Discover Financial Services

WBAG:DFS Stok Raporu

Piyasa değeri: €43.3b

Discover Financial Services Değerleme

DFS gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında DFS 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: DFS ( €174.34 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €242.79 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: DFS adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

DFS için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: DFS karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo DFS için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, DFS'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
DFS'un PE Oranı nedir?
PE Oranı14.7x
KazançlarUS$3.11b
Piyasa DeğeriUS$45.80b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

DFS'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla DFS için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması17.2x
SYF Synchrony Financial
8.5x-8.3%US$26.3b
COF Capital One Financial
18x15.4%US$73.3b
BAJFINANCE Bajaj Finance
26.4x22.9%₹4.1t
ALLY Ally Financial
15.7x28.4%US$12.2b
DFS Discover Financial Services
14.7x3.8%€45.8b

Price-To-Earnings vs Akranlar: DFS, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (14.7x) kıyasla oran (17.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

DFS'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
DFS 14.7xSektör Avg. 9.1xNo. of Companies5PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: DFS Price-To-Earnings Oranı ( 14.7 x) baz alındığında, European Consumer Finance sektör ortalamasına ( 9.1 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

DFS 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

DFS PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran14.7x
Adil PE Orann/a

Price-To-Earnings vs Adil Oran: Değerleme analizi için DFS 'in Price-To-Earnings Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin DFS tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€174.34
€160.75
-7.8%
13.5%€200.45€128.86n/a12
Nov ’25€138.50
€145.12
+4.8%
7.3%€159.99€124.85n/a12
Oct ’25€124.34
€136.64
+9.9%
7.1%€153.58€121.96n/a12
Sep ’25€124.00
€139.06
+12.1%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Aug ’25€127.64
€139.06
+8.9%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Jul ’25€123.82
€126.97
+2.5%
7.5%€140.90€107.31n/a13
Jun ’25€111.52
€125.28
+12.3%
7.5%€138.94€105.81n/a13
May ’25€118.88
€127.45
+7.2%
7.6%€141.74€107.95n/a13
Apr ’25€121.05
€116.67
-3.6%
12.7%€133.78€95.95n/a13
Mar ’25€111.75
€116.33
+4.1%
14.1%€155.03€95.97n/a16
Feb ’25€96.84
€107.60
+11.1%
8.8%€129.72€95.68n/a21
Jan ’25€101.85
€102.65
+0.8%
14.4%€138.99€80.47n/a21
Dec ’24€86.74
€97.10
+11.9%
15.7%€139.66€80.85n/a21
Nov ’24€77.76
€99.75
+28.3%
15.8%€143.62€85.04€138.5020
Oct ’24€82.68
€108.69
+31.5%
13.6%€143.78€85.13€124.3418
Sep ’24€85.02
€107.05
+25.9%
13.6%€140.65€83.28€124.0018
Aug ’24€94.96
€107.94
+13.7%
10.8%€131.24€88.99€127.6417
Jul ’24€107.15
€110.06
+2.7%
9.7%€133.77€92.54€123.8216
Jun ’24€97.94
€110.44
+12.8%
9.3%€136.10€94.15€111.5217
May ’24€92.00
€107.21
+16.5%
9.1%€132.90€91.94€118.8818
Apr ’24€91.12
€109.45
+20.1%
8.4%€134.60€94.96€121.0518
Mar ’24€105.86
€110.21
+4.1%
7.9%€136.17€97.00€111.7518
Feb ’24€106.58
€107.68
+1.0%
8.6%€134.17€89.14€96.8418
Jan ’24€91.17
€113.89
+24.9%
9.6%€137.74€91.51€101.8518
Dec ’23€101.60
€113.84
+12.0%
9.4%€138.70€97.85€86.7418
Nov ’23€106.34
€120.42
+13.2%
8.9%€143.76€104.28€77.7617

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

MLP

€644.9m

Provides financial services to private, corporate, and institutional clients in Germany.

MLP

€5.90

7D

-0.3%

1Y

18.2%

Amundi

€12.3b

Amundi is a publically owned investment manager.

AMUN

€60.50

7D

-9.8%

1Y

7.2%

Berkshire Hathaway

US$1.0t

Through its subsidiaries, engages in the insurance, freight rail transportation, and utility businesses worldwide.

BRKB

US$459.25

7D

0.09%

1Y

40.1%