50.00 | US$32.00 | n/a | 18 |
| Sep ’25 | US$43.19 | US$46.90 +8.6% | 8.9% | US$53.00 | US$37.00 | n/a | 19 |
| Aug ’25 | US$42.55 | US$47.01 +10.5% | 9.1% | US$53.00 | US$37.00 | n/a | 19 |
| Jul ’25 | US$39.26 | US$43.85 +11.7% | 12.7% | US$53.00 | US$33.00 | n/a | 20 |
| Jun ’25 | US$38.97 | US$43.22 +10.9% | 13.2% | US$54.00 | US$33.00 | n/a | 18 |
| May ’25 | US$38.56 | US$43.05 +11.6% | 13.2% | US$54.00 | US$33.00 | n/a | 18 |
| Apr ’25 | US$39.59 | US$41.22 +4.1% | 16.0% | US$53.00 | US$28.00 | n/a | 18 |
| Mar ’25 | US$37.33 | US$40.10 +7.4% | 14.5% | US$51.00 | US$28.00 | US$37.10 | 20 |
| Feb ’25 | US$37.09 | US$39.80 +7.3% | 14.0% | US$51.00 | US$28.00 | US$38.97 | 21 |
| Jan ’25 | US$34.92 | US$32.92 -5.7% | 15.7% | US$41.00 | US$25.32 | US$36.01 | 20 |
| Dec ’24 | US$30.86 | US$30.91 +0.2% | 18.4% | US$40.00 | US$22.00 | US$39.98 | 20 |
| Nov ’24 | US$24.30 | US$30.39 +25.1% | 18.6% | US$40.00 | US$20.50 | US$34.57 | 19 |
| Oct ’24 | US$26.68 | US$32.67 +22.4% | 17.0% | US$45.00 | US$22.00 | US$34.71 | 18 |
| Sep ’24 | US$28.94 | US$32.61 +12.7% | 17.1% | US$45.00 | US$22.00 | US$43.19 | 18 |
| Aug ’24 | US$30.42 | US$32.74 +7.6% | 16.2% | US$45.00 | US$24.00 | US$42.55 | 19 |
| Jul ’24 | US$27.01 | US$31.68 +17.3% | 20.7% | US$47.00 | US$22.00 | US$39.26 | 19 |
| Jun ’24 | US$27.12 | US$32.11 +18.4% | 19.9% | US$47.00 | US$22.00 | US$38.97 | 18 |
| May ’24 | US$26.03 | US$32.11 +23.4% | 19.9% | US$47.00 | US$22.00 | US$38.56 | 18 |
| Apr ’24 | US$25.49 | US$34.06 +33.6% | 22.2% | US$51.00 | US$22.00 | US$39.59 | 18 |
| Mar ’24 | US$30.07 | US$35.33 +17.5% | 20.4% | US$51.00 | US$24.00 | US$37.33 | 18 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/03/14 00:30 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/03/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Ally Financial Inc. è coperta da 34 analisti. 17 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jason Goldberg | Barclays |
| Jason Goldberg | Barclays |
| James Fotheringham | BMO Capital Markets Equity Research |