mBank S.A.

WSE:MBK Stok Raporu

Piyasa değeri: zł59.9b

mBank Değerleme

MBK gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı vs Gelecekteki Nakit Akışı Değeri

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında MBK 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: MBK ( PLN1404 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( PLN1647.04 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: MBK adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

MBK için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: MBK karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo MBK için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, MBK'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
MBK'un PE Oranı nedir?
PE Oranı15.8x
Kazançlarzł3.79b
Piyasa Değerizł59.86b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

MBK'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla MBK için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması11.9x
ING ING Bank Slaski
13.6x5.72%zł59.4b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
9.4x3.44%zł60.9b
EBP Erste Bank Polska
12.1x9.64%zł68.3b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
12.3x8.92%zł130.9b
MBK mBank
15.8x9.12%zł59.9b

Price-To-Earnings vs Akranlar: MBK Price-To-Earnings Oranı ( 15.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 11.9 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

MBK'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
MBK 15.8xSektör Avg. 12.0xNo. of Companies40PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: MBK Price-To-Earnings Oranı ( 15.8 x) baz alındığında, Polish Banks sektör ortalamasına ( 10.7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

MBK 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

MBK PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran15.8x
Adil PE Oran12x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: MBK tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 15.8 12 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin MBK tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncelzł1,404.00
zł1,121.04
-20.15%
12.47%zł1,291.00zł892.00n/a8
Jul ’27zł1,368.00
zł1,121.04
-18.05%
12.47%zł1,291.00zł892.00n/a8
Jun ’27zł1,258.00
zł1,121.04
-10.89%
12.47%zł1,291.00zł892.00n/a8
May ’27zł1,141.50
zł1,047.16
-8.26%
12.51%zł1,224.00zł855.00n/a8
Apr ’27zł1,149.00
zł1,013.18
-11.82%
13.07%zł1,224.00zł841.40n/a8
Mar ’27zł1,033.50
zł1,008.24
-2.44%
12.90%zł1,224.00zł841.40n/a8
Feb ’27zł1,038.00
zł973.67
-6.20%
12.79%zł1,224.00zł841.34n/a8
Jan ’27zł1,061.50
zł973.67
-8.27%
12.79%zł1,224.00zł841.34n/a8
Dec ’26zł1,020.00
zł979.43
-3.98%
12.21%zł1,224.00zł855.00n/a7
Nov ’26zł981.20
zł869.83
-11.35%
15.13%zł1,051.00zł626.00n/a6
Oct ’26zł909.20
zł836.00
-8.05%
12.85%zł961.00zł626.00n/a6
Sep ’26zł874.00
zł828.17
-5.24%
12.00%zł922.00zł626.00n/a6
Aug ’26zł866.00
zł822.67
-5.00%
12.24%zł922.00zł626.00n/a6
Jul ’26zł793.40
zł779.33
-1.77%
12.18%zł914.00zł626.00zł1,368.006
Jun ’26zł820.00
zł759.13
-7.42%
13.29%zł914.00zł626.00zł1,258.007
May ’26zł823.00
zł756.27
-8.11%
12.78%zł894.00zł626.00zł1,141.507
Apr ’26zł832.20
zł756.27
-9.12%
12.78%zł894.00zł626.00zł1,149.007
Mar ’26zł740.20
zł721.84
-2.48%
8.36%zł785.00zł626.00zł1,033.507
Feb ’26zł629.80
zł691.48
+9.79%
10.29%zł784.00zł568.00zł1,038.006
Jan ’26zł547.20
zł687.98
+25.73%
10.40%zł784.00zł568.00zł1,061.506
Dec ’25zł530.00
zł694.98
+31.13%
11.25%zł784.00zł568.00zł1,020.006
Nov ’25zł561.80
zł706.32
+25.72%
8.04%zł784.00zł637.90zł981.206
Oct ’25zł605.60
zł706.32
+16.63%
8.04%zł784.00zł637.90zł909.206
Sep ’25zł640.00
zł692.15
+8.15%
6.50%zł784.00zł637.90zł874.006
Aug ’25zł606.60
zł689.98
+13.75%
6.64%zł784.00zł637.90zł866.006
Jul ’25zł625.60
zł663.20
+6.01%
14.18%zł784.00zł495.00zł793.405
zł1.12k
Fair Value
25.2% aşırı değerlenmiş içsel indirim
8
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/07/08 18:57
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/07/08 00:00
Kazançlar2026/03/31
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları GitHub sayfamızda mevcuttur; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza dair kılavuzlarımız ve YouTube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

mBank S.A. 20 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Andrzej PowierzaCitigroup Inc
Gabor KemenyConCorde Securities Ltd.
Kazim AndaçDeutsche Bank