Kaspi.kz Valutazione
KSPI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di KSPI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: KSPI ( $96 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $222.55 )
Significativamente al di sotto del valore equo: KSPI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di KSPI?
Metrica chiave: Poiché KSPI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di KSPI su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.8x |
| Guadagni | ₸972.12b |
| Cap. di mercato | ₸9.63t |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 3.9x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 5.1x |
| Rapporto PEG | 0.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto KSPI di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 33.2x | ||
SOFI SoFi Technologies | 92x | 35.0% | US$17.3b |
SYF Synchrony Financial | 8.2x | -5.6% | US$25.7b |
ALLY Ally Financial | 14x | 27.7% | US$10.9b |
FCFS FirstCash Holdings | 18.8x | 17.9% | US$4.6b |
KSPI Kaspi.kz | 9.8x | 23.7% | US$18.4b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: KSPI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.8 x) rispetto alla media dei peer ( 33.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il KSPI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
YRD Yiren Digital | 1.6x | n/a | US$423.37m |
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: KSPI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.8 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 11.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il KSPI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.8x |
| Rapporto equo PE | 23.9x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: KSPI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 23.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$96.00 | US$133.84 +39.4% | 17.8% | US$168.31 | US$86.91 | n/a | 9 |
| Dec ’25 | US$106.40 | US$134.83 +26.7% | 17.8% | US$168.31 | US$86.91 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | US$108.83 | US$141.36 +29.9% | 18.8% | US$174.06 | US$92.40 | n/a | 8 |
| Oct ’25 | US$103.62 | US$152.40 +47.1% | 14.9% | US$181.00 | US$109.68 | n/a | 7 |
| Sep ’25 | US$130.93 | US$150.39 +14.9% | 16.7% | US$180.66 | US$100.47 | n/a | 7 |
| Aug ’25 | US$124.32 | US$148.52 +19.5% | 15.0% | US$174.21 | US$101.80 | n/a | 7 |
| Jul ’25 | US$128.64 | US$147.31 +14.5% | 12.6% | US$171.97 | US$108.12 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | US$126.40 | US$150.12 +18.8% | 13.2% | US$173.42 | US$109.03 | n/a | 6 |
| May ’25 | US$115.46 | US$151.04 +30.8% | 6.3% | US$160.31 | US$135.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$130.98 | US$155.53 +18.7% | 1.6% | US$159.07 | US$153.53 | n/a | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/30 19:29 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/30 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
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| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Joint Stock Company Kaspi.kz è coperta da 13 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Pavan Daswani | Citigroup Inc |
| Ygal Arounian | Citigroup Inc |
| Catherine O'Neill | Citigroup Inc |