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Discover Financial ServicesNYSE:DFS Rapport sur les actions

Capitalisation boursière US$50.3b
Prix de l'action
n/a
US$195.38
n/ddécote intrinsèque
1Y60.5%
7D-1.2%
1D
Valeur du portefeuille
​
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Discover Financial Services

NYSE:DFS Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$50.3b

This company has been acquired

The company may no longer be operating, as it has been acquired. Find out why through their latest events.

Discover Financial Services (DFS) Aperçu de l'action

Discover Financial Services, par l'intermédiaire de ses filiales, fournit des produits et services bancaires numériques et des services de paiement aux États-Unis. Plus de détails

DFS analyse fondamentale
Score flocon de neige
Évaluation4/6
Croissance future1/6
Performances passées6/6
Santé financière5/6
Dividendes4/6

Récompenses

Se négocie à 33.2% en dessous de notre estimation de sa juste valeur

Les revenus devraient augmenter 9.1% par an

Les bénéfices ont augmenté de 80.2% au cours de l'année écoulée

Analyse des risques

Les bénéfices devraient diminuer en moyenne de 3.5% par an au cours des 3 prochaines années


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Discover Financial Services Concurrents

Historique des prix et performances

Résumé des hausses, des baisses et des variations du cours de l'action pour la période du 1er janvier au 31 décembre 2009 Discover Financial Services
Historique des cours de bourse
Prix actuel de l'actionUS$200.05
Plus haut sur 52 semainesUS$207.42
Plus bas sur 52 semainesUS$119.95
Bêta1.15
Variation sur 1 mois25.32%
Variation sur 3 mois1.92%
Variation sur 1 an60.54%
Variation sur 3 ans85.04%
Variation sur 5 ans394.32%
Évolution depuis l'introduction en bourse595.83%

Nouvelles et mises à jour récentes

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha

Recent updates

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 20

Discover Financial: A Company With Too Many Balls In The Air

Summary Discover Financial's new CEO is navigating acquisition talks with Capital One amidst regulatory probes, making the stock a 'Sell'. Capital One's $35.3 billion all-stock acquisition aims to challenge Visa and Mastercard's duopoly in payment processing. The merger could either integrate Discover into Capital One or leave Discover shareholders with the existing business. Despite regulatory support, competing with Visa and Mastercard's entrenched market dominance poses significant challenges for Capital One. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 08

Discover Financial: Strong Fundamentals And Strategic Outlook

Summary Discover Financial Services shows strong financial performance with a 41% increase in net income and a 42% rise in EPS, driven by higher interest margins. The planned merger with Capital One will create the largest U.S. credit card issuer, enhancing synergies and operational efficiencies and boosting the credit card and payment business. While the P/E ratio of 12.5 suggests a reasonable valuation with potential upside, cautious investors may wait as the stock’s P/B ratio of 2.8 indicates it is historically fully valued. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 25

Discover Financial Services: Well-Positioned If The Acquisition Fails

Summary Discover Financial Services is a strong investment with a P/E of ~10, robust credit metrics, and a 2% dividend, even if the Capital One acquisition fails. The company's 3Q24 results show nearly $1 billion in net income, improved NIM, and manageable charge-offs despite a slight increase in delinquency rates. Discover's CET1 ratio of 12.7% and halted share repurchases provide a solid capital position, with the potential for increased shareholder returns if the acquisition fails. The main risk is potential antitrust issues blocking the acquisition, but Discover remains a valuable investment with substantial future shareholder returns. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 24

Good Value Despite Discover's Stalled Merger

Summary Discover Financial Services enjoys consistent growth, and a healthy balance sheet despite a merger that may not go through. Declining credit losses and the exit of the student loan portfolio are expected to improve DFS's risk profile and financial performance. Continued growth, combined with the effects of a return to buybacks, should increase EPS over time and allow for attractive returns at today's price. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Mar 05

Capital One Makes A Brilliant Step Forward With Discover

Summary Capital One plans to acquire Discover Financial in a $35 billion all-stock deal, creating the largest credit card company in the US. The acquisition presents opportunities for synergies, with total synergy opportunities estimated at $2.6 billion. COF will gain access to DFS's payment network, allowing it to compete with Mastercard and Visa, but integration and building up Discover may be costly and challenging. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 05

Discover Financial Services: High-Yielding Digital Bank And Payment Network

Summary Discover Financial Services operates one of the world’s four major payment networks, putting it in an exclusive (and profitable) club. The company has increased its dividend for 13 consecutive years. While the 10-year dividend growth rate is 13.8%, there’s been a recent acceleration, with the most recent divided raise coming in at 16.7%. Along with this double-digit dividend growth, the stock offers a market-beating 2.6% yield. You don’t often see a yield this high paired with a dividend growth rate this high. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 26

Discover Financial Services: Down But Far From Out

Summary The Discover Financial Services Q4 earnings miss caused a significant drop in stock value, with shares falling nearly 11% in less than 24 hours. The company's emphasis on younger, lower credit customers is a major factor in its current predicament. Despite the challenges, Discover has strengths such as being the fourth largest credit card network in the U.S. and having a strong digital banking segment. Read the full article on Seeking Alpha

Rendement pour les actionnaires

DFSUS Consumer FinanceUS Marché
7D-1.2%4.9%1.4%
1Y60.5%9.4%25.7%

Rendement vs Industrie: DFS a dépassé le secteur US Consumer Finance qui a rapporté 9.4 % au cours de l'année écoulée.

Rendement vs marché: DFS a dépassé le marché US qui a rapporté 25.7 % au cours de l'année écoulée.

Volatilité des prix

Is DFS's price volatile compared to industry and market?
DFS volatility
DFS Average Weekly Movement8.8%
Consumer Finance Industry Average Movement6.6%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.8%
10% least volatile stocks in US Market3.1%

Cours de l'action stable: DFS n'a pas connu de volatilité de prix significative au cours des 3 derniers mois par rapport au marché US.

Volatilité au fil du temps: La volatilité hebdomadaire de DFS ( 9% ) est restée stable au cours de l'année écoulée.

À propos de l'entreprise

FondéeSalariésPDGSite web
196021,000J. Shepherdwww.discover.com

Discover Financial Services, par l'intermédiaire de ses filiales, fournit des produits et services bancaires numériques et des services de paiement aux États-Unis. Elle opère dans deux segments, Digital Banking et Payment Services. Le segment Digital Banking propose des cartes de crédit Discover aux particuliers, des prêts personnels, des prêts immobiliers et des produits de dépôt, ainsi que des produits de dépôt directs aux consommateurs comprenant des comptes d'épargne, des certificats de dépôt, des comptes du marché monétaire, des certificats de dépôt IRA, des comptes d'épargne IRA et des comptes de chèques, ainsi que des comptes de balayage.

Discover Financial Services Résumé des fondamentaux

Comment les bénéfices et les revenus de Discover Financial Services se comparent-ils à sa capitalisation boursière ?
DFS statistiques fondamentales
Capitalisation boursièreUS$50.34b
Bénéfices(TTM)US$4.70b
Recettes(TTM)US$13.34b
10.7x
Ratio P/E
3.8x
Ratio P/S

Le site DFS est-il surévalué ?

Voir Juste valeur et analyse de l'évaluation

Bénéfices et recettes

Principales statistiques de rentabilité tirées du dernier rapport sur les bénéfices (TTM)
DFS compte de résultat (TTM)
RecettesUS$13.34b
Coût des recettesUS$752.00m
Marge bruteUS$12.59b
Autres dépensesUS$7.89b
Les revenusUS$4.70b

Derniers bénéfices déclarés

Mar 31, 2025

Prochaine date de publication des résultats

s/o

Résultat par action (EPS)18.68
Marge brute94.36%
Marge bénéficiaire nette35.24%
Ratio dettes/capitaux propres76.7%

Quelles ont été les performances à long terme de DFS?

Voir les performances historiques et les comparaisons

Dividendes

1.4%
Rendement actuel des dividendes
15%
Ratio de distribution

Le site DFS verse-t-il des dividendes fiables ?

Voir DFS l'historique des dividendes et les indices de référence
Quand faut-il acheter DFS pour recevoir un dividende à venir ?
Discover Financial Services dates des dividendes
Date ex-dividendeMay 23 2025
Date de paiement du dividendeJun 06 2025
Jours jusqu'au dividende Ex394 days
Jours jusqu'à la date de paiement du dividende380 days

Le site DFS verse-t-il des dividendes fiables ?

Voir DFS l'historique des dividendes et les indices de référence

Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2025/05/19 16:38
Cours de l'action en fin de journée2025/05/16 00:00
Les revenus2025/03/31
Revenus annuels2024/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* Exemple pour les titres américains ; pour les titres non américains, des formulaires réglementaires et des sources équivalentes sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). En savoir plus.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github, nous proposons également des guides pour apprendre à utiliser nos rapports et des tutoriels sur YouTube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur Github.

Sources des analystes

Discover Financial Services est couverte par 26 analystes. 14 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
Stephen BiggarArgus Research Company
Kevin St. PierreBernstein
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research