AUB Group Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında AUB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

AUB ( A$32.12 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( A$41.61 )

AUB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında AUB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: AUB ( A$32.12 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( A$41.61 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: AUB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

AUB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: AUB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo AUB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, AUB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
AUB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı	27.3x
Kazançlar	AU$137.07m
Piyasa Değeri	AU$3.75b

AUB temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	4.1x
İşletme Değeri/FAVÖK	13.8x
PEG Oranı	2.5x

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

AUB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla AUB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	63.4x
SDF Steadfast Group	27.5x	10.9%	AU$6.3b
NHF nib holdings	15x	6.2%	AU$2.8b
GDG Generation Development Group	189.7x	42.3%	AU$1.1b
IAG Insurance Australia Group	21.7x	5.4%	AU$19.5b
AUB AUB Group	27.3x	11.1%	AU$3.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: AUB, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (27.3x) kıyasla oran (63.4x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

AUB'nin PE Oranı, Global Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

16 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

16 Şirketler		Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: AUB Price-To-Earnings Oranı ( 27.3 x) baz alındığında, Australian Insurance sektör ortalamasına ( 26.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

AUB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

AUB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	27.3x
Adil PE Oran	22.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: AUB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 27.3 22.4 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin AUB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	AU$32.12	AU$35.47 +10.4%	3.9%	AU$37.65	AU$34.00	n/a	10
Nov ’25	AU$31.88	AU$35.39 +11.0%	3.8%	AU$37.65	AU$34.00	n/a	10
Oct ’25	AU$30.40	AU$35.39 +16.4%	3.8%	AU$37.65	AU$34.00	n/a	10
Sep ’25	AU$31.39	AU$34.50 +9.9%	9.5%	AU$37.65	AU$24.96	n/a	11
Aug ’25	AU$32.54	AU$33.67 +3.5%	8.9%	AU$37.00	AU$24.96	n/a	11
Jul ’25	AU$31.28	AU$33.68 +7.7%	8.9%	AU$37.00	AU$24.96	n/a	11
Jun ’25	AU$29.41	AU$33.68 +14.5%	8.9%	AU$37.00	AU$24.96	n/a	11
May ’25	AU$28.55	AU$33.57 +17.6%	8.8%	AU$37.25	AU$24.96	n/a	11
Apr ’25	AU$29.60	AU$33.46 +13.0%	8.8%	AU$37.25	AU$24.96	n/a	11
Mar ’25	AU$29.82	AU$33.46 +12.2%	8.8%	AU$37.25	AU$24.96	n/a	11
Feb ’25	AU$30.01	AU$33.73 +12.4%	5.0%	AU$37.55	AU$32.00	n/a	10
Jan ’25	AU$27.75	AU$33.57 +21.0%	5.4%	AU$37.55	AU$31.00	n/a	10
Dec ’24	AU$28.56	AU$33.23 +16.4%	6.1%	AU$37.55	AU$29.85	n/a	11
Nov ’24	AU$26.85	AU$33.34 +24.2%	6.3%	AU$37.55	AU$29.85	AU$31.88	10
Oct ’24	AU$29.24	AU$33.34 +14.0%	6.3%	AU$37.55	AU$29.85	AU$30.40	10
Sep ’24	AU$31.12	AU$33.34 +7.1%	6.3%	AU$37.55	AU$29.85	AU$31.39	10
Aug ’24	AU$27.90	AU$31.60 +13.3%	6.7%	AU$37.00	AU$29.00	AU$32.54	10
Jul ’24	AU$29.37	AU$30.22 +2.9%	4.0%	AU$32.60	AU$28.76	AU$31.28	9
Jun ’24	AU$25.36	AU$30.32 +19.6%	3.9%	AU$32.60	AU$28.76	AU$29.41	10
May ’24	AU$27.32	AU$29.82 +9.1%	3.5%	AU$31.60	AU$28.00	AU$28.55	9
Apr ’24	AU$25.38	AU$29.82 +17.5%	3.3%	AU$31.60	AU$28.00	AU$29.60	10
Mar ’24	AU$27.10	AU$29.92 +10.4%	2.8%	AU$31.60	AU$28.76	AU$29.82	10
Feb ’24	AU$23.26	AU$27.35 +17.6%	7.7%	AU$31.30	AU$24.82	AU$30.01	9
Jan ’24	AU$22.58	AU$27.03 +19.7%	8.6%	AU$31.30	AU$24.07	AU$27.75	8
Dec ’23	AU$23.10	AU$26.80 +16.0%	9.5%	AU$31.30	AU$23.40	AU$28.56	8
Nov ’23	AU$21.00	AU$26.74 +27.4%	8.4%	AU$30.10	AU$24.07	AU$26.85	8

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Medibank Private

AU$10.5b

Provides private health insurance and health services in Australia.

MPL

AU$3.80

1.6%

8.3%

Suncorp Group

AU$13.4b

Provides insurance and banking products and services to retail, corporate, and commercial customers in Australia and New Zealand.

SUNPF

AU$100.70

-1.3%

Insurance Australia Group

AU$19.5b

Insurance Australia Group Limited underwrites general insurance products and provides investment management services in Australia and New Zealand.

IAG

AU$8.24

5.0%

39.9%