Credit Agricole - Egypt Bank (S.A.E.) Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CIEB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

CIEB ( EGP19 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( EGP26.68 )

CIEB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında CIEB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

ج.م26.68

Fair Value

28.8% undervalued

Number of Analysts

Adil Değerin Altında: CIEB ( EGP19 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( EGP26.68 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: CIEB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

CIEB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: CIEB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo CIEB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, CIEB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
CIEB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı	3.2x
Kazançlar	ج.م7.44b
Piyasa Değeri	ج.م23.75b

CIEB temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	1x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

CIEB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla CIEB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	3.8x
ADIB Abu Dhabi Islamic Bank - Egypt -E	2.9x	7.5%	ج.م22.8b
HDBK Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E)	2.5x	-1.1%	ج.م27.8b
CANA Suez Canal Bank (S.A.E)	3.1x	n/a	ج.م10.9b
UBEE United Bank	6.9x	n/a	ج.م15.9b
CIEB Credit Agricole - Egypt Bank (S.A.E.)	3.2x	3.2%	ج.م23.8b

Price-To-Earnings vs Akranlar: CIEB, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (3.2x) kıyasla oran (3.8x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

CIEB'nin PE Oranı, African Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

5 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

5 Şirketler		Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: CIEB Price-To-Earnings Oranı ( 3.2 x) baz alındığında, EG Banks sektör ortalamasına ( 3.2 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

CIEB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

CIEB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	3.2x
Adil PE Oran	2.9x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: CIEB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 3.2 2.9 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin CIEB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	ج.م19.00	ج.م31.64 +66.5%	12.8%	ج.م38.20	ج.م25.30	n/a	7
Jan ’26	ج.م19.00	ج.م31.89 +67.9%	11.8%	ج.م38.20	ج.م25.30	n/a	7
Dec ’25	ج.م21.08	ج.م31.89 +51.3%	11.8%	ج.م38.20	ج.م25.30	n/a	7
Nov ’25	ج.م20.62	ج.م29.21 +41.7%	9.2%	ج.م32.55	ج.م25.30	n/a	5
Oct ’25	ج.م20.62	ج.م29.21 +41.7%	9.2%	ج.م32.55	ج.م25.30	n/a	5
Sep ’25	ج.م20.00	ج.م30.21 +51.0%	11.0%	ج.م35.20	ج.م25.30	n/a	6
Aug ’25	ج.م20.31	ج.م30.21 +48.7%	11.0%	ج.م35.20	ج.م25.30	n/a	6
Jul ’25	ج.م18.98	ج.م29.74 +56.7%	11.6%	ج.م35.20	ج.م25.30	n/a	5
Jun ’25	ج.م18.94	ج.م29.74 +57.0%	11.6%	ج.م35.20	ج.م25.30	n/a	5
May ’25	ج.م18.49	ج.م26.47 +43.1%	25.7%	ج.م35.20	ج.م16.00	n/a	6
Apr ’25	ج.م20.35	ج.م24.72 +21.5%	27.3%	ج.م35.20	ج.م16.00	n/a	6
Mar ’25	ج.م23.33	ج.م24.72 +5.9%	27.3%	ج.م35.20	ج.م16.00	n/a	6
Feb ’25	ج.م24.80	ج.م22.62 -8.8%	21.5%	ج.م32.20	ج.م16.00	n/a	6
Jan ’25	ج.م22.00	ج.م21.80 -0.9%	22.6%	ج.م32.20	ج.م16.00	ج.م19.00	7
Dec ’24	ج.م20.99	ج.م20.76 -1.1%	25.5%	ج.م32.20	ج.م15.80	ج.م21.08	7
Nov ’24	ج.م18.49	ج.م18.35 -0.8%	12.0%	ج.م21.30	ج.م15.80	ج.م20.62	6
Oct ’24	ج.م15.26	ج.م17.70 +16.0%	10.0%	ج.م20.50	ج.م15.80	ج.م20.62	6
Sep ’24	ج.م15.42	ج.م16.20 +5.0%	15.1%	ج.م19.60	ج.م11.50	ج.م20.00	6
Aug ’24	ج.م13.90	ج.م14.08 +1.3%	19.2%	ج.م17.37	ج.م11.30	ج.م20.31	6
Jul ’24	ج.م14.30	ج.م14.08 -1.6%	19.2%	ج.م17.37	ج.م11.30	ج.م18.98	6
Jun ’24	ج.م13.30	ج.م13.08 -1.7%	15.9%	ج.م16.00	ج.م11.30	ج.م18.94	5
May ’24	ج.م10.28	ج.م11.31 +10.0%	19.2%	ج.م15.20	ج.م9.24	ج.م18.49	5
Apr ’24	ج.م8.49	ج.م10.27 +20.9%	9.4%	ج.م11.50	ج.م9.24	ج.م20.35	5
Mar ’24	ج.م10.40	ج.م9.49 -8.8%	9.1%	ج.م11.30	ج.م8.30	ج.م23.33	8
Feb ’24	ج.م9.68	ج.م9.26 -4.4%	6.2%	ج.م10.00	ج.م8.30	ج.م24.80	7
Jan ’24	ج.م8.46	ج.م9.26 +9.5%	5.8%	ج.م10.00	ج.م8.30	ج.م22.00	8

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 7 Analysts

ج.م31.64

Fair Value

40.0% undervalued

Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2025/01/19 15:47
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2025/01/19 00:00
Kazançlar	2024/09/30
Yıllık Kazançlar	2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Credit Agricole - Egypt Bank (S.A.E.) 13 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Hany Amer	Arab African International Securities
Jaap Meijer	Arqaam Capital Research Offshore S.A.L.
Abanob Magdy	Beltone Financial