Synchrony Financial

NYSE:SYF Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$25.1b

Synchrony Financial Évaluation

Le site SYF est-il sous-évalué par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché ?

Score d'évaluation

5/6

Score d'évaluation 5/6

  • En dessous de la juste valeur

  • Significativement en dessous de la juste valeur

  • Price-To-Earnings par rapport à ses pairs

  • Price-To-Earnings vs Industrie

  • Price-To-Earnings vs ratio équitable

  • Prévisions des analystes

Prix de l'action par rapport à la juste valeur

Quel est le juste prix de SYF si l'on considère ses flux de trésorerie futurs ? Pour cette estimation, nous utilisons un modèle d'actualisation des flux de trésorerie.

En dessous de la juste valeur: SYF ( $65.14 ) se négocie en dessous de notre estimation de la juste valeur ( $115.6 )

Significativement en dessous de la juste valeur: SYF se négocie en dessous de sa juste valeur de plus de 20 %.

Principaux critères d'évaluation

Quelle est la meilleure mesure à utiliser pour évaluer la valeur relative de SYF?

Mesure clé : Comme SYF est rentable, nous utilisons son ratio cours/bénéfice pour l'analyse de valorisation relative.

Le tableau ci-dessus présente le ratio Rapport prix/bénéfice pour SYF. Ce ratio est calculé en divisant la capitalisation boursière de SYF par la valeur actuelle de revenus.
Quel est le ratio PE de SYF?
Ratio PE8.2x
Les revenusUS$3.10b
Capitalisation boursièreUS$25.07b

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport aux pairs

Comment le ratio PE de SYF se compare-t-il à celui de ses pairs ?

Le tableau ci-dessus montre le ratio PE pour SYF par rapport à ses pairs. Nous indiquons également la capitalisation boursière et les prévisions de croissance pour un examen plus approfondi.
EntreprisePE à termeCroissance estiméeCapitalisation boursière
Moyenne des pairs14x
DFS Discover Financial Services
14.1x3.8%US$43.4b
ALLY Ally Financial
14.6x28.4%US$10.8b
COF Capital One Financial
17.2x15.4%US$68.9b
KSPI Kaspi.kz
10.1x23.7%US$20.2b
SYF Synchrony Financial
8.2x-8.3%US$25.1b

Price-To-Earnings par rapport à ses pairs: SYF offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 8.2 x) par rapport à la moyenne des pairs ( 14 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport à l'industrie

Comment le ratio PE de SYF se compare-t-il à celui d'autres entreprises du secteur US Consumer Finance ?

3 EntreprisesPrix / BénéficesCroissance estiméeCapitalisation boursière
YRD Yiren Digital
1.7xn/aUS$422.50m
JFIN Jiayin Group
1.9xn/aUS$360.62m
XYF X Financial
1.7xn/aUS$308.99m
Il n'y a plus d'entreprises disponibles dans cette gamme PE
SYF 8.2xMoyenne de l'industrie 12.2xNo. of Companies4PE0816243240+
3 EntreprisesCroissance estiméeCapitalisation boursière
No more companies

Price-To-Earnings vs Industrie: SYF offre un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 8.2 x) par rapport à la moyenne du secteur US Consumer Finance ( 12.2 x).

Rapport prix/bénéfice Ratio par rapport au ratio équitable

Quel est le ratio PE de SYF par rapport à son ratio Fair PE Ratio ? Il s'agit du ratio PE attendu, compte tenu des prévisions de croissance des bénéfices de l'entreprise, des marges bénéficiaires et d'autres facteurs de risque.

SYF PE Ratio vs Fair Ratio.
Ratio équitable
Ratio actuel PE 8.2x
Juste PE Ratio15.3x

Price-To-Earnings vs ratio équitable: SYF présente un bon rapport qualité-prix en fonction de son ratio Price-To-Earnings ( 8.2 x) par rapport au ratio équitable Price-To-Earnings estimé ( 15.3 x).

Cibles de prix des analystes

Quelles sont les prévisions à 12 mois des analystes et avons-nous une confiance statistique dans l'objectif de prix du consensus ?

Le tableau ci-dessus montre les prévisions des analystes SYF et les prédictions pour le prix de l'action dans 12 mois.
DatePrix de l'actionObjectif de prix moyen à 1 anDispersionHautFaible1Y Prix réelAnalystes
ActuelUS$65.14
US$63.06
-3.2%
13.7%US$76.00US$40.00n/a21
Nov ’25US$55.25
US$59.80
+8.2%
11.6%US$68.00US$40.00n/a21
Oct ’25US$49.01
US$54.70
+11.6%
10.4%US$62.00US$37.00n/a21
Sep ’25US$50.26
US$54.94
+9.3%
10.3%US$62.00US$37.00n/a22
Aug ’25US$48.56
US$55.12
+13.5%
10.3%US$62.00US$37.00n/a22
Jul ’25US$48.11
US$48.86
+1.6%
15.2%US$62.00US$30.00n/a21
Jun ’25US$43.80
US$47.79
+9.1%
14.7%US$62.00US$30.00n/a19
May ’25US$43.96
US$46.32
+5.4%
13.0%US$58.00US$30.00n/a19
Apr ’25US$41.75
US$43.00
+3.0%
15.2%US$58.00US$30.00n/a19
Mar ’25US$41.05
US$42.43
+3.4%
13.5%US$58.00US$30.00n/a21
Feb ’25US$38.61
US$42.36
+9.7%
13.2%US$58.00US$30.00n/a22
Jan ’25US$38.19
US$37.33
-2.2%
16.5%US$54.00US$29.00n/a21
Dec ’24US$33.83
US$35.71
+5.6%
16.6%US$54.00US$27.00n/a21
Nov ’24US$27.97
US$35.80
+28.0%
17.1%US$54.00US$27.00US$55.2520
Oct ’24US$30.57
US$39.22
+28.3%
15.0%US$55.00US$29.00US$49.0118
Sep ’24US$32.66
US$39.44
+20.8%
14.9%US$55.00US$29.00US$50.2618
Aug ’24US$34.72
US$39.33
+13.3%
14.8%US$55.00US$29.00US$48.5618
Jul ’24US$33.92
US$36.68
+8.1%
17.2%US$51.00US$24.00US$48.1119
Jun ’24US$31.55
US$36.65
+16.2%
16.9%US$51.00US$24.00US$43.8020
May ’24US$28.87
US$36.86
+27.7%
16.3%US$51.00US$24.00US$43.9621
Apr ’24US$29.08
US$38.43
+32.1%
15.4%US$53.00US$24.00US$41.7521
Mar ’24US$35.98
US$39.90
+10.9%
13.4%US$53.00US$27.00US$41.0520
Feb ’24US$35.31
US$39.70
+12.4%
13.4%US$53.00US$27.00US$38.6120
Jan ’24US$32.86
US$40.75
+24.0%
14.6%US$56.00US$27.00US$38.1920
Dec ’23US$35.94
US$40.50
+12.7%
14.2%US$52.00US$27.00US$33.8320
Nov ’23US$35.90
US$40.16
+11.9%
14.3%US$52.00US$26.00US$27.9719

Prévisions des analystes: Le cours cible est inférieur au cours actuel de l'action.

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