Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E) Değerleme

HDBK gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında HDBK 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: HDBK ( EGP51.03 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( EGP26.78 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: HDBK adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

HDBK için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Göreceli değerleme için faydalı olabilecek diğer finansal ölçütler.

Yukarıdaki tablo HDBK için n/a oranını göstermektedir. Bu oran, HDBK'un piyasa değerinin mevcut tercih edilen çoklu'a bölünmesiyle hesaplanır.
HDBK'un n/a Oranı nedir?
n/a	0x
n/a	n/a
Piyasa Değeri	ج.م27.11b

HDBK temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	-0.9x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

HDBK'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla HDBK için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	3.4x
CIEB Credit Agricole - Egypt Bank (S.A.E.)	3.9x	2.8%	ج.م26.5b
ADIB Abu Dhabi Islamic Bank - Egypt -E	3.6x	3.2%	ج.م25.3b
FAITA Faisal Islamic Bank of Egypt	3.6x	n/a	US$530.4m
CANA Suez Canal Bank (S.A.E)	2.6x	n/a	ج.م8.0b
HDBK Housing and Development Bank- Egypt (S.A.E)	2.9x	-3.3%	ج.م27.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: HDBK, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (2.9x) kıyasla oran (3.4x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

HDBK'nin PE Oranı, African Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	10.4%
	n/a	n/a	n/a

Veri getirme

0 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Sektör Avg.	n/a	10.4%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: HDBK Price-To-Earnings Oranı ( 2.9 x) baz alındığında, EG Banks sektör ortalamasına ( 3.6 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

HDBK 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

HDBK PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	2.9x
Adil PE Oran	3.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: HDBK tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 2.9 3.2 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin HDBK tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	ج.م51.03	ج.م63.97 +25.4%	10.3%	ج.م70.40	ج.م52.60	n/a	5
Oct ’25	ج.م47.02	ج.م63.97 +36.0%	10.3%	ج.م70.40	ج.م52.60	n/a	5
Sep ’25	ج.م47.60	ج.م63.97 +34.4%	10.3%	ج.م70.40	ج.م52.60	n/a	5
Aug ’25	ج.م45.70	ج.م61.17 +33.8%	13.2%	ج.م70.40	ج.م51.60	n/a	5
Jul ’25	ج.م44.12	ج.م59.80 +35.5%	13.2%	ج.م70.00	ج.م51.60	n/a	4
Jun ’25	ج.م43.04	ج.م59.80 +38.9%	13.2%	ج.م70.00	ج.م51.60	n/a	4
May ’25	ج.م41.98	ج.م54.66 +30.2%	23.5%	ج.م70.00	ج.م33.00	n/a	5
Apr ’25	ج.م47.68	ج.م48.66 +2.1%	23.0%	ج.م65.00	ج.م33.00	n/a	5
Mar ’25	ج.م55.01	ج.م48.66 -11.5%	23.0%	ج.م65.00	ج.م33.00	n/a	5
Feb ’25	ج.م47.00	ج.م35.75 -23.9%	39.2%	ج.م54.50	ج.م15.50	n/a	4
Jan ’25	ج.م38.82	ج.م35.75 -7.9%	39.2%	ج.م54.50	ج.م15.50	n/a	4
Dec ’24	ج.م39.09	ج.م35.75 -8.5%	39.2%	ج.م54.50	ج.م15.50	n/a	4
Nov ’24	ج.م33.92	ج.م35.75 +5.4%	39.2%	ج.م54.50	ج.م15.50	ج.م45.21	4
Oct ’24	ج.م25.62	ج.م25.12 -1.9%	36.5%	ج.م40.00	ج.م15.50	ج.م47.02	4
Sep ’24	ج.م26.51	ج.م19.47 -26.5%	17.5%	ج.م24.49	ج.م15.50	ج.م47.60	4
Aug ’24	ج.م19.72	ج.م19.47 -1.3%	17.5%	ج.م24.49	ج.م15.50	ج.م45.70	4
Jul ’24	ج.م20.48	ج.م19.47 -4.9%	17.5%	ج.م24.49	ج.م15.50	ج.م44.12	4
Jun ’24	ج.م19.22	ج.م19.47 +1.3%	17.5%	ج.م24.49	ج.م15.50	ج.م43.04	4
May ’24	ج.م17.55	ج.م19.47 +11.0%	17.5%	ج.م24.49	ج.م15.50	ج.م41.98	4
Apr ’24	ج.م18.34	ج.م19.75 +7.7%	19.3%	ج.م25.60	ج.م15.50	ج.م47.68	4
Mar ’24	ج.م21.60	ج.م19.75 -8.6%	19.3%	ج.م25.60	ج.م15.50	ج.م55.01	4
Feb ’24	ج.م20.37	ج.م20.53 +0.8%	20.1%	ج.م25.60	ج.م15.50	ج.م47.00	3
Jan ’24	ج.م17.02	ج.م18.39 +8.1%	28.0%	ج.م25.60	ج.م11.97	ج.م38.82	4
Dec ’23	ج.م13.96	ج.م15.46 +10.8%	16.0%	ج.م18.96	ج.م11.97	ج.م39.09	4
Nov ’23	ج.م11.29	ج.م15.47 +37.1%	16.0%	ج.م18.96	ج.م11.97	ج.م33.92	4

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.