ING Bank Slaski Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ING 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

ING ( PLN248 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( PLN531.51 )

ING gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ING 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: ING ( PLN248 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( PLN531.51 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ING adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

ING için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo ING için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, ING'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
ING'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	zł32.26b

ING temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	7.4x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ING'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ING için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	11x
PEO Bank Polska Kasa Opieki	6.1x	-5.3%	zł37.9b
MBK mBank	19.8x	29.2%	zł24.5b
SPL Santander Bank Polska	8.9x	4.9%	zł47.1b
PKO Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna	9.2x	7.1%	zł72.5b
ING ING Bank Slaski	7.5x	1.0%	zł32.3b

Price-To-Earnings vs Akranlar: ING, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (7.5x) kıyasla oran (11x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ING'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	6.2%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	6.2%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ING Price-To-Earnings Oranı ( 7.5 x) baz alındığında, Polish Banks sektör ortalamasına ( 8.9 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ING 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ING PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	7.5x
Adil PE Oran	9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: ING tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 7.5 9 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ING tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	zł248.00	zł295.41 +19.1%	16.8%	zł363.00	zł213.40	n/a	7
Oct ’25	zł256.50	zł295.41 +15.2%	16.8%	zł363.00	zł213.40	n/a	7
Sep ’25	zł279.00	zł295.41 +5.9%	16.8%	zł363.00	zł213.40	n/a	7
Aug ’25	zł286.50	zł294.99 +3.0%	16.5%	zł363.00	zł213.40	n/a	7
Jul ’25	zł307.00	zł292.13 -4.8%	16.9%	zł363.00	zł213.40	n/a	7
Jun ’25	zł297.00	zł298.70 +0.6%	18.4%	zł369.00	zł213.40	n/a	7
May ’25	zł318.00	zł315.58 -0.8%	13.9%	zł369.00	zł239.50	n/a	6
Apr ’25	zł339.50	zł294.87 -13.1%	13.8%	zł362.70	zł239.50	n/a	6
Mar ’25	zł311.50	zł261.79 -16.0%	9.5%	zł305.00	zł233.00	n/a	7
Feb ’25	zł285.00	zł253.07 -11.2%	15.7%	zł305.00	zł172.00	n/a	7
Jan ’25	zł256.00	zł252.93 -1.2%	15.7%	zł305.00	zł172.00	n/a	7
Dec ’24	zł249.00	zł230.79 -7.3%	15.3%	zł289.00	zł172.00	n/a	7
Nov ’24	zł218.50	zł200.37 -8.3%	11.7%	zł242.00	zł171.60	zł248.50	7
Oct ’24	zł180.00	zł197.23 +9.6%	11.3%	zł242.00	zł171.60	zł256.50	7
Sep ’24	zł192.60	zł201.51 +4.6%	12.1%	zł242.00	zł171.60	zł279.00	7
Aug ’24	zł196.00	zł201.51 +2.8%	12.1%	zł242.00	zł171.60	zł286.50	7
Jul ’24	zł187.40	zł200.01 +6.7%	11.6%	zł242.50	zł171.60	zł307.00	7
Jun ’24	zł166.80	zł190.28 +14.1%	13.8%	zł242.50	zł164.00	zł297.00	7
May ’24	zł158.40	zł189.42 +19.6%	13.9%	zł242.50	zł164.00	zł318.00	7
Apr ’24	zł164.00	zł190.35 +16.1%	13.3%	zł241.00	zł164.00	zł339.50	7
Mar ’24	zł172.60	zł184.91 +7.1%	13.0%	zł241.00	zł164.00	zł311.50	7
Feb ’24	zł172.80	zł184.91 +7.0%	13.0%	zł241.00	zł164.00	zł285.00	7
Jan ’24	zł164.80	zł179.91 +9.2%	14.1%	zł241.00	zł164.00	zł256.00	7
Dec ’23	zł168.20	zł178.91 +6.4%	14.8%	zł241.00	zł156.00	zł249.00	7
Nov ’23	zł166.40	zł182.00 +9.4%	15.1%	zł241.00	zł156.00	zł218.50	6

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.