Discover Financial Services

NYSE:DFS Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$44.2b

Discover Financial Services Évaluation

Le site DFS est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

3/6

Score d'évaluation 3/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de DFS si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: DFS ( $173.22 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $235.53 )

Significativement en dessous de la juste valeur: DFS se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de DFS?

Mesure clé : Comme DFS est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour DFS. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de DFS par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de DFS?
Ratio PE14x
Les revenusUS$3.11b
Capitalisation boursièreUS$44.21b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de DFS se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour DFS par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs12.5x
SYF Synchrony Financial
8x-8.4%US$25.3b
COF Capital One Financial
17.2x15.2%US$70.6b
ALLY Ally Financial
14x28.4%US$11.0b
KSPI Kaspi.kz
10.7x23.7%US$20.9b
DFS Discover Financial Services
14x3.8%US$44.2b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: DFS est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14 x) par rapport à la moyenne de ses pairs ( 12.5 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de DFS se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Consumer Finance ?

2 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
YRD Yiren Digital
1.8xn/aUS$507.70m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$302.56m
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
DFS 14.0xMoyenne de l'industrie 12.3xNo. of Companies4PE0816243240+
2 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: DFS est cher en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14 x) par rapport à la moyenne du secteur US Consumer Finance ( 12.3 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de DFS par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

DFS PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 14x
Juste PE Ratio19.7x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: DFS présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 14 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 19.7 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes DFS et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$173.22
US$162.67
-6.1%
10.5%US$193.00US$135.00n/a12
Nov ’25US$151.30
US$156.92
+3.7%
7.3%US$173.00US$135.00n/a12
Oct ’25US$136.40
US$151.25
+10.9%
7.1%US$170.00US$135.00n/a12
Sep ’25US$138.71
US$150.33
+8.4%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Aug ’25US$136.17
US$150.33
+10.4%
6.8%US$170.00US$135.00n/a12
Jul ’25US$132.95
US$136.08
+2.4%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
Jun ’25US$122.66
US$136.15
+11.0%
7.5%US$151.00US$115.00n/a13
May ’25US$123.58
US$135.77
+9.9%
7.6%US$151.00US$115.00n/a13
Apr ’25US$129.38
US$126.46
-2.3%
12.7%US$145.00US$104.00n/a13
Mar ’25US$120.81
US$126.06
+4.3%
14.1%US$168.00US$104.00n/a16
Feb ’25US$106.56
US$116.95
+9.8%
8.8%US$141.00US$104.00n/a21
Jan ’25US$112.40
US$112.26
-0.1%
14.4%US$152.00US$88.00n/a21
Dec ’24US$95.62
US$105.69
+10.5%
15.7%US$152.00US$88.00n/a21
Nov ’24US$82.59
US$105.57
+27.8%
15.8%US$152.00US$90.00US$151.3020
Oct ’24US$86.63
US$114.91
+32.6%
13.6%US$152.00US$90.00US$136.4018
Sep ’24US$92.06
US$115.69
+25.7%
13.6%US$152.00US$90.00US$138.7118
Aug ’24US$104.82
US$120.08
+14.6%
10.8%US$146.00US$99.00US$136.1717
Jul ’24US$116.85
US$120.13
+2.8%
9.7%US$146.00US$101.00US$132.9516
Jun ’24US$105.33
US$118.47
+12.5%
9.3%US$146.00US$101.00US$122.6617
May ’24US$99.61
US$117.78
+18.2%
9.1%US$146.00US$101.00US$123.5818
Apr ’24US$98.84
US$118.72
+20.1%
8.4%US$146.00US$103.00US$129.3818
Mar ’24US$112.94
US$118.17
+4.6%
7.9%US$146.00US$104.00US$120.8118
Feb ’24US$115.83
US$117.17
+1.2%
8.6%US$146.00US$97.00US$106.5618
Jan ’24US$97.83
US$120.72
+23.4%
9.6%US$146.00US$97.00US$112.4018
Dec ’23US$106.53
US$119.83
+12.5%
9.4%US$146.00US$103.00US$95.6218
Nov ’23US$103.89
US$118.94
+14.5%
8.9%US$142.00US$103.00US$82.5917

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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