SoFi Technologies, Inc.

NasdaqGS:SOFI Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$16.2b

SoFi Technologies Valutazione

SOFI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

0/6

Punteggio di valutazione 0/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di SOFI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: SOFI ( $14.55 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( $5.46 )

Significativamente al di sotto del valore equo: SOFI è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SOFI?

Metrica chiave: Poiché SOFI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per SOFI. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di SOFI per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di SOFI su PE?
Rapporto PE85.6x
GuadagniUS$184.39m
Cap. di mercatoUS$16.18b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto SOFI di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di SOFI rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.9x
KSPI Kaspi.kz
9.8x23.7%US$18.1b
ALLY Ally Financial
14x27.7%US$10.9b
SYF Synchrony Financial
8.3x-5.4%US$25.9b
FCFS FirstCash Holdings
19.5x17.9%US$4.8b
SOFI SoFi Technologies
85.6x30.1%US$16.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SOFI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 85.6 x) rispetto alla media dei peer ( 12.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il SOFI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$433.80m
AIJT.Y Jianpu Technology
1.9xn/aUS$6.55m
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
SOFI 85.6xMedia del settore 11.6xNo. of Companies5PE0816243240+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: SOFI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 85.6 x) rispetto alla media del settore US Consumer Finance ( 11.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il SOFI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

SOFI PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 85.6x
Rapporto equo PE 27.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SOFI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 85.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 27.2 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti SOFI e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$14.55
US$12.10
-16.8%
33.8%US$19.00US$4.00n/a15
Jan ’26US$15.40
US$11.43
-25.8%
34.7%US$19.00US$4.00n/a15
Dec ’25US$16.41
US$10.13
-38.2%
32.4%US$16.00US$4.00n/a15
Nov ’25US$11.04
US$9.87
-10.6%
30.0%US$14.00US$4.00n/a15
Oct ’25US$7.63
US$8.73
+14.5%
31.1%US$13.00US$4.00n/a15
Sep ’25US$7.99
US$8.73
+9.3%
31.1%US$13.00US$4.00n/a15
Aug ’25US$7.16
US$8.73
+22.0%
31.1%US$13.00US$4.00n/a15
Jul ’25US$6.43
US$8.91
+38.5%
29.4%US$13.00US$4.00n/a16
Jun ’25US$6.90
US$8.91
+29.1%
29.4%US$13.00US$4.00n/a16
May ’25US$6.92
US$8.91
+28.7%
29.4%US$13.00US$4.00n/a16
Apr ’25US$7.22
US$9.04
+25.1%
36.0%US$15.00US$3.00n/a14
Mar ’25US$8.99
US$9.38
+4.3%
35.8%US$15.00US$3.00n/a16
Feb ’25US$7.73
US$9.64
+24.7%
34.0%US$15.00US$3.00n/a18
Jan ’25US$9.95
US$9.59
-3.6%
38.0%US$15.00US$3.00US$15.4016
Dec ’24US$7.83
US$9.50
+21.3%
37.3%US$15.00US$3.00US$16.4117
Nov ’24US$7.58
US$9.81
+29.5%
36.3%US$15.00US$3.00US$11.0416
Oct ’24US$7.99
US$10.50
+31.4%
36.6%US$16.00US$3.00US$7.6315
Sep ’24US$8.79
US$10.44
+18.7%
35.7%US$16.00US$3.00US$7.9916
Aug ’24US$10.35
US$9.75
-5.8%
36.5%US$16.00US$3.00US$7.1616
Jul ’24US$8.34
US$8.23
-1.3%
37.0%US$14.00US$3.00US$6.4315
Jun ’24US$6.82
US$7.46
+9.4%
32.8%US$14.00US$3.00US$6.9014
May ’24US$5.47
US$7.96
+45.5%
26.9%US$14.00US$5.00US$6.9213
Apr ’24US$6.07
US$8.04
+32.4%
26.2%US$14.00US$5.00US$7.2213
Mar ’24US$6.44
US$8.04
+24.8%
27.7%US$14.50US$5.00US$8.9913
Feb ’24US$7.38
US$7.77
+5.3%
29.5%US$14.50US$5.00US$7.7313
Jan ’24US$4.61
US$7.79
+69.0%
30.6%US$14.50US$5.00US$9.9512

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/08 23:12
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/08 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

SoFi Technologies, Inc. è coperta da 27 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research
Mihir BhatiaBofA Global Research