Santander Bank Polska Valuierung
Ist SPL im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
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Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von SPL, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: SPL (PLN504.6) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (PLN730.64) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: SPL wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von SPL zu ermitteln?
Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.
| Was ist SPL's n/a? | |
|---|---|
| k.A. | 0x |
| n/a | n/a |
| Marktanteil | zł47.72b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | n/a |
| Unternehmenswert/EBITDA | n/a |
| PEG-Verhältnis | 1.6x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von SPL im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 17.4x | ||
PEO Bank Polska Kasa Opieki | 6.4x | -4.6% | zł40.0b |
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna | 9.3x | 7.1% | zł72.8b |
ING ING Bank Slaski | 7.9x | 1.6% | zł34.5b |
MBK mBank | 46.2x | 36.1% | zł26.8b |
SPL Santander Bank Polska | 9.8x | 6.2% | zł47.7b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: SPL ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.8x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (17.4x) ein guter Wert.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von SPL zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?
Price-To-Earnings gegen Industrie: SPL ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (9.9x) mit dem European Banks Branchendurchschnitt (7.7x) vergleicht.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von SPL zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 9.8x |
| Faires PE Verhältnis | 10.8x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: SPL ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (10.9x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (10.9x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | zł467.00 | zł565.45 +21.1% | 9.9% | zł639.00 | zł470.00 | n/a | 9 |
| Sep ’25 | zł519.60 | zł566.56 +9.0% | 10.1% | zł639.00 | zł470.00 | n/a | 9 |
| Aug ’25 | zł508.40 | zł561.43 +10.4% | 10.3% | zł639.00 | zł470.00 | n/a | 9 |
| Jul ’25 | zł549.20 | zł541.10 -1.5% | 14.2% | zł639.00 | zł420.00 | n/a | 9 |
| Jun ’25 | zł504.40 | zł543.99 +7.8% | 14.8% | zł646.00 | zł420.00 | n/a | 9 |
| May ’25 | zł560.80 | zł539.38 -3.8% | 15.5% | zł646.00 | zł420.00 | n/a | 9 |
| Apr ’25 | zł569.50 | zł517.07 -9.2% | 15.6% | zł646.00 | zł420.00 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | zł549.00 | zł479.68 -12.6% | 10.3% | zł562.00 | zł409.00 | n/a | 9 |
| Feb ’25 | zł484.20 | zł478.57 -1.2% | 10.6% | zł562.00 | zł409.00 | n/a | 9 |
| Jan ’25 | zł489.80 | zł437.51 -10.7% | 13.2% | zł562.00 | zł356.00 | n/a | 9 |
| Dec ’24 | zł509.50 | zł411.96 -19.1% | 16.2% | zł486.63 | zł257.00 | n/a | 9 |
| Nov ’24 | zł456.40 | zł398.07 -12.8% | 17.5% | zł486.63 | zł257.00 | n/a | 9 |
| Oct ’24 | zł360.00 | zł366.07 +1.7% | 15.2% | zł413.63 | zł238.00 | n/a | 9 |
| Sep ’24 | zł379.60 | zł369.44 -2.7% | 15.8% | zł427.00 | zł238.00 | zł519.60 | 9 |
| Aug ’24 | zł393.20 | zł349.78 -11.0% | 20.6% | zł427.00 | zł200.00 | zł508.40 | 9 |
| Jul ’24 | zł389.00 | zł344.00 -11.6% | 18.3% | zł420.00 | zł200.00 | zł549.20 | 8 |
| Jun ’24 | zł345.40 | zł333.78 -3.4% | 16.7% | zł408.70 | zł200.00 | zł504.40 | 8 |
| May ’24 | zł338.20 | zł322.03 -4.8% | 16.9% | zł408.70 | zł220.00 | zł560.80 | 8 |
| Apr ’24 | zł291.80 | zł296.61 +1.6% | 15.0% | zł352.00 | zł220.00 | zł569.50 | 9 |
| Mar ’24 | zł300.00 | zł293.11 -2.3% | 14.0% | zł351.00 | zł236.00 | zł549.00 | 9 |
| Feb ’24 | zł283.00 | zł282.69 -0.1% | 12.2% | zł338.00 | zł236.00 | zł484.20 | 10 |
| Jan ’24 | zł259.40 | zł280.69 +8.2% | 11.2% | zł328.96 | zł236.00 | zł489.80 | 10 |
| Dec ’23 | zł270.00 | zł277.59 +2.8% | 11.8% | zł328.96 | zł220.00 | zł509.50 | 10 |
| Nov ’23 | zł254.20 | zł272.53 +7.2% | 11.0% | zł325.00 | zł220.00 | zł456.40 | 10 |
| Oct ’23 | zł196.90 | zł269.63 +36.9% | 12.1% | zł325.00 | zł204.00 | zł360.00 | 10 |
| Sep ’23 | zł205.00 | zł295.10 +44.0% | 22.0% | zł460.00 | zł204.00 | zł379.60 | 11 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, und die Analysten liegen in einem statistisch sicheren Bereich der Übereinstimmung.