Customers Bancorp Valutazione
CUBI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di CUBI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: CUBI ( $64.47 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $131.62 )
Significativamente al di sotto del valore equo: CUBI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CUBI?
Metrica chiave: Poiché CUBI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di CUBI su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 16.6x |
| Utili | US$131.57m |
| Cap. di mercato | US$2.18b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.5x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto CUBI di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 17.5x | ||
FBNC First Bancorp | 22.4x | 30.16% | US$2.2b |
BANR Banner | 12.2x | 7.70% | US$2.2b |
FRME First Merchants | 9.8x | 11.16% | US$2.2b |
BBT Beacon Financial | 25.6x | 111.66% | US$2.0b |
CUBI Customers Bancorp | 16.6x | 33.56% | US$2.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CUBI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.6 x) rispetto alla media dei peer ( 15.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il CUBI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: CUBI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.6 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il CUBI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 16.6x |
| Rapporto equo PE | 18.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CUBI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 16.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$64.47 | US$78.75 +22.15% | 11.48% | US$90.00 | US$62.00 | n/a | 8 |
| Sep ’26 | US$71.69 | US$76.57 +6.81% | 11.59% | US$90.00 | US$62.00 | n/a | 7 |
| Aug ’26 | US$62.20 | US$76.57 +23.11% | 11.59% | US$90.00 | US$62.00 | n/a | 7 |
| Jul ’26 | US$62.13 | US$66.25 +6.63% | 15.84% | US$82.00 | US$52.00 | n/a | 8 |
| Jun ’26 | US$50.96 | US$66.25 +30.00% | 15.84% | US$82.00 | US$52.00 | n/a | 8 |
| May ’26 | US$50.13 | US$66.38 +32.41% | 15.05% | US$81.00 | US$54.00 | n/a | 8 |
| Apr ’26 | US$50.78 | US$66.44 +30.85% | 14.66% | US$81.00 | US$50.00 | n/a | 9 |
| Mar ’26 | US$54.00 | US$66.67 +23.46% | 14.35% | US$81.00 | US$50.00 | n/a | 9 |
| Feb ’26 | US$56.98 | US$66.67 +17.00% | 14.35% | US$81.00 | US$50.00 | n/a | 9 |
| Jan ’26 | US$48.68 | US$64.13 +31.73% | 14.60% | US$80.00 | US$50.00 | n/a | 8 |
| Dec ’25 | US$56.45 | US$61.67 +9.24% | 16.38% | US$80.00 | US$50.00 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | US$45.68 | US$62.78 +37.43% | 17.96% | US$82.00 | US$49.00 | n/a | 9 |
| Oct ’25 | US$44.35 | US$65.00 +46.56% | 18.03% | US$82.00 | US$49.00 | US$64.50 | 9 |
| Sep ’25 | US$51.82 | US$68.80 +32.77% | 15.05% | US$82.00 | US$49.00 | US$71.69 | 10 |
| Aug ’25 | US$60.31 | US$73.70 +22.20% | 10.41% | US$82.00 | US$57.00 | US$62.20 | 10 |
| Jul ’25 | US$48.21 | US$65.10 +35.03% | 12.93% | US$77.00 | US$53.00 | US$62.13 | 10 |
| Jun ’25 | US$45.30 | US$65.40 +44.37% | 12.43% | US$77.00 | US$53.00 | US$50.96 | 10 |
| May ’25 | US$46.09 | US$66.50 +44.28% | 11.34% | US$77.00 | US$53.00 | US$50.13 | 10 |
| Apr ’25 | US$51.80 | US$66.40 +28.19% | 11.07% | US$77.00 | US$53.00 | US$50.78 | 10 |
| Mar ’25 | US$54.56 | US$66.20 +21.33% | 12.08% | US$77.00 | US$53.00 | US$54.00 | 10 |
| Feb ’25 | US$52.38 | US$66.20 +26.38% | 12.08% | US$77.00 | US$53.00 | US$56.98 | 10 |
| Jan ’25 | US$57.62 | US$59.10 +2.57% | 11.98% | US$71.00 | US$49.00 | US$48.68 | 10 |
| Dec ’24 | US$48.14 | US$53.39 +10.90% | 13.95% | US$65.00 | US$38.50 | US$56.45 | 9 |
| Nov ’24 | US$40.49 | US$52.61 +29.94% | 15.38% | US$65.00 | US$37.50 | US$45.68 | 9 |
| Oct ’24 | US$34.45 | US$48.83 +41.75% | 15.98% | US$60.00 | US$37.50 | US$44.35 | 9 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/05 12:53 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/10/03 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Customers Bancorp, Inc. è coperta da 17 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Matthew Schultheis | Boenning & Scattergood, Inc. |
| Harold Goetsch | B. Riley Securities, Inc. |
| Stephen Moss | CGS International |