OneMain Holdings Valutazione
OMF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di OMF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: OMF ( $56.19 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $118.77 )
Significativamente al di sotto del valore equo: OMF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di OMF?
Metrica chiave: Poiché OMF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di OMF su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.1x |
| Utili | US$664.00m |
| Cap. di mercato | US$6.68b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.5x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto OMF di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 15.9x | ||
SLM SLM | 13.5x | 21.69% | US$5.7b |
CACC Credit Acceptance | 12.9x | 7.12% | US$5.5b |
NNI Nelnet | 14.2x | n/a | US$4.7b |
FCFS FirstCash Holdings | 23.1x | 15.53% | US$6.7b |
OMF OneMain Holdings | 10.1x | 21.41% | US$6.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: OMF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.1 x) rispetto alla media dei peer ( 50.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il OMF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: OMF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.1 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 10.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il OMF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.1x |
| Rapporto equo PE | 18x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: OMF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$56.19 | US$65.21 +16.06% | 6.59% | US$74.00 | US$56.00 | n/a | 14 |
| Sep ’26 | US$61.86 | US$65.21 +5.42% | 6.59% | US$74.00 | US$56.00 | n/a | 14 |
| Aug ’26 | US$56.49 | US$65.21 +15.44% | 6.59% | US$74.00 | US$56.00 | n/a | 14 |
| Jul ’26 | US$58.22 | US$59.64 +2.44% | 10.65% | US$74.00 | US$48.00 | n/a | 14 |
| Jun ’26 | US$51.84 | US$58.86 +13.54% | 11.38% | US$74.00 | US$48.00 | n/a | 14 |
| May ’26 | US$47.59 | US$58.86 +23.68% | 11.38% | US$74.00 | US$48.00 | n/a | 14 |
| Apr ’26 | US$49.07 | US$61.29 +24.89% | 7.96% | US$74.00 | US$55.00 | n/a | 14 |
| Mar ’26 | US$53.74 | US$61.92 +15.23% | 7.74% | US$74.00 | US$55.00 | n/a | 13 |
| Feb ’26 | US$55.54 | US$61.92 +11.49% | 9.01% | US$78.00 | US$55.00 | n/a | 13 |
| Jan ’26 | US$52.13 | US$59.00 +13.18% | 8.44% | US$64.00 | US$46.00 | n/a | 13 |
| Dec ’25 | US$57.35 | US$58.31 +1.67% | 8.57% | US$64.00 | US$46.00 | n/a | 13 |
| Nov ’25 | US$49.78 | US$58.00 +16.51% | 9.10% | US$64.00 | US$46.00 | n/a | 12 |
| Oct ’25 | US$45.71 | US$57.08 +24.88% | 5.87% | US$61.00 | US$52.00 | US$55.81 | 12 |
| Sep ’25 | US$49.41 | US$57.50 +16.37% | 5.19% | US$61.00 | US$52.00 | US$61.86 | 12 |
| Aug ’25 | US$48.56 | US$57.58 +18.58% | 5.33% | US$61.00 | US$52.00 | US$56.49 | 12 |
| Jul ’25 | US$48.27 | US$56.85 +17.77% | 6.93% | US$64.00 | US$50.00 | US$58.22 | 13 |
| Jun ’25 | US$49.12 | US$57.15 +16.36% | 7.32% | US$64.00 | US$50.00 | US$51.84 | 13 |
| May ’25 | US$50.76 | US$57.31 +12.90% | 7.35% | US$64.00 | US$50.00 | US$47.59 | 13 |
| Apr ’25 | US$50.23 | US$54.00 +7.51% | 8.56% | US$62.00 | US$47.00 | US$49.07 | 13 |
| Mar ’25 | US$48.71 | US$52.43 +7.63% | 8.34% | US$62.00 | US$47.00 | US$53.74 | 14 |
| Feb ’25 | US$47.87 | US$54.33 +13.50% | 9.18% | US$68.00 | US$48.00 | US$55.54 | 15 |
| Jan ’25 | US$49.20 | US$48.29 -1.86% | 10.54% | US$55.00 | US$38.00 | US$52.13 | 14 |
| Dec ’24 | US$43.33 | US$47.00 +8.47% | 11.71% | US$55.00 | US$38.00 | US$57.35 | 14 |
| Nov ’24 | US$36.35 | US$47.29 +30.08% | 12.26% | US$55.00 | US$38.00 | US$49.78 | 14 |
| Oct ’24 | US$40.09 | US$52.62 +31.24% | 8.42% | US$60.00 | US$46.00 | US$45.71 | 13 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/05 03:38 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/10/03 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
OneMain Holdings, Inc. è coperta da 30 analisti. 10 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Mark DeVries | Barclays |
| Terry Ma | Barclays |
| Mark DeVries | Barclays |