mBank S.A.

Informe acción WSE:MBK

Capitalización de mercado: zł23.2b

mBank Valoración

¿Está MBK infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de MBK si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: MBK (PLN545.8) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN1375.39)

Muy por debajo del valor justo: MBK cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de MBK?

Métrica clave: Como MBK es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de MBK. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de MBK por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de MBK?
Ratio PE18.8x
Gananciaszł1.24b
Capitalización bursátilzł23.19b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de MBK con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de MBK frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares7.1x
PEO Bank Polska Kasa Opieki
5.8x-5.3%zł36.5b
ING ING Bank Slaski
7.3x-1.6%zł31.7b
SPL Santander Bank Polska
8.9x5.1%zł47.1b
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.3x-9.9%zł11.6b
MBK mBank
18.8x29.9%zł23.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: MBK es cara según su ratio Price-To-Earnings (18.8x) en comparación con la media de empresas similares (7.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de MBK con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
MBK 18.8xPromedio de la industria 7.8xNo. of Companies42PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: MBK es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (18.8x) en comparación con la media de la industria Polish Banks (8.7x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de MBK comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE MBK vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 18.8x
Ratio PE justo 13.6x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: MBK es cara según su ratio Price-To-Earnings (18.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (13.6x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de MBK de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł545.80
zł687.98
+26.1%
10.4%zł784.00zł568.00n/a6
Dec ’25zł530.00
zł694.98
+31.1%
11.3%zł784.00zł568.00n/a6
Nov ’25zł561.80
zł706.32
+25.7%
8.0%zł784.00zł637.90n/a6
Oct ’25zł605.60
zł706.32
+16.6%
8.0%zł784.00zł637.90n/a6
Sep ’25zł640.00
zł692.15
+8.1%
6.5%zł784.00zł637.90n/a6
Aug ’25zł606.60
zł689.98
+13.7%
6.6%zł784.00zł637.90n/a6
Jul ’25zł625.60
zł663.20
+6.0%
14.2%zł784.00zł495.00n/a5
Jun ’25zł626.00
zł678.40
+8.4%
15.4%zł784.00zł495.00n/a5
May ’25zł685.80
zł690.78
+0.7%
11.9%zł783.90zł560.00n/a5
Apr ’25zł740.20
zł677.78
-8.4%
15.4%zł783.90zł495.00n/a5
Mar ’25zł687.00
zł571.83
-16.8%
13.6%zł671.00zł462.00n/a6
Feb ’25zł543.00
zł533.54
-1.7%
17.5%zł664.00zł377.00n/a7
Jan ’25zł535.00
zł533.54
-0.3%
17.5%zł664.00zł377.00zł547.207
Dec ’24zł573.80
zł524.40
-8.6%
17.5%zł664.00zł377.00zł530.007
Nov ’24zł519.80
zł471.83
-9.2%
18.8%zł637.80zł360.00zł561.807
Oct ’24zł395.30
zł466.26
+18.0%
18.7%zł637.80zł360.00zł605.607
Sep ’24zł428.00
zł439.97
+2.8%
19.6%zł637.80zł360.00zł640.007
Aug ’24zł470.60
zł442.54
-6.0%
19.3%zł637.80zł360.00zł606.607
Jul ’24zł406.10
zł404.17
-0.5%
8.5%zł462.00zł360.00zł625.606
Jun ’24zł356.80
zł385.83
+8.1%
13.4%zł462.00zł300.00zł626.006
May ’24zł347.50
zł383.50
+10.4%
13.0%zł462.00zł300.00zł685.806
Apr ’24zł306.40
zł343.50
+12.1%
17.1%zł428.00zł245.00zł740.206
Mar ’24zł323.80
zł343.33
+6.0%
17.1%zł428.00zł245.00zł687.006
Feb ’24zł314.80
zł343.33
+9.1%
17.1%zł428.00zł245.00zł543.006
Jan ’24zł296.00
zł334.67
+13.1%
16.7%zł428.00zł245.00zł535.006

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/02 16:36
Precio de las acciones al final del día2025/01/02 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

mBank S.A. está cubierta por 29 analistas. 4 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Maxence Patrick Le Gouvello du TimatCA Cheuvreux
Andrzej PowierzaCitigroup Inc
Gabor KemenyConCorde Securities Ltd.