ING Bank Slaski S.A.

WSE:ING Stok Raporu

Piyasa değeri: zł40.0b

ING Bank Slaski Değerleme

ING gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ING 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

zł466.27
Fair Value
34.1% değerinin altında içsel indirim
6
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: ING ( PLN307.5 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( PLN466.27 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ING adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

ING için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ING karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo ING için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, ING'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
ING'un PE Oranı nedir?
PE Oranı8.8x
Kazançlarzł4.56b
Piyasa Değerizł40.01b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ING'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ING için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.2x
MBK mBank
12.3x15.45%zł39.5b
SPL Santander Bank Polska
8.8x5.70%zł50.2b
PEO Bank Polska Kasa Opieki
7.1x-1.07%zł47.6b
MIL Bank Millennium
20.7x26.10%zł18.1b
ING ING Bank Slaski
8.8x-0.18%zł40.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: ING, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (8.8x) kıyasla oran (12.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ING'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
ING 8.8xSektör Avg. 9.8xNo. of Companies43PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ING Price-To-Earnings Oranı ( 8.8 x) baz alındığında, Polish Banks sektör ortalamasına ( 8.8 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ING 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ING PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran8.8x
Adil PE Oran8.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: ING tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 8.8 8.2 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ING tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncelzł307.50
zł344.50
+12.03%
8.95%zł397.00zł296.00n/a6
Sep ’26zł307.00
zł337.50
+9.93%
6.37%zł360.00zł296.00n/a6
Aug ’26zł330.00
zł321.17
-2.68%
11.18%zł360.00zł256.00n/a6
Jul ’26zł310.00
zł321.17
+3.60%
11.18%zł360.00zł256.00n/a6
Jun ’26zł298.50
zł314.50
+5.36%
11.61%zł360.00zł256.00n/a6
May ’26zł327.50
zł316.00
-3.51%
12.12%zł364.00zł256.00n/a6
Apr ’26zł329.00
zł315.32
-4.16%
11.91%zł364.00zł256.00n/a6
Mar ’26zł295.50
zł306.67
+3.78%
10.62%zł363.00zł256.00n/a6
Feb ’26zł284.50
zł308.83
+8.55%
11.05%zł363.00zł256.00n/a6
Jan ’26zł241.50
zł308.83
+27.88%
11.05%zł363.00zł256.00n/a6
Dec ’25zł236.50
zł298.49
+26.21%
15.79%zł363.00zł213.40n/a7
Nov ’25zł248.50
zł295.41
+18.88%
16.81%zł363.00zł213.40n/a7
Oct ’25zł256.50
zł295.41
+15.17%
16.81%zł363.00zł213.40zł301.507
Sep ’25zł279.00
zł295.41
+5.88%
16.81%zł363.00zł213.40zł307.007
Aug ’25zł286.50
zł294.99
+2.96%
16.55%zł363.00zł213.40zł330.007
Jul ’25zł307.00
zł292.13
-4.84%
16.92%zł363.00zł213.40zł310.007
Jun ’25zł297.00
zł298.70
+0.57%
18.40%zł369.00zł213.40zł298.507
May ’25zł318.00
zł315.58
-0.76%
13.93%zł369.00zł239.50zł327.506
Apr ’25zł339.50
zł294.87
-13.15%
13.80%zł362.70zł239.50zł329.006
Mar ’25zł311.50
zł261.79
-15.96%
9.55%zł305.00zł233.00zł295.507
Feb ’25zł285.00
zł253.07
-11.20%
15.72%zł305.00zł172.00zł284.507
Jan ’25zł256.00
zł252.93
-1.20%
15.74%zł305.00zł172.00zł241.507
Dec ’24zł249.00
zł230.79
-7.31%
15.31%zł289.00zł172.00zł236.507
Nov ’24zł218.50
zł200.37
-8.30%
11.72%zł242.00zł171.60zł248.507
Oct ’24zł180.00
zł197.23
+9.57%
11.33%zł242.00zł171.60zł256.507
zł344.5
Fair Value
10.7% değerinin altında içsel indirim
6
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/10/03 21:55
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/10/03 00:00
Kazançlar2025/06/30
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

ING Bank Slaski S.A. 23 Bu analistlerden 6, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Michal KonarskiBiuro maklerskie mBanku
Maciej SzczesnyBofA Global Research