Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

Informe acción WSE:PKO

Capitalización de mercado: zł74.6b

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Valoración

¿Está PKO infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de PKO si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: PKO (PLN59.64) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN120.87)

Muy por debajo del valor justo: PKO cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PKO?

Métrica clave: Como PKO es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de PKO. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de PKO por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de PKO?
Ratio PE9.9x
Gananciaszł7.54b
Capitalización bursátilzł74.55b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de PKO con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de PKO frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares10.3x
SPL Santander Bank Polska
8.9x5.1%zł47.2b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.8x-5.3%zł36.4b
ING ING Bank Slaski
7.6x-1.6%zł32.9b
MBK mBank
18.8x29.9%zł23.2b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
9.9x8.6%zł74.6b

Price-To-Earnings vs. Similares: PKO es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.9x) comparado con la media de empresas similares (10.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de PKO con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
PKO 9.9xPromedio de la industria 7.6xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: PKO es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (9.9x) en comparación con la media de la industria Polish Banks (8.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de PKO comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE PKO vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 9.9x
Ratio PE justo 10.5x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: PKO es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.5x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de PKO de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł59.64
zł73.99
+24.1%
11.3%zł92.00zł60.00n/a12
Dec ’25zł55.90
zł74.28
+32.9%
11.7%zł94.00zł60.00n/a12
Nov ’25zł55.80
zł74.50
+33.5%
11.9%zł94.00zł60.00n/a12
Oct ’25zł54.86
zł74.50
+35.8%
11.9%zł94.00zł60.00n/a12
Sep ’25zł57.88
zł72.14
+24.6%
11.7%zł84.50zł55.00n/a12
Aug ’25zł57.96
zł70.88
+22.3%
12.2%zł84.50zł55.00n/a12
Jul ’25zł62.58
zł69.13
+10.5%
13.1%zł84.50zł55.00n/a12
Jun ’25zł59.36
zł68.13
+14.8%
13.1%zł84.50zł55.00n/a12
May ’25zł60.70
zł67.00
+10.4%
11.9%zł83.00zł55.00n/a11
Apr ’25zł59.34
zł62.36
+5.1%
12.3%zł74.00zł52.40n/a10
Mar ’25zł56.24
zł55.84
-0.7%
14.1%zł74.00zł42.60n/a11
Feb ’25zł51.20
zł55.11
+7.6%
12.3%zł68.00zł42.60n/a11
Jan ’25zł50.32
zł52.54
+4.4%
9.9%zł61.00zł42.60n/a11
Dec ’24zł49.55
zł50.56
+2.0%
10.9%zł61.00zł42.00zł55.9011
Nov ’24zł43.52
zł43.50
-0.05%
9.5%zł50.00zł36.00zł55.8011
Oct ’24zł34.72
zł41.79
+20.4%
8.5%zł48.00zł36.00zł54.8612
Sep ’24zł37.86
zł41.55
+9.7%
10.4%zł48.00zł35.00zł57.8812
Aug ’24zł40.33
zł40.68
+0.9%
9.4%zł46.70zł35.00zł57.9612
Jul ’24zł36.15
zł39.78
+10.0%
10.7%zł46.70zł34.20zł62.5812
Jun ’24zł32.80
zł37.63
+14.7%
9.9%zł46.00zł33.00zł59.3612
May ’24zł32.07
zł36.92
+15.1%
11.3%zł46.00zł32.00zł60.7012
Apr ’24zł28.52
zł37.21
+30.5%
11.6%zł46.00zł32.00zł59.3413
Mar ’24zł31.35
zł37.23
+18.8%
11.9%zł46.00zł30.00zł56.2413
Feb ’24zł32.16
zł37.27
+15.9%
11.8%zł46.00zł30.00zł51.2013
Jan ’24zł30.29
zł36.35
+20.0%
14.2%zł46.00zł28.00zł50.3213
Dec ’23zł29.67
zł35.93
+21.1%
14.9%zł46.00zł27.00zł49.5513

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/23 14:52
Precio de las acciones al final del día2024/12/20 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna está cubierta por 39 analistas. 11 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Ivan BokhmatBarclays
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku