Texas Capital Bancshares, Inc.

NasdaqGS:TCBI Stok Raporu

Piyasa değeri: US$4.1b

Texas Capital Bancshares Değerleme

TCBI gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Book vs Akranlar

  • Price-To-Book vs Sektör

  • Price-To-Book vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında TCBI 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: TCBI ( $87.73 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $109.93 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: TCBI adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

TCBI için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: TCBI zar zor karlı bir banka olduğundan, göreli değerleme analizi için Fiyat-Defter Değeri Oranını kullanıyoruz.

Yukarıdaki tablo TCBI için Rezervasyon Fiyatı oranını göstermektedir. Bu oran, TCBI'un piyasa değerinin mevcut defter değeri'a bölünmesiyle hesaplanır.
TCBI'un PB Oranı nedir?
PB Oranı1.3x
KitapUS$3.05b
Piyasa DeğeriUS$4.05b

Rezervasyon Fiyatı Emsallerine Göre Oran

TCBI'un PB Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PB oranını emsallerine kıyasla TCBI için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PBTahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması1.7x
TFSL TFS Financial
2.2x5.1%US$4.0b
UCB United Community Banks
1.2x18.8%US$4.1b
FULT Fulton Financial
1.3x13.4%US$3.9b
CBU Community Financial System
2.1x17.9%US$3.7b
TCBI Texas Capital Bancshares
1.3x90.2%US$4.1b

Price-To-Book vs Akranlar: TCBI, Price-To-Book değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (1.3x) kıyasla oran (1.7x).

Rezervasyon Fiyatı Sektöre Karşı Oran

TCBI'nin PB Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KitapTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.002xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.0003xn/aUS$2.18m
BKES.F Banco Espírito Santo
n/an/aUS$56.01k
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
n/an/aUS$132.00
Bu PB aralığında başka şirket yok
TCBI 1.3xSektör Avg. 1.0xNo. of Companies127PB00.61.21.82.43+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Book vs Sektör: TCBI Price-To-Book Oranı ( 1.3 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 1 x) kıyasla pahalıdır.

Rezervasyon Fiyatı Oran vs Adil Oran

TCBI 'nin PB Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PB Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PB Oranıdır.

TCBI PB Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PB Oran1.3x
Adil PB Orann/a

Price-To-Book vs Adil Oran: Değerleme analizi için TCBI 'in Price-To-Book Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin TCBI tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$87.73
US$81.54
-7.1%
9.9%US$92.00US$60.00n/a13
Nov ’25US$76.80
US$81.43
+6.0%
9.6%US$92.00US$60.00n/a14
Oct ’25US$70.42
US$72.57
+3.1%
10.8%US$80.00US$49.00n/a14
Sep ’25US$67.22
US$65.57
-2.5%
12.3%US$75.00US$47.00n/a14
Aug ’25US$63.44
US$65.57
+3.4%
12.3%US$75.00US$47.00n/a14
Jul ’25US$60.66
US$63.18
+4.2%
11.8%US$74.00US$47.00n/a14
Jun ’25US$60.28
US$63.18
+4.8%
11.8%US$74.00US$47.00n/a14
May ’25US$58.37
US$63.04
+8.0%
11.7%US$74.00US$47.00n/a14
Apr ’25US$59.59
US$66.50
+11.6%
11.8%US$79.00US$47.00n/a15
Mar ’25US$58.10
US$67.97
+17.0%
9.5%US$79.00US$53.00n/a15
Feb ’25US$60.52
US$67.97
+12.3%
9.5%US$79.00US$53.00n/a15
Jan ’25US$64.63
US$63.30
-2.1%
10.2%US$75.00US$50.00n/a15
Dec ’24US$56.63
US$61.57
+8.7%
10.0%US$71.00US$49.00n/a15
Nov ’24US$54.36
US$62.75
+15.4%
10.5%US$72.00US$49.00US$76.8014
Oct ’24US$58.90
US$66.21
+12.4%
11.2%US$76.00US$49.00US$70.4214
Sep ’24US$63.60
US$66.79
+5.0%
11.5%US$76.00US$49.00US$67.2214
Aug ’24US$62.64
US$66.79
+6.6%
11.5%US$76.00US$49.00US$63.4414
Jul ’24US$51.50
US$58.07
+12.8%
9.1%US$67.00US$47.00US$60.6614
Jun ’24US$47.58
US$58.79
+23.6%
10.7%US$69.00US$47.00US$60.2814
May ’24US$49.10
US$58.79
+19.7%
10.7%US$69.00US$47.00US$58.3714
Apr ’24US$48.96
US$62.36
+27.4%
13.8%US$78.00US$48.00US$59.5914
Mar ’24US$65.53
US$66.77
+1.9%
12.5%US$80.00US$49.00US$58.1013
Feb ’24US$67.41
US$66.38
-1.5%
11.9%US$80.00US$49.00US$60.5213
Jan ’24US$60.31
US$64.31
+6.6%
11.2%US$75.00US$50.00US$64.6313
Dec ’23US$59.74
US$64.00
+7.1%
11.2%US$75.00US$50.00US$56.6313
Nov ’23US$59.20
US$64.00
+8.1%
11.2%US$75.00US$50.00US$54.3613

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.3t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.40

7D

38.9%

1Y

24.2%

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$402.5b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.07

7D

-2.4%

1Y

-27.6%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-6.4%

1Y

-5.2%