Bank Millennium Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında MIL 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

MIL ( PLN8.25 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( PLN18.78 )

MIL gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında MIL 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: MIL ( PLN8.25 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( PLN18.78 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: MIL adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

MIL için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo MIL için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, MIL'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
MIL'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	zł10.00b

MIL temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	0.5x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

MIL'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla MIL için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	10.3x
BHW Bank Handlowy w Warszawie	6.3x	-7.9%	zł11.8b
ALR Alior Bank	4.9x	-10.1%	zł11.9b
BNP BNP Paribas Bank Polska	10.2x	18.0%	zł13.1b
MBK mBank	19.8x	29.2%	zł24.5b
MIL Bank Millennium	15.1x	31.8%	zł10.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: MIL Price-To-Earnings Oranı ( 15.1 x) açısından benzer ortalamaya ( 10.3 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

MIL'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	6.2%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	6.2%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: MIL Price-To-Earnings Oranı ( 15.1 x) baz alındığında, Polish Banks sektör ortalamasına ( 8.9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

MIL 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

MIL PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	15.1x
Adil PE Oran	13.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: MIL tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 15.1 13.3 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin MIL tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	zł8.25	zł10.51 +27.5%	9.2%	zł11.45	zł8.65	n/a	7
Oct ’25	zł8.23	zł10.51 +27.8%	9.2%	zł11.45	zł8.65	n/a	7
Sep ’25	zł9.02	zł10.57 +17.3%	9.7%	zł11.80	zł8.65	n/a	7
Aug ’25	zł8.90	zł10.56 +18.6%	9.6%	zł11.80	zł8.65	n/a	7
Jul ’25	zł9.50	zł10.69 +12.6%	7.4%	zł11.80	zł9.50	n/a	7
Jun ’25	zł8.98	zł10.34 +15.2%	16.1%	zł12.90	zł7.20	n/a	7
May ’25	zł9.28	zł10.45 +12.7%	15.6%	zł12.90	zł7.20	n/a	7
Apr ’25	zł10.32	zł10.03 -2.8%	17.1%	zł12.90	zł7.20	n/a	7
Mar ’25	zł10.00	zł9.12 -8.8%	19.7%	zł11.30	zł5.80	n/a	8
Feb ’25	zł8.45	zł8.96 +6.0%	19.5%	zł11.30	zł5.80	n/a	8
Jan ’25	zł8.36	zł8.38 +0.3%	24.5%	zł11.30	zł5.80	n/a	8
Dec ’24	zł8.11	zł8.11 +0.02%	22.6%	zł11.30	zł5.80	n/a	8
Nov ’24	zł7.32	zł6.52 -11.0%	16.4%	zł8.70	zł4.90	zł8.31	8
Oct ’24	zł5.70	zł6.55 +15.0%	14.1%	zł7.90	zł4.90	zł8.23	8
Sep ’24	zł6.04	zł6.38 +5.8%	14.1%	zł7.90	zł4.90	zł9.02	8
Aug ’24	zł6.35	zł6.35 +0.04%	13.8%	zł7.90	zł4.90	zł8.90	8
Jul ’24	zł5.76	zł5.65 -1.9%	7.4%	zł6.20	zł4.90	zł9.50	7
Jun ’24	zł4.65	zł5.42 +16.6%	9.8%	zł6.20	zł4.84	zł8.98	7
May ’24	zł4.93	zł5.53 +12.3%	13.3%	zł7.00	zł4.84	zł9.28	7
Apr ’24	zł4.45	zł5.38 +20.9%	11.2%	zł6.60	zł4.84	zł10.32	7
Mar ’24	zł4.56	zł5.38 +17.9%	11.0%	zł6.60	zł4.90	zł10.00	7
Feb ’24	zł5.05	zł5.22 +3.4%	13.3%	zł6.60	zł4.11	zł8.45	8
Jan ’24	zł4.58	zł5.21 +13.8%	13.4%	zł6.60	zł4.11	zł8.36	8
Dec ’23	zł4.70	zł5.14 +9.3%	16.8%	zł6.90	zł4.10	zł8.11	8
Nov ’23	zł4.36	zł5.11 +17.2%	18.4%	zł6.90	zł4.10	zł7.32	7

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.