Santander Bank Polska S.A.

Informe acción WSE:SPL

Capitalización de mercado: zł58.0b

Santander Bank Polska Valoración

¿Está SPL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de SPL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: SPL (PLN561) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN721.68)

Muy por debajo del valor justo: SPL cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de SPL?

Otras métricas financieras que pueden ser útiles para la valoración relativa.

Métricas y ratios de valoración clave de SPL. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresosn/a
Valor empresarial/EBITDAn/a
Ratio precio-expectativas de beneficios3.2x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de SPL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de SPL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.5x
PEO Bank Polska Kasa Opieki
6.8x-6.0%zł45.0b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
12.4x15.5%zł75.8b
ING ING Bank Slaski
8.7x1.6%zł39.4b
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.3x-11.6%zł14.1b
SPL Santander Bank Polska
11.1x3.5%zł58.0b

Price-To-Earnings vs. Similares: SPL es cara según su ratio Price-To-Earnings (11.9x) en comparación con la media de empresas similares (9.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de SPL con el de otras empresas de la industria European Banks ?

0 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
Promedio de la industrian/a8.1%
 n/an/an/a
No. of CompaniesPE048121620

Obteniendo datos

0 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
Promedio de la industrian/a8.1%
 n/an/an/a
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: SPL es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (11.9x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de SPL comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE SPL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 11.1x
Ratio PE justo 10.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: SPL es cara según su ratio Price-To-Earnings (11.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de SPL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł567.60
zł530.35
-6.6%
16.0%zł646.00zł420.00n/a8
May ’25zł560.80
zł530.35
-5.4%
16.0%zł646.00zł420.00n/a8
Apr ’25zł569.50
zł517.07
-9.2%
15.6%zł646.00zł420.00n/a8
Mar ’25zł549.00
zł479.68
-12.6%
10.3%zł562.00zł409.00n/a9
Feb ’25zł484.20
zł478.57
-1.2%
10.6%zł562.00zł409.00n/a9
Jan ’25zł489.80
zł437.51
-10.7%
13.2%zł562.00zł356.00n/a9
Dec ’24zł509.50
zł411.96
-19.1%
16.2%zł486.63zł257.00n/a9
Nov ’24zł456.40
zł398.07
-12.8%
17.5%zł486.63zł257.00n/a9
Oct ’24zł360.00
zł366.07
+1.7%
15.2%zł413.63zł238.00n/a9
Sep ’24zł379.60
zł369.44
-2.7%
15.8%zł427.00zł238.00n/a9
Aug ’24zł393.20
zł349.78
-11.0%
20.6%zł427.00zł200.00n/a9
Jul ’24zł389.00
zł344.00
-11.6%
18.3%zł420.00zł200.00n/a8
Jun ’24zł345.40
zł333.78
-3.4%
16.7%zł408.70zł200.00n/a8
May ’24zł338.20
zł322.03
-4.8%
16.9%zł408.70zł220.00zł560.808
Apr ’24zł291.80
zł296.61
+1.6%
15.0%zł352.00zł220.00zł569.509
Mar ’24zł300.00
zł293.11
-2.3%
14.0%zł351.00zł236.00zł549.009
Feb ’24zł283.00
zł282.69
-0.1%
12.2%zł338.00zł236.00zł484.2010
Jan ’24zł259.40
zł280.69
+8.2%
11.2%zł328.96zł236.00zł489.8010
Dec ’23zł270.00
zł277.59
+2.8%
11.8%zł328.96zł220.00zł509.5010
Nov ’23zł254.20
zł272.53
+7.2%
11.0%zł325.00zł220.00zł456.4010
Oct ’23zł196.90
zł269.63
+36.9%
12.1%zł325.00zł204.00zł360.0010
Sep ’23zł205.00
zł295.10
+44.0%
22.0%zł460.00zł204.00zł379.6011
Aug ’23zł234.20
zł305.87
+30.6%
19.5%zł460.00zł240.00zł393.2011
Jul ’23zł234.40
zł349.41
+49.1%
20.8%zł470.00zł240.00zł389.0010
Jun ’23zł253.00
zł355.61
+40.6%
19.1%zł470.00zł240.00zł345.4010
May ’23zł270.60
zł371.71
+37.4%
14.1%zł470.00zł310.00zł338.2010

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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