Santander Bank Polska S.A.

Informe acción WSE:SPL

Capitalización de mercado: zł45.3b

Santander Bank Polska Valoración

¿Está SPL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de SPL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: SPL (PLN443) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN822.41)

Muy por debajo del valor justo: SPL cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de SPL?

Métrica clave: Como SPL es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de SPL. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de SPL por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de SPL?
Ratio PE8.6x
Gananciaszł5.28b
Capitalización bursátilzł45.27b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de SPL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de SPL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares10.4x
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.8x-5.8%zł36.6b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
9x7.9%zł68.0b
ING ING Bank Slaski
7.4x1.0%zł31.9b
MBK mBank
19.3x29.2%zł23.8b
SPL Santander Bank Polska
8.6x4.1%zł45.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: SPL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.6x) comparado con la media de empresas similares (10.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de SPL con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
SPL 8.6xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: SPL es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (8.6x) en comparación con la media de la industria Polish Banks (8.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de SPL comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE SPL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 8.6x
Ratio PE justo 9.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: SPL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de SPL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł443.00
zł565.45
+27.6%
9.9%zł639.00zł470.00n/a9
Nov ’25zł447.70
zł565.45
+26.3%
9.9%zł639.00zł470.00n/a9
Oct ’25zł452.60
zł565.45
+24.9%
9.9%zł639.00zł470.00n/a9
Sep ’25zł519.60
zł566.56
+9.0%
10.1%zł639.00zł470.00n/a9
Aug ’25zł508.40
zł561.43
+10.4%
10.3%zł639.00zł470.00n/a9
Jul ’25zł549.20
zł541.10
-1.5%
14.2%zł639.00zł420.00n/a9
Jun ’25zł504.40
zł543.99
+7.8%
14.8%zł646.00zł420.00n/a9
May ’25zł560.80
zł539.38
-3.8%
15.5%zł646.00zł420.00n/a9
Apr ’25zł569.50
zł517.07
-9.2%
15.6%zł646.00zł420.00n/a8
Mar ’25zł549.00
zł479.68
-12.6%
10.3%zł562.00zł409.00n/a9
Feb ’25zł484.20
zł478.57
-1.2%
10.6%zł562.00zł409.00n/a9
Jan ’25zł489.80
zł437.51
-10.7%
13.2%zł562.00zł356.00n/a9
Dec ’24zł509.50
zł411.96
-19.1%
16.2%zł486.63zł257.00n/a9
Nov ’24zł456.40
zł398.07
-12.8%
17.5%zł486.63zł257.00zł447.709
Oct ’24zł360.00
zł366.07
+1.7%
15.2%zł413.63zł238.00zł452.609
Sep ’24zł379.60
zł369.44
-2.7%
15.8%zł427.00zł238.00zł519.609
Aug ’24zł393.20
zł349.78
-11.0%
20.6%zł427.00zł200.00zł508.409
Jul ’24zł389.00
zł344.00
-11.6%
18.3%zł420.00zł200.00zł549.208
Jun ’24zł345.40
zł333.78
-3.4%
16.7%zł408.70zł200.00zł504.408
May ’24zł338.20
zł322.03
-4.8%
16.9%zł408.70zł220.00zł560.808
Apr ’24zł291.80
zł296.61
+1.6%
15.0%zł352.00zł220.00zł569.509
Mar ’24zł300.00
zł293.11
-2.3%
14.0%zł351.00zł236.00zł549.009
Feb ’24zł283.00
zł282.69
-0.1%
12.2%zł338.00zł236.00zł484.2010
Jan ’24zł259.40
zł280.69
+8.2%
11.2%zł328.96zł236.00zł489.8010
Dec ’23zł270.00
zł277.59
+2.8%
11.8%zł328.96zł220.00zł509.5010
Nov ’23zł254.20
zł272.53
+7.2%
11.0%zł325.00zł220.00zł456.4010

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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-2.8%

1Y

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zł245.00

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1Y

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zł8.29

7D

-3.6%

1Y

8.4%