Discover Financial Services

NYSE:DFS Rapport sur les actions

Capitalisation boursière : US$50.3b

This company has been acquired

The company may no longer be operating, as it has been acquired. Find out why through their latest events.

Discover Financial Services Croissance future

Future contrôle des critères 1/6

Les bénéfices de Discover Financial Services devraient diminuer de 3.5% par an tandis que son chiffre d'affaires annuel devrait croître de 9.1% par an. Le BPA devrait croître de diminuer de 2.9% par an. Le rendement des capitaux propres devrait être 20% dans 3 ans.

Informations clés

-3.5%

Taux de croissance des bénéfices

-2.94%

Taux de croissance du BPA

Consumer Finance croissance des bénéfices19.0%
Taux de croissance des recettes9.1%
Rendement futur des capitaux propres19.98%
Couverture par les analystes

Good

Dernière mise à jour18 May 2025

Mises à jour récentes de la croissance future

Recent updates

Seeking Alpha • May 19

The Capital One And Discover Merger Remains A Completely Overlooked Opportunity

Summary The Capital One Financial Corporation-Discover Financial Services merger creates a consumer credit powerhouse with unmatched scale, reach, and efficiency, positioning it for outsized shareholder returns. The combined company benefits from cost synergies, expanded data, and cross-selling opportunities, driving both margin growth and revenue upside. Capital One's acquisition of Discover's network reduces regulatory risk and offers flexibility against potential credit card legislation, unlike Visa and Mastercard. Despite cyclical risks in consumer credit, the new entity trades at a discount and offers a compelling entry point, making COF and DFS a strong buy. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 20

Discover Financial: A Company With Too Many Balls In The Air

Summary Discover Financial's new CEO is navigating acquisition talks with Capital One amidst regulatory probes, making the stock a 'Sell'. Capital One's $35.3 billion all-stock acquisition aims to challenge Visa and Mastercard's duopoly in payment processing. The merger could either integrate Discover into Capital One or leave Discover shareholders with the existing business. Despite regulatory support, competing with Visa and Mastercard's entrenched market dominance poses significant challenges for Capital One. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 08

Discover Financial: Strong Fundamentals And Strategic Outlook

Summary Discover Financial Services shows strong financial performance with a 41% increase in net income and a 42% rise in EPS, driven by higher interest margins. The planned merger with Capital One will create the largest U.S. credit card issuer, enhancing synergies and operational efficiencies and boosting the credit card and payment business. While the P/E ratio of 12.5 suggests a reasonable valuation with potential upside, cautious investors may wait as the stock’s P/B ratio of 2.8 indicates it is historically fully valued. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Oct 25

Discover Financial Services: Well-Positioned If The Acquisition Fails

Summary Discover Financial Services is a strong investment with a P/E of ~10, robust credit metrics, and a 2% dividend, even if the Capital One acquisition fails. The company's 3Q24 results show nearly $1 billion in net income, improved NIM, and manageable charge-offs despite a slight increase in delinquency rates. Discover's CET1 ratio of 12.7% and halted share repurchases provide a solid capital position, with the potential for increased shareholder returns if the acquisition fails. The main risk is potential antitrust issues blocking the acquisition, but Discover remains a valuable investment with substantial future shareholder returns. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Sep 24

Good Value Despite Discover's Stalled Merger

Summary Discover Financial Services enjoys consistent growth, and a healthy balance sheet despite a merger that may not go through. Declining credit losses and the exit of the student loan portfolio are expected to improve DFS's risk profile and financial performance. Continued growth, combined with the effects of a return to buybacks, should increase EPS over time and allow for attractive returns at today's price. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Mar 05

Capital One Makes A Brilliant Step Forward With Discover

Summary Capital One plans to acquire Discover Financial in a $35 billion all-stock deal, creating the largest credit card company in the US. The acquisition presents opportunities for synergies, with total synergy opportunities estimated at $2.6 billion. COF will gain access to DFS's payment network, allowing it to compete with Mastercard and Visa, but integration and building up Discover may be costly and challenging. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Feb 05

Discover Financial Services: High-Yielding Digital Bank And Payment Network

Summary Discover Financial Services operates one of the world’s four major payment networks, putting it in an exclusive (and profitable) club. The company has increased its dividend for 13 consecutive years. While the 10-year dividend growth rate is 13.8%, there’s been a recent acceleration, with the most recent divided raise coming in at 16.7%. Along with this double-digit dividend growth, the stock offers a market-beating 2.6% yield. You don’t often see a yield this high paired with a dividend growth rate this high. Read the full article on Seeking Alpha
Seeking Alpha • Jan 26

Discover Financial Services: Down But Far From Out

Summary The Discover Financial Services Q4 earnings miss caused a significant drop in stock value, with shares falling nearly 11% in less than 24 hours. The company's emphasis on younger, lower credit customers is a major factor in its current predicament. Despite the challenges, Discover has strengths such as being the fourth largest credit card network in the U.S. and having a strong digital banking segment. Read the full article on Seeking Alpha

