mBank S.A.

Informe acción WSE:MBK

Capitalización de mercado: zł57.8b

mBank Valoración

¿Está MBK infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

1/6

Puntuación valoración 1/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor razonable

¿Cuál es el precio justo de MBK si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

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Por debajo del valor justo: MBK (PLN1360) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN1648.13)

Muy por debajo del valor justo: MBK cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de MBK?

Métrica clave: Como MBK es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de MBK. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de MBK por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de MBK?
Ratio PE15.3x
Gananciaszł3.79b
Capitalización bursátilzł57.84b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de MBK con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de MBK frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares11.8x
ING ING Bank Slaski
13x5.72%zł57.9b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
9.4x3.44%zł61.9b
EBP Erste Bank Polska
12x9.64%zł67.7b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
12.6x8.92%zł135.7b
MBK mBank
15.3x9.12%zł57.8b

Price-To-Earnings vs. Similares: MBK es cara según su ratio Price-To-Earnings (15.3x) en comparación con la media de empresas similares (11.8x).

Ratio histórico Precio-beneficio

El histórico del ratio precio-beneficio compara el precio de una acción con sus beneficios a lo largo del tiempo. Los ratios más altos indican que los inversores están dispuestos a pagar más por las acciones.

Obteniendo datos históricos

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de MBK con el de otras empresas de la industria European Banks ?

3 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
MBK 15.3xPromedio de la industria 12.0xNo. of Companies39PE0612182430+
3 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: MBK es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (15.3x) en comparación con la media de la industria Polish Banks (10.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de MBK comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE MBK vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 15.3x
Ratio PE justo 11.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: MBK es cara según su ratio Price-To-Earnings (15.3x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de MBK de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł1,360.00
zł1,121.00
-17.57%
12.48%zł1,291.00zł892.00n/a8
Jul ’27zł1,368.00
zł1,121.04
-18.05%
12.47%zł1,291.00zł892.00n/a8
Jun ’27zł1,258.00
zł1,121.04
-10.89%
12.47%zł1,291.00zł892.00n/a8
May ’27zł1,141.50
zł1,047.16
-8.26%
12.51%zł1,224.00zł855.00n/a8
Apr ’27zł1,149.00
zł1,013.18
-11.82%
13.07%zł1,224.00zł841.40n/a8
Mar ’27zł1,033.50
zł1,008.24
-2.44%
12.90%zł1,224.00zł841.40n/a8
Feb ’27zł1,038.00
zł973.67
-6.20%
12.79%zł1,224.00zł841.34n/a8
Jan ’27zł1,061.50
zł973.67
-8.27%
12.79%zł1,224.00zł841.34n/a8
Dec ’26zł1,020.00
zł979.43
-3.98%
12.21%zł1,224.00zł855.00n/a7
Nov ’26zł981.20
zł869.83
-11.35%
15.13%zł1,051.00zł626.00n/a6
Oct ’26zł909.20
zł836.00
-8.05%
12.85%zł961.00zł626.00n/a6
Sep ’26zł874.00
zł828.17
-5.24%
12.00%zł922.00zł626.00n/a6
Aug ’26zł866.00
zł822.67
-5.00%
12.24%zł922.00zł626.00n/a6
Jul ’26zł793.40
zł779.33
-1.77%
12.18%zł914.00zł626.00zł1,368.006
Jun ’26zł820.00
zł759.13
-7.42%
13.29%zł914.00zł626.00zł1,258.007
May ’26zł823.00
zł756.27
-8.11%
12.78%zł894.00zł626.00zł1,141.507
Apr ’26zł832.20
zł756.27
-9.12%
12.78%zł894.00zł626.00zł1,149.007
Mar ’26zł740.20
zł721.84
-2.48%
8.36%zł785.00zł626.00zł1,033.507
Feb ’26zł629.80
zł691.48
+9.79%
10.29%zł784.00zł568.00zł1,038.006
Jan ’26zł547.20
zł687.98
+25.73%
10.40%zł784.00zł568.00zł1,061.506
Dec ’25zł530.00
zł694.98
+31.13%
11.25%zł784.00zł568.00zł1,020.006
Nov ’25zł561.80
zł706.32
+25.72%
8.04%zł784.00zł637.90zł981.206
Oct ’25zł605.60
zł706.32
+16.63%
8.04%zł784.00zł637.90zł909.206
Sep ’25zł640.00
zł692.15
+8.15%
6.50%zł784.00zł637.90zł874.006
Aug ’25zł606.60
zł689.98
+13.75%
6.64%zł784.00zł637.90zł866.006
Jul ’25zł625.60
zł663.20
+6.01%
14.18%zł784.00zł495.00zł793.405
zł1.12k
Fair Value
21.3% sobrevalorado descuento intrínseco
8
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

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1Y

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2026/07/22 16:14
Precio de las acciones al final del día2026/07/22 00:00
Beneficios2026/03/31
Ingresos anuales2025/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

mBank S.A. está cubierta por 20 analistas. 5 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Andrzej PowierzaCitigroup Inc
Gabor KemenyConCorde Securities Ltd.
Kazim AndaçDeutsche Bank