ING Bank Slaski S.A.

Informe acción WSE:ING

Capitalización de mercado: zł30.3b

ING Bank Slaski Valoración

¿Está ING infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ING si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: ING (PLN233) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN528.69)

Muy por debajo del valor justo: ING cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ING?

Métrica clave: Como ING es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de ING. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ING por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de ING?
Ratio PE7x
Gananciaszł4.33b
Capitalización bursátilzł30.31b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ING con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ING frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares10.6x
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.8x-5.8%zł36.9b
MBK mBank
18.9x29.2%zł23.3b
SPL Santander Bank Polska
8.6x4.1%zł45.5b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
9x7.9%zł68.0b
ING ING Bank Slaski
7x1.0%zł30.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: ING es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7x) comparado con la media de empresas similares (10.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ING con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
ING 7.0xPromedio de la industria 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ING es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7x) comparado con la media de la industria Polish Banks (8.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ING comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ING vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 7x
Ratio PE justo 8.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ING es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (8.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ING de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł233.00
zł295.41
+26.8%
16.8%zł363.00zł213.40n/a7
Nov ’25zł248.50
zł295.41
+18.9%
16.8%zł363.00zł213.40n/a7
Oct ’25zł256.50
zł295.41
+15.2%
16.8%zł363.00zł213.40n/a7
Sep ’25zł279.00
zł295.41
+5.9%
16.8%zł363.00zł213.40n/a7
Aug ’25zł286.50
zł294.99
+3.0%
16.5%zł363.00zł213.40n/a7
Jul ’25zł307.00
zł292.13
-4.8%
16.9%zł363.00zł213.40n/a7
Jun ’25zł297.00
zł298.70
+0.6%
18.4%zł369.00zł213.40n/a7
May ’25zł318.00
zł315.58
-0.8%
13.9%zł369.00zł239.50n/a6
Apr ’25zł339.50
zł294.87
-13.1%
13.8%zł362.70zł239.50n/a6
Mar ’25zł311.50
zł261.79
-16.0%
9.5%zł305.00zł233.00n/a7
Feb ’25zł285.00
zł253.07
-11.2%
15.7%zł305.00zł172.00n/a7
Jan ’25zł256.00
zł252.93
-1.2%
15.7%zł305.00zł172.00n/a7
Dec ’24zł249.00
zł230.79
-7.3%
15.3%zł289.00zł172.00n/a7
Nov ’24zł218.50
zł200.37
-8.3%
11.7%zł242.00zł171.60zł248.507
Oct ’24zł180.00
zł197.23
+9.6%
11.3%zł242.00zł171.60zł256.507
Sep ’24zł192.60
zł201.51
+4.6%
12.1%zł242.00zł171.60zł279.007
Aug ’24zł196.00
zł201.51
+2.8%
12.1%zł242.00zł171.60zł286.507
Jul ’24zł187.40
zł200.01
+6.7%
11.6%zł242.50zł171.60zł307.007
Jun ’24zł166.80
zł190.28
+14.1%
13.8%zł242.50zł164.00zł297.007
May ’24zł158.40
zł189.42
+19.6%
13.9%zł242.50zł164.00zł318.007
Apr ’24zł164.00
zł190.35
+16.1%
13.3%zł241.00zł164.00zł339.507
Mar ’24zł172.60
zł184.91
+7.1%
13.0%zł241.00zł164.00zł311.507
Feb ’24zł172.80
zł184.91
+7.0%
13.0%zł241.00zł164.00zł285.007
Jan ’24zł164.80
zł179.91
+9.2%
14.1%zł241.00zł164.00zł256.007
Dec ’23zł168.20
zł178.91
+6.4%
14.8%zł241.00zł156.00zł249.007
Nov ’23zł166.40
zł182.00
+9.4%
15.1%zł241.00zł156.00zł218.506

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, pero los analistas no están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Alior Bank

zł12.1b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

ALR

zł92.70

7D

4.9%

1Y

26.5%

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

zł68.0b

Provides various banking products and services in Poland and internationally.

PKO

zł54.38

7D

-2.7%

1Y

18.2%

Bank Millennium

zł10.0b

Provides various banking products and services in Poland.

MIL

zł8.23

7D

-4.4%

1Y

7.5%