Prévisions de croissance des bénéfices et des revenus

NYSE:DFS - Estimations futures des analystes et données financières antérieures (USD Millions )
DateRecettesLes revenusFlux de trésorerie disponibleCash from OpMoy. Nombre d'analystes
12/31/202718,7204,521N/AN/A7
12/31/202617,9643,9504,005N/A13
12/31/202517,3823,7563,270N/A14
3/31/202513,3434,7028,4538,714N/A
12/31/202412,9994,4468,1578,425N/A
9/30/202411,7133,5269,0489,321N/A
6/30/202411,0583,2429,4059,686N/A
3/31/20249,8152,6108,3178,615N/A
12/31/20239,7762,7158,2608,563N/A
9/30/202310,2663,3127,5697,862N/A
6/30/202310,6363,7366,7977,092N/A
3/31/202310,7443,9506,9367,197N/A
12/31/202210,8574,2286,9047,140N/A
9/30/202210,7694,3296,0816,307N/A
6/30/202210,6664,4106,1136,309N/A
3/31/202211,4465,0016,0416,245N/A
12/31/202111,7895,2895,8256,019N/A
9/30/202111,4895,0846,1096,310N/A
6/30/202110,8614,7805,7805,985N/A
3/31/20218,0332,7285,7816,024N/A
12/31/20205,9541,1045,9356,196N/A
9/30/20205,7691,0145,7496,027N/A
6/30/20205,9061,0125,2645,550N/A
3/31/20207,3552,1255,2805,541N/A
12/31/20198,2282,9085,9126,196N/A
9/30/20198,1272,8845,2045,493N/A
6/30/20198,0082,8345,9936,280N/A
3/31/20197,8042,7486,0106,288N/A
12/31/20187,6742,689N/A5,191N/A
9/30/20187,6022,367N/A6,054N/A
6/30/20187,4712,257N/A6,000N/A
3/31/20187,3892,126N/A5,433N/A
12/31/20177,3182,031N/A5,208N/A
9/30/20177,1632,222N/A4,876N/A
6/30/20177,1682,258N/A4,641N/A
3/31/20177,1932,328N/A4,280N/A
12/31/20167,2402,339N/A4,425N/A
9/30/20167,1812,277N/A4,177N/A
6/30/20167,1812,251N/A4,007N/A
3/31/20167,2462,235N/A3,949N/A
12/31/20157,2272,246N/A3,854N/A
9/30/20157,2632,150N/A3,810N/A
6/30/20157,2392,181N/A3,718N/A
3/31/20157,1822,225N/A3,760N/A
12/31/20147,0342,270N/A3,826N/A
9/30/20147,2252,466N/A3,808N/A
6/30/20147,1242,415N/A3,201N/A

Prévisions de croissance des analystes

Taux de revenus par rapport au taux d'épargne: Les bénéfices de DFS devraient diminuer au cours des 3 prochaines années ( -3.5% par an).

Bénéfices vs marché: Les bénéfices de DFS devraient diminuer au cours des 3 prochaines années ( -3.5% par an).

Croissance élevée des bénéfices: Les bénéfices de DFS devraient baisser au cours des trois prochaines années.

Chiffre d'affaires vs marché: Le chiffre d'affaires de DFS ( 9.1% par an) devrait croître plus rapidement que le marché US ( 12.7% par an).

Croissance élevée des revenus: Le chiffre d'affaires de DFS ( 9.1% par an) devrait croître plus lentement que 20% par an.

Prévisions de croissance du bénéfice par action

Rendement futur des capitaux propres

ROE futur: Le retour sur capitaux propres de DFS devrait être faible dans 3 ans ( 20 %).

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Analyse de l'entreprise et données financières

DonnéesDernière mise à jour (heure UTC)
Analyse de l'entreprise2025/05/19 16:50
Cours de l'action en fin de journée2025/05/16 00:00
Les revenus2025/03/31
Revenus annuels2024/12/31

Sources de données

Les données utilisées dans notre analyse de l'entreprise proviennent de S&P Global Market Intelligence LLC. Les données suivantes sont utilisées dans notre modèle d'analyse pour générer ce rapport. Les données sont normalisées, ce qui peut entraîner un délai avant que la source ne soit disponible.

PaquetDonnéesCadre temporelExemple de source américaine *
Finances de l'entreprise10 ans
  • Compte de résultat
  • Tableau des flux de trésorerie
  • Bilan
Estimations consensuelles des analystes+3 ans
  • Prévisions financières
  • Objectifs de prix des analystes
Prix du marché30 ans
  • Cours des actions
  • Dividendes, scissions et actions
Propriété10 ans
  • Actionnaires principaux
  • Délits d'initiés
Gestion10 ans
  • L'équipe dirigeante
  • Conseil d'administration
Principaux développements10 ans
  • Annonces de l'entreprise

* Exemple pour les titres américains ; pour les titres non américains, des formulaires réglementaires et des sources équivalentes sont utilisés.

Sauf indication contraire, toutes les données financières sont basées sur une période annuelle mais mises à jour trimestriellement. C'est ce qu'on appelle les données des douze derniers mois (TTM) ou des douze derniers mois (LTM). En savoir plus.

Modèle d'analyse et flocon de neige

Les détails du modèle d'analyse utilisé pour générer ce rapport sont disponibles sur notre page Github, nous proposons également des guides pour apprendre à utiliser nos rapports et des tutoriels sur YouTube.

Découvrez l'équipe de classe mondiale qui a conçu et construit le modèle d'analyse Simply Wall St.

Indicateurs de l'industrie et du secteur

Nos indicateurs de secteur et de section sont calculés toutes les 6 heures par Simply Wall St. Les détails de notre processus sont disponibles sur Github.

Sources des analystes

Discover Financial Services est couverte par 26 analystes. 14 de ces analystes ont soumis les estimations de revenus ou de bénéfices utilisées comme données d'entrée dans notre rapport. Les soumissions des analystes sont mises à jour tout au long de la journée.

AnalysteInstitution
Stephen BiggarArgus Research Company
Kevin St. PierreBernstein
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research