NBT Bancorp Inc.

NasdaqGS:NBTB Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$2.0b

NBT Bancorp Valutazione

NBTB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di NBTB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$80.94
Fair Value
46.6% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: NBTB ( $43.26 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $80.94 )

Significativamente al di sotto del valore equo: NBTB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di NBTB?

Metrica chiave: Poiché NBTB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per NBTB. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di NBTB per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di NBTB su PE?
Rapporto PE14.5x
GuadagniUS$140.64m
Cap. di mercatoUS$2.01b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto NBTB di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di NBTB rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14.2x
RNST Renasant
11.2x27.2%US$2.1b
PFS Provident Financial Services
19.4x40.2%US$2.2b
WAFD WaFd
13.2x18.4%US$2.3b
BANR Banner
13.1x7.8%US$2.1b
NBTB NBT Bancorp
14.5x25.0%US$2.0b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: NBTB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto alla media dei peer ( 14.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il NBTB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
PBCO PBCO Financial
0.009xn/aUS$74.06m
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
NBTB 14.5xMedia del settore 11.2xNo. of Companies108PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: NBTB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il NBTB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

NBTB PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 14.5x
Rapporto equo PE 17.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: NBTB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti NBTB e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$43.26
US$55.75
+28.9%
4.6%US$60.00US$53.00n/a4
Mar ’26US$47.75
US$55.75
+16.8%
4.6%US$60.00US$53.00n/a4
Feb ’26US$47.63
US$55.75
+17.0%
4.6%US$60.00US$53.00n/a4
Jan ’26US$47.76
US$55.50
+16.2%
4.9%US$60.00US$53.00n/a4
Dec ’25US$50.12
US$51.33
+2.4%
3.7%US$54.00US$50.00n/a3
Nov ’25US$44.56
US$51.33
+15.2%
3.7%US$54.00US$50.00n/a3
Oct ’25US$43.33
US$48.63
+12.2%
7.0%US$54.00US$45.00n/a4
Sep ’25US$48.96
US$48.50
-0.9%
7.2%US$54.00US$45.00n/a4
Aug ’25US$46.87
US$48.50
+3.5%
7.2%US$54.00US$45.00n/a4
Jul ’25US$38.11
US$40.80
+7.1%
6.1%US$45.00US$38.00n/a5
Jun ’25US$37.18
US$41.00
+10.3%
5.6%US$45.00US$38.00n/a6
May ’25US$36.21
US$41.00
+13.2%
5.6%US$45.00US$38.00n/a6
Apr ’25US$36.00
US$41.17
+14.4%
5.5%US$45.00US$38.00n/a6
Mar ’25US$34.36
US$41.67
+21.3%
4.3%US$45.00US$39.00US$47.756
Feb ’25US$34.84
US$42.33
+21.5%
5.7%US$46.00US$39.00US$47.636
Jan ’25US$41.91
US$40.00
-4.6%
9.1%US$46.00US$34.00US$47.766
Dec ’24US$37.13
US$37.67
+1.4%
5.7%US$40.00US$34.00US$50.126
Nov ’24US$33.59
US$37.33
+11.1%
5.9%US$40.00US$34.00US$44.566
Oct ’24US$31.69
US$37.67
+18.9%
4.8%US$40.00US$36.00US$43.336
Sep ’24US$34.78
US$38.67
+11.2%
5.7%US$42.00US$36.00US$48.966
Aug ’24US$37.50
US$38.00
+1.3%
5.0%US$40.00US$35.00US$46.876
Jul ’24US$31.85
US$37.08
+16.4%
4.4%US$40.00US$35.00US$38.116
Jun ’24US$34.36
US$38.75
+12.8%
10.3%US$47.00US$35.00US$37.186
May ’24US$31.88
US$39.58
+24.2%
9.2%US$47.00US$36.00US$36.216
Apr ’24US$33.71
US$43.67
+29.5%
6.6%US$49.00US$41.00US$36.006
Mar ’24US$40.23
US$43.67
+8.5%
6.6%US$49.00US$41.00US$34.366
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
US$55.75
Fair Value
22.4% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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1Y

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/03/14 23:31
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/03/14 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

NBT Bancorp Inc. è coperta da 12 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Erik ZwickBoenning & Scattergood, Inc.
null nullD.A. Davidson & Co.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.