Bank Polska Kasa Opieki Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de PEO si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

PEO (PLN144.4) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] (PLN385.18)

¿Está PEO infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de PEO si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: PEO (PLN144.4) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN385.18)

Muy por debajo del valor justo: PEO cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PEO?

Otras métricas financieras que pueden ser útiles para la valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio n/a de PEO. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de PEO por su múltiplo preferido actual.
¿Cual es el ratio n/a de PEO?
n/a	0x
n/a	n/a
Capitalización bursátil	zł37.90b

Métricas y ratios de valoración clave de PEO. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	n/a
Valor empresarial/EBITDA	n/a
Ratio precio-expectativas de beneficios	-1.1x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de PEO con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de PEO frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	11.3x
SPL Santander Bank Polska	8.9x	4.9%	zł47.1b
ING ING Bank Slaski	7.5x	1.0%	zł32.3b
MBK mBank	19.8x	29.2%	zł24.5b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna	9.2x	7.1%	zł72.5b
PEO Bank Polska Kasa Opieki	6.1x	-5.3%	zł37.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: PEO es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.1x) comparado con la media de empresas similares (11.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de PEO con el de otras empresas de la industria European Banks ?

0 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil
Promedio de la industria	n/a	6.2%
	n/a	n/a	n/a

Obteniendo datos

0 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil
Promedio de la industria	n/a	6.2%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: PEO es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.1x) comparado con la media de la industria Polish Banks (8.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de PEO comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE PEO vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	6x
Ratio PE justo	8.1x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: PEO es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.1x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (8.1x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de PEO de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	zł143.50	zł194.09 +35.3%	8.5%	zł228.00	zł173.00	n/a	13
Oct ’25	zł145.35	zł194.09 +33.5%	8.5%	zł228.00	zł173.00	n/a	13
Sep ’25	zł158.45	zł192.40 +21.4%	9.2%	zł228.00	zł161.00	n/a	13
Aug ’25	zł156.00	zł192.50 +23.4%	9.6%	zł228.00	zł161.00	n/a	13
Jul ’25	zł168.65	zł194.66 +15.4%	9.7%	zł228.00	zł161.00	n/a	14
Jun ’25	zł160.00	zł195.31 +22.1%	8.9%	zł228.00	zł173.00	n/a	14
May ’25	zł169.00	zł192.52 +13.9%	9.3%	zł228.00	zł165.00	n/a	14
Apr ’25	zł181.85	zł183.25 +0.8%	12.8%	zł227.50	zł150.00	n/a	12
Mar ’25	zł173.00	zł173.81 +0.5%	10.6%	zł202.00	zł150.00	n/a	13
Feb ’25	zł154.55	zł163.42 +5.7%	11.4%	zł201.80	zł131.00	n/a	13
Jan ’25	zł152.05	zł159.19 +4.7%	11.0%	zł201.80	zł131.00	n/a	13
Dec ’24	zł147.80	zł151.96 +2.8%	14.8%	zł201.80	zł109.00	n/a	13
Nov ’24	zł127.70	zł131.00 +2.6%	11.8%	zł156.00	zł101.00	zł140.20	12
Oct ’24	zł100.95	zł128.31 +27.1%	13.1%	zł156.00	zł94.00	zł145.35	13
Sep ’24	zł109.10	zł128.50 +17.8%	12.7%	zł156.00	zł99.00	zł158.45	13
Aug ’24	zł117.20	zł125.96 +7.5%	13.5%	zł156.00	zł99.00	zł156.00	13
Jul ’24	zł110.80	zł124.73 +12.6%	11.9%	zł156.00	zł101.00	zł168.65	13
Jun ’24	zł98.68	zł120.77 +22.4%	11.7%	zł156.00	zł101.00	zł160.00	13
May ’24	zł95.98	zł117.69 +22.6%	11.4%	zł156.00	zł101.00	zł169.00	13
Apr ’24	zł85.46	zł113.00 +32.2%	7.8%	zł127.00	zł101.00	zł181.85	13
Mar ’24	zł89.70	zł108.68 +21.2%	9.1%	zł127.00	zł89.90	zł173.00	13
Feb ’24	zł90.86	zł108.61 +19.5%	9.0%	zł127.00	zł89.90	zł154.55	13
Jan ’24	zł86.50	zł105.53 +22.0%	11.6%	zł127.00	zł83.00	zł152.05	13
Dec ’23	zł85.78	zł104.30 +21.6%	12.1%	zł127.00	zł83.00	zł147.80	13
Nov ’23	zł78.44	zł99.76 +27.2%	14.5%	zł127.00	zł77.00	zł127.70	13

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.